企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

[ 目 錄 ]
第一章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述1
第一節(jié) 企業(yè)財(cái)產(chǎn)及企業(yè)財(cái)產(chǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)2
一、企業(yè)財(cái)產(chǎn)2
二、企業(yè)財(cái)產(chǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)2
第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)損失引起的后果5
一、財(cái)產(chǎn)價(jià)值的減少5
二、產(chǎn)生更換受損財(cái)產(chǎn)的額外費(fèi)用5
三、產(chǎn)生清理費(fèi)用5
四、產(chǎn)生營(yíng)業(yè)中斷5
五、產(chǎn)生繼續(xù)營(yíng)運(yùn)的額外費(fèi)用5
六、相關(guān)聯(lián)的企業(yè)營(yíng)業(yè)中斷6
七、產(chǎn)生租金損失6
八、借貸費(fèi)用增加6
九、無(wú)法恢復(fù)應(yīng)收賬目或其他賬目6
十、內(nèi)部裝修的損失6
十一、拆毀建筑物費(fèi)用及增加重建費(fèi)用6
十二、在生產(chǎn)產(chǎn)品改變性質(zhì)6
十三、成對(duì)、成套設(shè)備的損失7
十四、其他損失或額外費(fèi)用7
第三節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)7
企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
The Practice of Property Insurance
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義7
二、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)8
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的發(fā)展10
第四節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與相關(guān)險(xiǎn)種的關(guān)系13
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與機(jī)器損壞險(xiǎn)13
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與營(yíng)業(yè)中斷保險(xiǎn)17
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與工程保險(xiǎn)保證期保險(xiǎn)19
四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與建筑質(zhì)量保證保險(xiǎn)22
五、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與運(yùn)輸保險(xiǎn)26
第二章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主條款的介紹31
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主要條款的修改和整合31
一、現(xiàn)行財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款推出的背景31
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品體系及其特點(diǎn)32
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)通行的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款的構(gòu)成33
一、主險(xiǎn)條款33
二、附加險(xiǎn)條款34
第三節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主條款的解釋34
一、保險(xiǎn)單的構(gòu)成35
二、投保人與被保險(xiǎn)人36
三、保險(xiǎn)條款總則37
四、保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)利益37
五、保險(xiǎn)責(zé)任41
六、責(zé)任免除46
七、保險(xiǎn)價(jià)值、保險(xiǎn)金額與免賠額52
八、保險(xiǎn)期間56
九、保險(xiǎn)人與投保人/ 被保險(xiǎn)人義務(wù)57
十、賠償處理76
十一、爭(zhēng)議處理和法律適用86
十二、其他事項(xiàng)87
十三、相關(guān)釋義89
目 錄
第三章 附加條款的介紹及其使用說(shuō)明91
第一節(jié) 附加條款概述91
第二節(jié) 常用附加條款的解釋及使用注意事項(xiàng)93
一、擴(kuò)展承保風(fēng)險(xiǎn)的附加條款93
二、改善保險(xiǎn)保障附加條款99
三、明確保險(xiǎn)賠償基礎(chǔ)的條款113
四、足額保險(xiǎn)與保險(xiǎn)金額附加條款118
五、約束被保險(xiǎn)人行為的條款122
六、其他規(guī)范性附加條款 126
第四章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)拓展與開(kāi)發(fā)130
第一節(jié) 基本風(fēng)險(xiǎn)的分析131
一、保險(xiǎn)問(wèn)詢表131
二、分析生產(chǎn)流程表131
三、財(cái)務(wù)報(bào)表132
四、分析以往的損失記錄134
第二節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)查勘134
一、基本信息了解和資料準(zhǔn)備135
二、現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)查勘的重點(diǎn)136
第三節(jié) 保險(xiǎn)建議書149
一、保險(xiǎn)建議書的內(nèi)容150
二、突出特色的保險(xiǎn)建議書151
第四節(jié) 保險(xiǎn)招投標(biāo)154
一、法律對(duì)招標(biāo)的規(guī)定155
二、招標(biāo)人和招標(biāo)文件155
三、保險(xiǎn)招投標(biāo)模式157
四、保險(xiǎn)招投標(biāo)與工程招投標(biāo)的區(qū)別158
五、保險(xiǎn)招投標(biāo)的特點(diǎn)159
六、保險(xiǎn)招標(biāo)基本流程161
七、保險(xiǎn)評(píng)標(biāo)流程161
八、保險(xiǎn)投標(biāo)書制作與注意事項(xiàng)162
企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
The Practice of Property Insurance
九、投標(biāo)管理166
十、投標(biāo)與再保167
十一、招標(biāo)人選擇保險(xiǎn)人時(shí)的考慮因素170
十二、贏得業(yè)務(wù)的技巧174
十三、被廢標(biāo)的原因分析176
第五節(jié) 投保單和投保資料的準(zhǔn)備177
第六節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)和保險(xiǎn)人的選擇180
第七節(jié) 專業(yè)經(jīng)紀(jì)人的作用185
第五章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的承保187
第一節(jié) 保險(xiǎn)人內(nèi)部的授權(quán)管理187
一、條款使用187
二、總公司對(duì)分公司的承保授權(quán)188
三、其他承保權(quán)限188
四、承保授權(quán)的有關(guān)規(guī)定188
五、基層核保管理188
六、上級(jí)核保內(nèi)容要求及程序189
第二節(jié) 業(yè)務(wù)渠道管理189
第三節(jié) 擬訂承保方案與保險(xiǎn)人的核保190
第四節(jié) 危險(xiǎn)單位劃分和最大可能損失的確定193
一、危險(xiǎn)單位和危險(xiǎn)單位劃分原則193
二、分析最大可能損失194
三、典型企業(yè)危險(xiǎn)單位劃分案例196
第五節(jié) 報(bào)價(jià)、磋商與審核投保資料200
一、投保人的身份200
二、保險(xiǎn)標(biāo)的201
三、投保單證簽字蓋章及承保確認(rèn)202
四、投保單缺失或不規(guī)范的法律風(fēng)險(xiǎn)203
第六節(jié) 承保出單205
保險(xiǎn)人審核投保人提交的投保申請(qǐng)書和投保標(biāo)的清單208
第七節(jié) 保險(xiǎn)單的批改210
目 錄
一、保險(xiǎn)單內(nèi)容批改210
二、保險(xiǎn)單的批改管理211
第六章 索賠與理賠212
第一節(jié) 被保險(xiǎn)人的索賠212
一、被保險(xiǎn)人的索賠程序212
二、被保險(xiǎn)人索賠時(shí)的注意事項(xiàng)215
第二節(jié) 保險(xiǎn)人的理賠處理217
一、受理索賠案件218
二、保險(xiǎn)事故現(xiàn)場(chǎng)查勘218
三、責(zé)任分析219
四、審定損失責(zé)任221
五、核實(shí)損失222
六、損余財(cái)產(chǎn)的處理223
七、賠款計(jì)算與賠付223
八、賠案整理上報(bào)224
九、保險(xiǎn)人獲取代位追償權(quán)225
第三節(jié) 保險(xiǎn)人應(yīng)注意的重要事項(xiàng)226
一、遵循的原則226
二、迅速查勘出險(xiǎn)經(jīng)過(guò)和原因227
三、確定施救整理費(fèi)用227
四、保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)價(jià)值的確定229
五、索賠單證及其時(shí)效230
六、賠償基礎(chǔ)及理賠231
七、保險(xiǎn)公估人的選聘233
第四節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)詐騙與反欺詐235
一、保險(xiǎn)詐騙常見(jiàn)類型及相關(guān)法律規(guī)定235
二、詐騙行為人常用手段238
三、保險(xiǎn)人的合同應(yīng)對(duì)方法239
四、火災(zāi)案件處理注意事項(xiàng)241
五、水災(zāi)案件處理注意事項(xiàng)243
企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
The Practice of Property Insurance
第七章 保險(xiǎn)人的專業(yè)服務(wù)及服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)245
第一節(jié) 保險(xiǎn)人的專業(yè)服務(wù)245
一、保險(xiǎn)人專業(yè)服務(wù)的內(nèi)容245
二、保險(xiǎn)服務(wù)貫穿保險(xiǎn)期間245
三、保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)的迫切性254
第二節(jié) 保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)255
一、合適的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)專業(yè)團(tuán)隊(duì)領(lǐng)頭人及其工作255
二、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)組成人員的基本素質(zhì)256
三、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)的職業(yè)培訓(xùn)256
四、保險(xiǎn)人對(duì)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)考核257
附錄259
附錄1 中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)保險(xiǎn)單（樣本）259
附錄2 中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)條款（2009 年版）272
附錄3 中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)條款（2009 年版）282
附錄4 倫敦承保人協(xié)會(huì)條款 ABI Form292
附錄5 美國(guó)美亞財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司（AIG）財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)保險(xiǎn)條款 301
附錄6 蘇黎世保險(xiǎn)公司（Zurich）財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)條款310
附錄7 中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)詢表
（2009 年版，包括生產(chǎn)性企業(yè)和商業(yè)性企業(yè)）319
附錄8 風(fēng)險(xiǎn)查勘前的資料準(zhǔn)備清單（樣本）326
附錄9 COPE 問(wèn)詢表（樣本）331
附錄10 危險(xiǎn)品與特別危險(xiǎn)品分類表及說(shuō)明337
附錄11 企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公估作業(yè)規(guī)范341
附錄12 中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)——企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的分類353
參考文獻(xiàn)399