商業(yè)銀行管理學

章　商業(yè)銀行管理導論……………………………………………………… 1
節(jié)　商業(yè)銀行概述………………………………………………………………… 1
第二節(jié)　商業(yè)銀行的功能與作用……………………………………………………… 7
第三節(jié)　商業(yè)銀行管理的原則與環(huán)境………………………………………………… 9
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 15
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 15
　　　　　　課程思政案例一: 改革開放以來中國商業(yè)銀行的發(fā)展成就…………… 15
? 第二章　商業(yè)銀行財務報表與財務評價……………………………………… 18
節(jié)　商業(yè)銀行財務報表………………………………………………………… 18
第二節(jié)　商業(yè)銀行財務評價………………………………………………………… 21
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 30
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 30
　　　　　　課程思政案例二: 中國工商銀行2009—2011 年總體財務評價………… 31
? 第三章　商業(yè)銀行資本管理……………………………………………………… 38
節(jié)　《巴塞爾協(xié)議》與商業(yè)銀行資本衡量…………………………………… 38
第二節(jié)　商業(yè)銀行資本管理策略…………………………………………………… 56
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 59
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 60
　　　　　　課程思政案例三: 永續(xù)債與商業(yè)銀行資本補充………………………… 60
第四章　商業(yè)銀行負債管理……………………………………………………… 63
節(jié)　商業(yè)銀行負債的構(gòu)成及特點……………………………………………… 63
第二節(jié)　商業(yè)銀行存款管理………………………………………………………… 68
第三節(jié)　商業(yè)銀行非存款借款管理………………………………………………… 74
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 76
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 76
　　　　　　課程思政案例四: 金融脫媒、高息攬存與齊魯銀行金融詐騙案……… 77
? 第五章　商業(yè)銀行貸款與證券投資管理……………………………………… 79
節(jié)　商業(yè)銀行貸款業(yè)務概述…………………………………………………… 79
第二節(jié)　商業(yè)銀行貸款定價………………………………………………………… 84
第三節(jié)　商業(yè)銀行貸款風險管理…………………………………………………… 90
第四節(jié)　商業(yè)銀行證券投資管理…………………………………………………… 103
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 113
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 114
　　　　　　課程思政案例五: 冀南銀行如何服務實體經(jīng)濟………………………… 114
? 第六章　商業(yè)銀行流動性及現(xiàn)金資產(chǎn)管理………………………………… 116
節(jié)　商業(yè)銀行流動性管理……………………………………………………… 116
第二節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理…………………………………………………… 122
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 130
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 131
　　　　　　課程思政案例六: 大陸伊利諾伊銀行的流動性危機…………………… 131
? 第七章　商業(yè)銀行中間業(yè)務管理……………………………………………… 133
節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務概述…………………………………………………… 133
第二節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務成本管理……………………………………………… 139
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 145
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 145
　　　　　　課程思政案例七: 規(guī)范收費服務, 落實社會責任……………………… 145
第八章　商業(yè)銀行并購管理…………………………………………………… 148
節(jié)　商業(yè)銀行并購的定義與動機……………………………………………… 148
第二節(jié)　商業(yè)銀行并購方式與流程………………………………………………… 151
第三節(jié)　商業(yè)銀行并購的定價方法………………………………………………… 153
第四節(jié)　商業(yè)銀行并購經(jīng)濟效益分析……………………………………………… 156
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 159
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 159
　　　　　　課程思政案例八: 摩根大通———全球銀行并購整合的標桿…………… 160
? 第九章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債綜合管理………………………………………… 162
節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論……………………………………………… 162
第二節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理方法……………………………………………… 165
　　　　　　本章小結(jié)…………………………………………………………………… 172
　　　　　　本章習題…………………………………………………………………… 172
　　　　　　課程思政案例九: 持續(xù)期缺口與利率風險防范………………………… 173
? 參考文獻…………………………………………………………………………… 174