網(wǎng)絡(luò)支付與結(jié)算（第4版）

目 錄
第1章 電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)支付 1
1.1　Internet簡介 2
1.1.1　Internet的起源 3
1.1.2　Internet的特點 4
1.1.3　Internet的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用模式 6
1.1.4　Internet提供的基本服務(wù) 7
1.1.5　中國Internet的發(fā)展?fàn)顩r 8
1.2　電子商務(wù)簡介 9
1.2.1　電子商務(wù)的定義 9
1.2.2　電子商務(wù)的分類 10
1.2.3　電子商務(wù)的特點 14
1.2.4　電子商務(wù)的運作模式和流程 16
1.3　支付與電子商務(wù)發(fā)展的關(guān)聯(lián) 20
1.3.1　傳統(tǒng)支付結(jié)算的發(fā)展和方式 21
1.3.2　傳統(tǒng)支付結(jié)算方式的局限性 24
1.3.3　支付是電子商務(wù)發(fā)展的瓶頸之一 25
1.4　網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算的興起 26
1.4.1　網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算方式 26
1.4.2　網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算面臨的挑戰(zhàn) 28
本章小結(jié) 29
復(fù)習(xí)思考題 29
第2章 網(wǎng)絡(luò)支付基礎(chǔ) 30
2.1　網(wǎng)絡(luò)支付的基本理論 31
2.1.1　網(wǎng)絡(luò)支付的產(chǎn)生與定義 32
2.1.2　網(wǎng)絡(luò)支付體系的基本構(gòu)成 32
2.1.3　網(wǎng)絡(luò)支付的基本功能 34
2.1.4　網(wǎng)絡(luò)支付的基本特征 36
2.2　網(wǎng)絡(luò)支付的支撐網(wǎng)絡(luò)平臺 37
2.2.1　早期的傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)平臺 37
2.2.2　專用成熟的EDI網(wǎng)絡(luò)平臺 38
2.2.3　大眾化網(wǎng)絡(luò)平臺Internet 40
2.3　網(wǎng)絡(luò)支付的基本流程和基本系統(tǒng)模式 41
2.3.1　網(wǎng)絡(luò)支付的基本流程 41
2.3.2　網(wǎng)絡(luò)支付的基本系統(tǒng)模式 42
2.4　網(wǎng)絡(luò)支付的分類 44
2.4.1　按開展電子商務(wù)的實體性質(zhì)分類 45
2.4.2　按支付數(shù)據(jù)流的內(nèi)容性質(zhì)分類 46
2.4.3　按網(wǎng)絡(luò)支付金額的規(guī)模分類 47
2.5　 外網(wǎng)絡(luò)支付的發(fā)展情況 48
2.5.1　國外網(wǎng)絡(luò)支付的發(fā)展情況 48
2.5.2　中國網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算的發(fā)展現(xiàn)狀 51
2.5.3　中國網(wǎng)絡(luò)支付發(fā)展所面臨的問題及發(fā)展思路 54
2.6　網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)的開發(fā) 55
本章小結(jié) 55
復(fù)習(xí)思考題 56
第3章 網(wǎng)絡(luò)銀行與網(wǎng)絡(luò)金融 57
3.1　網(wǎng)絡(luò)銀行概述 59
3.1.1　網(wǎng)絡(luò)銀行的概念 59
3.1.2　網(wǎng)絡(luò)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 60
3.1.3　網(wǎng)絡(luò)銀行的特征 64
3.1.4　網(wǎng)絡(luò)銀行的分類 65
3.1.5　網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式與策略 68
3.2　網(wǎng)絡(luò)銀行的系統(tǒng)建設(shè)與系統(tǒng)架構(gòu) 70
3.2.1　網(wǎng)絡(luò)銀行的總體建設(shè)目標(biāo)與建設(shè)原則 70
3.2.2　網(wǎng)絡(luò)銀行的系統(tǒng)架構(gòu) 71
3.2.3　網(wǎng)絡(luò)銀行的建立過程及注意事項 76
3.3　網(wǎng)絡(luò)銀行的金融業(yè)務(wù)與網(wǎng)絡(luò)銀行支付 77
3.3.1　網(wǎng)絡(luò)銀行的金融業(yè)務(wù) 77
3.3.2　網(wǎng)絡(luò)銀行的業(yè)務(wù)申請程序 80
3.3.3　網(wǎng)絡(luò)銀行的網(wǎng)絡(luò)支付模式 82
3.4　網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)銀行的比較 86
3.4.1　網(wǎng)絡(luò)銀行對傳統(tǒng)銀行的影響 86
3.4.2　網(wǎng)絡(luò)銀行的優(yōu)勢 88
3.4.3　網(wǎng)絡(luò)銀行的法律、標(biāo)準(zhǔn)等問題 90
3.4.4　中國網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展的問題與有利條件 92
3.5　網(wǎng)絡(luò)銀行開展實例 95
3.5.1　美國SFNB的系統(tǒng)實施 95
3.5.2　招商銀行的“一網(wǎng)通”服務(wù) 96
3.5.3　阿里和騰訊公司的網(wǎng)絡(luò)銀行 103
本章小結(jié) 105
復(fù)習(xí)思考題 105
第4章 移動支付與微支付 106
4.1　移動商務(wù) 109
4.1.1　移動商務(wù)的背景 109
4.1.2　移動商務(wù)的含義 111
4.1.3　移動商務(wù)的特點 111
4.1.4　移動商務(wù)的技術(shù) 112
4.1.5　移動商務(wù)的發(fā)展 121
4.2　移動支付 122
4.2.1　移動支付的定義與應(yīng)用 122
4.2.2　移動支付的應(yīng)用模式 124
4.2.3　移動支付的應(yīng)用類別 125
4.2.4　移動支付的商業(yè)模式 126
4.2.5　移動支付的發(fā)展展望 129
4.3　微支付 130
4.3.1　微支付簡介 130
4.3.2　IBM微支付系統(tǒng)及應(yīng)用模式 132
4.3.3　中國的微支付發(fā)展現(xiàn)狀 133
4.3.4　微支付市場面臨的問題 134
4.4　移動支付開展實例 135
4.4.1　 135
4.4.2　微信支付 141
4.4.3　其他快捷支付 143
本章小結(jié) 143
復(fù)習(xí)思考題 144
第5章 數(shù)字貨幣 145
5.1　數(shù)字貨幣的興起 146
5.1.1　數(shù)字貨幣與比特幣 146
5.1.2　數(shù)字貨幣的特征 147
5.1.3　數(shù)字貨幣的發(fā)展歷程 148
5.2　數(shù)字貨幣的關(guān)鍵技術(shù) 151
5.2.1　區(qū)塊鏈技術(shù) 152
5.2.2　Hash算法 158
5.2.3　其他技術(shù) 162
5.3　數(shù)字人民幣 164
5.3.1　數(shù)字人民幣的研發(fā) 164
5.3.2　數(shù)字人民幣的特點 167
5.3.3　數(shù)字人民幣與其他數(shù)字貨幣應(yīng)用代表性實例 167
本章小結(jié) 169
復(fù)習(xí)思考題 169
第6章 網(wǎng)絡(luò)支付安全 170
6.1　網(wǎng)絡(luò)支付的安全問題與需求 172
6.1.1　網(wǎng)絡(luò)支付面臨的安全問題 172
6.1.2　網(wǎng)絡(luò)支付的安全需求 175
6.2　網(wǎng)絡(luò)支付的安全策略及解決方法 177
6.2.1　網(wǎng)絡(luò)支付安全策略制定的目的、含義和原則 177
6.2.2　網(wǎng)絡(luò)支付安全策略的主要內(nèi)容 178
6.2.3　保證網(wǎng)絡(luò)支付安全的解決方法 180
6.3　網(wǎng)絡(luò)支付平臺的安全及防火墻技術(shù) 181
6.3.1　大眾Internet網(wǎng)絡(luò)平臺系統(tǒng)的構(gòu)成及其主要安全威脅 181
6.3.2　大眾Internet網(wǎng)絡(luò)平臺系統(tǒng)的安全措施 183
6.3.3　防火墻技術(shù)與應(yīng)用 184
6.4　數(shù)據(jù)機密性技術(shù) 193
6.4.1　私鑰加密法 194
6.4.2　公鑰加密法 196
6.4.3　私鑰加密法與公鑰加密法的比較 200
6.4.4　數(shù)字信封技術(shù) 201
6.5　數(shù)據(jù)完整性技術(shù) 203
6.5.1　數(shù)字摘要技術(shù) 203
6.5.2　數(shù)字簽名技術(shù) 205
6.5.3　雙重簽名技術(shù) 208
6.6　數(shù)字證書與CA 210
6.6.1　數(shù)字證書 210
6.6.2　CA 214
6.7　安 絡(luò)支付的SSL與SET協(xié)議機制 220
6.7.1　基于SSL協(xié)議的安 絡(luò)支付機制 220
6.7.2　基于SET協(xié)議的安 絡(luò)支付機制 224
6.7.3　SET協(xié)議與SSL協(xié)議的比較 229
本章小結(jié) 230
復(fù)習(xí)思考題 230
第7章 典型B2C型網(wǎng)絡(luò)支付方式述解 232
7.1　信用卡網(wǎng)絡(luò)支付方式 233
7.1.1　信用卡簡介 233
7.1.2　信用卡的網(wǎng)絡(luò)支付模式及應(yīng)用特點 236
7.1.3　信用卡的網(wǎng)絡(luò)支付實例及應(yīng)用情況 244
7.2　電子錢包網(wǎng)絡(luò)支付方式 247
7.2.1　電子錢包簡介 247
7.2.2　電子錢包的網(wǎng)絡(luò)支付模式 249
7.2.3　電子錢包的網(wǎng)絡(luò)支付特點 251
7.2.4　電子錢包的網(wǎng)絡(luò)支付解決方案與應(yīng)用情況 253
7.3　智能卡網(wǎng)絡(luò)支付方式 253
7.3.1　智能卡簡介 253
7.3.2　智能卡的網(wǎng)絡(luò)支付模式 256
7.3.3　智能卡的應(yīng)用特點 258
7.3.4　智能卡的網(wǎng)絡(luò)支付應(yīng)用情況 259
7.4　 、微信等第三方支付工具 260
7.4.1　 260
7.4.2　微信支付 261
7.4.3　安付通 262
7.5　個人網(wǎng)絡(luò)銀行支付方式 262
7.5.1　個人網(wǎng)絡(luò)銀行簡介 263
7.5.2　個人網(wǎng)絡(luò)銀行的支付模式 263
7.5.3　個人網(wǎng)絡(luò)銀行的應(yīng)用情況 263
本章小結(jié) 264
復(fù)習(xí)思考題 264
第8章 典型B2B型網(wǎng)絡(luò)支付方式述解 265
8.1　電子支票網(wǎng)絡(luò)支付模式 267
8.1.1　電子支票簡介 267
8.1.2　電子支票的網(wǎng)絡(luò)支付模式 270
8.1.3　電子支票的網(wǎng)絡(luò)支付特點 273
8.1.4　電子支票的應(yīng)用情況 274
8.2　電子匯兌系統(tǒng) 276
8.2.1　電子匯兌系統(tǒng)簡介 276
8.2.2　電子匯兌系統(tǒng)的運作模式 278
8.2.3　電子匯兌系統(tǒng)的應(yīng)用情況 279
8.3　 電子支付系統(tǒng)SWIFT和CHIPS 282
8.3.1　SWIFT 283
8.3.2　CHIPS 292
8.3.3　 資金電子支付的運作模式 294
8.4　中國 現(xiàn)代化支付系統(tǒng) 296
8.4.1　CNFN 296
8.4.2　CNAPS 300
8.5　電子數(shù)據(jù)交換 307
8.5.1　EDI簡介 307
8.5.2　EDI的技術(shù)要素 310
8.5.3　EDI與FEDI的應(yīng)用模式 315
8.5.4　EDI的優(yōu)勢和效益 317
8.5.5　從VAN式EDI到Internet式EDI 319
8.5.6　EDI在中國的應(yīng)用 321
本章小結(jié) 321
復(fù)習(xí)思考題 322
參考文獻(xiàn) 323