民法典時代的金融交易規(guī)則

第一章 金融交易的合同效力規(guī)則

第一節(jié) 金融交易中的行政監(jiān)管與合同效力

一、報批義務與合同效力

二、 《資管新規(guī)》對合同效力的影響

三、 資管保本保收益條款的法律效力

四、 金融監(jiān)管下的股權代持協(xié)議效力

第二節(jié) 金融交易中的格式條款

一、 格式條款的提示說明義務

二、 格式條款的無效情形


第三節(jié) 金融交易中的情勢變更與不可抗力

一、 情勢變更適用范圍的擴大

二、 不可抗力的界定

三、 情勢變更與不可抗力的關系

四、 公平原則在情勢變更案件中的適用

五、 疫情下的金融借款合同糾紛處理

第四節(jié) 金融交易合同無效的法律后果

一、 民間借貸合同無效的法律后果

二、 股權代持協(xié)議無效的法律后果

第五節(jié) 金融交易的其他合同效力規(guī)則

一、 要約邀請情形的增加

二、 預約合同的適用擴張及責任承擔


三、欺詐、脅迫、重大誤解的認定


四、 訴訟時效的延長

五、 公司蓋章真實性與合同效力

六、 對賭條款的效力問題



第二章 金融交易的合同履行規(guī)則

第一節(jié) 債權人代位權

一、 代位權規(guī)則的修訂完善

二、 新增代位權的期前行使規(guī)則

三、 債權人代位權的客體范圍與舉證責任

第二節(jié) 債權人撤銷權

一、 債權人撤銷權的行使

二、 債權人行使撤銷權的舉證責任分配

第三節(jié) 債權轉(zhuǎn)讓

一、 債權不得轉(zhuǎn)讓的情形

二、 從權利不因未辦理登記或未轉(zhuǎn)移占有而受影響

三、 債權轉(zhuǎn)讓的費用承擔

第四節(jié) 金融合同的其他履行規(guī)則

一、 選擇之債的選擇權歸屬、轉(zhuǎn)移及行使


二、 利益第三人合同中第三人的拒絕權、履行請求權與違約責任請求權


三、 違約金調(diào)整規(guī)則

四、 主債權債務終止時從權利的消滅規(guī)則

五、 債的清償?shù)殖漤樞?

六、 貸款提前到期條款的性質(zhì)與履行

第三章 金融交易中的擔保一般規(guī)則

第一節(jié) 類擔保增信措施與擔保體系

一、 類擔保增信措施概述

二、 類擔保增信措施的常見形式

三、 類擔保增信措施法律定性裁判要旨

四、 承諾函的法律性質(zhì)

三、 實務建議

五、 債務加入人能否向債務人或擔保人追償

六、 獨立保函的認定

第二節(jié) 公益擔保

一、 公益屬性對保證人資格的影響

二、 禁止抵押的公益設施的范圍

三、 以公益為目的的非營利法人提供擔保的例外

第三節(jié) 公司對外擔保

一、 非上市公司的對外擔保

二、 上市公司的對外擔保

三、 分支機構的對外擔保

四、 無須決議的情況

第四節(jié) 擔保物權代持

一、 擔保物權代持的概念分析

二、 擔保物權代持的適用情形

三、 實務建議

第五節(jié) 擔保合同無效的法律后果與責任承擔

一、 擔保合同無效的情形下?lián)Ｈ顺袚熑?

二、 擔保合同無效后擔保人向債務人追償?shù)膯栴}

第六節(jié) 擔保物權的實現(xiàn)程序

一、 我國實現(xiàn)擔保物權特別程序的發(fā)展歷程

二、 實現(xiàn)擔保物權案件程序的適用

三、 實務建議

第四章 金融交易中的保證規(guī)則

第一節(jié) 保證合同概念及其從屬性


一、 承擔保證責任的情形

二、 保證合同的從屬性


第二節(jié) 保證方式

一、 對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確時，推定為一般保證


二、 一般保證人的免責情形

三、 一般保證先訴抗辯權的例外情形


四、 最高額保證



第三節(jié) 保證期間與訴訟時效

一、 保證期間

二、 保證債務的訴訟時效

第四節(jié) 債權轉(zhuǎn)讓與債務轉(zhuǎn)移中的保證責任

一、 債權轉(zhuǎn)讓中的通知與保證的效力

二、 債務轉(zhuǎn)移中保證人責任的承擔

第五節(jié) 擔保競存下的權利順位及保證人相互追償

一、 混合擔保中擔保權利實現(xiàn)順序、擔保人之間的追償權

二、 多個保證人情況下的保證人責任和追償問題

第五章 金融交易中的傳統(tǒng)擔保物權規(guī)則

第一節(jié) 擔保物的范圍

一、 抵押物范圍的變化

二、 禁止抵押的財產(chǎn)

三、 作為抵押物的土地經(jīng)營權

四、 商鋪租賃權質(zhì)押的法律效力

五、 未過限售期的質(zhì)押股權能否強制執(zhí)行

六、 應收賬款質(zhì)押中“通知”的法律意義

第二節(jié) 抵押物的流轉(zhuǎn)

一、 法條解讀

二、 參考案例

三、 實務建議

第三節(jié) 擔保物權競存

一、 擔保物權競存的清償順序

二、 購買價款超級優(yōu)先權

第四節(jié) 擔保物權與其他權利競存

一、 正常經(jīng)營買受人規(guī)則

二、 抵押不破租賃

三、 抵押權和居住權沖突

四、 承包人放棄建設工程價款優(yōu)先受償權的法律效力


第五節(jié) 不動產(chǎn)抵押登記


一、 不予辦理抵押登記的不動產(chǎn)范圍

二、 抵押物的轉(zhuǎn)讓登記規(guī)則


三、 增加“抵押擔保范圍”為登記事項

四、 最高額抵押中的“最高債權額”非本金最高額

五、 房地分別抵押的登記問題

第六章 金融交易中的非典型擔保規(guī)則之一：融資租賃

第一節(jié) 融資租賃業(yè)務范圍

一、 融資租賃的概念與業(yè)務模式

二、 融資租賃業(yè)務范圍的正面列舉

三、 融資租賃業(yè)務范圍的負面清單

四、 融資租賃爭議模式之一：售后回租


五、 融資租賃爭議模式之二：自抵押


第二節(jié) 融資租賃物的范圍

一、 租賃物的監(jiān)管規(guī)定

二、 租賃物的司法解釋

三、 司法案例中的特殊標的物

第三節(jié) 融資租賃物的真實性

一、 虛構租賃物的司法認定

二、 融資租賃公司盡調(diào)要點

第四節(jié) 融資租賃登記

一、 融資租賃登記的類型

二、 融資租賃的登記對抗效力

三、 實務問題一：特殊動產(chǎn)融資租賃所有權登記的對抗效力


四、 實務問題二：出租人對租賃物的所有權無法對抗正常經(jīng)營
活動中的買受人


五、 實務問題三：融資租賃與價款優(yōu)先權的關系

第五節(jié) 融資租賃糾紛的訴訟應對

一、 融資租賃糾紛出租人的救濟路徑

二、 訴請租金加速到期中的違約金或逾期利息

三、 實現(xiàn)擔保物權案件程序的適用

四、 訴請解除合同的訴訟要點

第七章 金融交易中的非典型擔保規(guī)則之二：保理

第一節(jié) 保理的業(yè)務模式

一、 保理糾紛的溯及力、案由與管轄

二、 保理合同的服務內(nèi)容及業(yè)務類型

三、 未來應收賬款保理

四、 票據(jù)結算保理

五、 應收賬款電子憑證保理

六、 實務建議

第二節(jié) 虛構應收賬款的法律效果

一、 虛構應收賬款不影響保理合同效力

二、 虛構應收賬款不影響保理合同效力的例外：保理人“明知”

三、 實務建議

第三節(jié) 保理人通知

一、 保理通知為債權轉(zhuǎn)讓一般規(guī)則的特殊規(guī)則

二、 簽收債權轉(zhuǎn)讓通知的債務人的抗辯權

三、 實務建議

第四節(jié) 保理合同的獨立性

一、 保理合同與基礎合同的相對獨立性

二、 保理合同獨立性的前提要件

三、 實務建議

第五節(jié) 有追索權保理

一、 有追索權保理的擔保屬性

二、 有追索權保理的不同行權路徑

三、 有追索權保理債權的清算

四、 實務建議

第六節(jié) 無追索權保理

一、 無追索權保理的特殊規(guī)則

二、 實務建議

第七節(jié) 多重保理情形下保理人的權利順位

一、 保理登記與權利順位確定

二、 實務建議

第八節(jié) 保理合同準用債權轉(zhuǎn)讓的規(guī)定

一、 保理合同對債權轉(zhuǎn)讓規(guī)則的適用

二、 新債權轉(zhuǎn)讓規(guī)則在保理領域的爭議問題

三、 實務建議