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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　本書(shū)立足于我國(guó)金融保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展演變與前沿趨勢(shì)，從科技視角切入，全面闡述5G、AI、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)在保險(xiǎn)領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景與實(shí)踐路徑，深度剖析智能科技在保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)、營(yíng)銷(xiāo)、核保、理賠、客服、風(fēng)控等細(xì)分領(lǐng)域的應(yīng)用，并對(duì)全球部分國(guó)家和地區(qū)及我國(guó)保險(xiǎn)科技的監(jiān)管政策進(jìn)行了系統(tǒng)梳理與分析。全書(shū)內(nèi)容翔實(shí)、結(jié)構(gòu)清晰、針對(duì)性強(qiáng)，既有理論思考的前瞻性與深度，又兼顧了實(shí)踐落地，構(gòu)建了一套完整、詳細(xì)、實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)的保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案。針對(duì)當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)的主流險(xiǎn)種（如財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、車(chē)險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、自然災(zāi)害與事故責(zé)任險(xiǎn)等）的業(yè)務(wù)流程及數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐做了詳細(xì)論述，適合金融保險(xiǎn)領(lǐng)域的各級(jí)管理者及從業(yè)人員、IT行業(yè)的科技人員閱讀，也適合高等院校經(jīng)濟(jì)、管理等專業(yè)的師生以及對(duì)保險(xiǎn)科技感興趣的讀者閱讀。

作者簡(jiǎn)介

　　張一，美國(guó)貝瀚文大學(xué)全球數(shù)字化管理學(xué)者、工商管理博士（ DBA ），美國(guó)北方中央大學(xué)工商管理碩士（ MBA ），并獲法國(guó)巴黎大學(xué)對(duì)外法語(yǔ)教學(xué)及法國(guó)文學(xué)雙碩士學(xué)位；明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)資深合伙人、銷(xiāo)售總監(jiān)，清控至道（北京）教育科技有限公司特聘大類(lèi)資產(chǎn)配置導(dǎo)師，家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避及財(cái)務(wù)安全顧問(wèn)，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ AFP ），百萬(wàn)圓桌協(xié)會(huì) （ MDRT ）頂尖會(huì)員（ TOT）、世界華人保險(xiǎn)大會(huì)國(guó)際鉑金獎(jiǎng)會(huì)員（IDA ），獲得“IMA保險(xiǎn)名家白金獎(jiǎng)”，在保險(xiǎn)理財(cái)領(lǐng)域擁有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，曾多次受邀為大型上市公司企業(yè)高管及員工講解保險(xiǎn)規(guī)劃課程及保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)，并接受《大眾理財(cái)》雜志特約專訪。

圖書(shū)目錄

第一部分保險(xiǎn)科技
第1章　保險(xiǎn)科技：重新定義未來(lái)保險(xiǎn)　 2
一、“保險(xiǎn) 科技”時(shí)代的來(lái)臨　 2
二、保險(xiǎn)科技的演變與發(fā)展歷程　 5
三、保險(xiǎn)科技的底層技術(shù)體系　 7
四、保險(xiǎn)科技產(chǎn)業(yè)圖譜與商業(yè)落地　 11
第2章　智啟未來(lái)：科技重塑保險(xiǎn)流程　 17
一、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)：驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)　 17
二、核保環(huán)節(jié)：打造優(yōu)質(zhì)的核保體驗(yàn)　 19
三、理賠環(huán)節(jié)：簡(jiǎn)化流程，提升效率　 21
四、客服環(huán)節(jié)：數(shù)字化全場(chǎng)景保險(xiǎn)服務(wù)　 22
五、風(fēng)控環(huán)節(jié)：基于保險(xiǎn)科技的智能風(fēng)控　 25
第3章　5G賦能：驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)智能化變革　 28
一、5G時(shí)代的智慧保險(xiǎn)新機(jī)遇　 28
二、5G在保險(xiǎn)領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景　 31
三、基于5G物聯(lián)網(wǎng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品變革　 35
第4章　數(shù)智實(shí)踐：保險(xiǎn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型　 39
一、理念革新：構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略　 39
二、技術(shù)布局：鍛造硬核科技能力　 41
三、組織進(jìn)化：重構(gòu)數(shù)字化管理模式　 44
四、因地制宜：數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑選擇　 46

第二部分 AI 保險(xiǎn)
第5章　AI保險(xiǎn)：科技驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)新生態(tài)　 50
一、AI賦能保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型　 50
二、“AI 保險(xiǎn)”的應(yīng)用基礎(chǔ)　 51
三、基于AI算法的保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新　 53
四、構(gòu)建“AI 保險(xiǎn)”新業(yè)態(tài)　 55
第6章　實(shí)踐應(yīng)用：AI重塑保險(xiǎn)價(jià)值鏈　 57
一、智能定價(jià)：個(gè)性化產(chǎn)品定價(jià)　 57
二、智能服務(wù)：成本、效率與體驗(yàn)　 58
三、智能理賠：提升保險(xiǎn)理賠效能　 59
四、智能風(fēng)控：助力保險(xiǎn)反欺詐　 60
五、智能運(yùn)營(yíng)：精準(zhǔn)推薦與智能交互　 61
第7章　“AI 保險(xiǎn)”模式的問(wèn)題與對(duì)策　 64
一、監(jiān)管：完善保險(xiǎn)監(jiān)管制度框架　 64
二、數(shù)據(jù)：破除數(shù)據(jù)應(yīng)用痛點(diǎn)　 66
三、技術(shù)：創(chuàng)新AI算法治理能力　 68
四、人才：培養(yǎng)高水平復(fù)合型人才　 70

第三部分大數(shù)據(jù) 保險(xiǎn)
第8章　數(shù)據(jù)賦能：保險(xiǎn)大數(shù)據(jù)的應(yīng)用　 74
一、大數(shù)據(jù)時(shí)代的保險(xiǎn)銷(xiāo)售變革　 74
二、保險(xiǎn)大數(shù)據(jù)應(yīng)用解決方案　 76
三、大數(shù)據(jù)在保險(xiǎn)領(lǐng)域的應(yīng)用挑戰(zhàn)　 80
四、“大數(shù)據(jù) 保險(xiǎn)”的發(fā)展對(duì)策　 83
第9章　基于大數(shù)據(jù)的智能化保險(xiǎn)風(fēng)控　 86
一、保險(xiǎn)風(fēng)控的數(shù)智化升級(jí)　 86
二、大數(shù)據(jù)保險(xiǎn)風(fēng)控的體系架構(gòu)　 88
三、保險(xiǎn)核保與理賠智能化　 91
四、大數(shù)據(jù)保險(xiǎn)風(fēng)控的落地策略　 94
第10章　基于用戶畫(huà)像的保險(xiǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)　 97
一、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)：實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)智能化　 97
二、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)模型的構(gòu)建方法　 99
三、基于用戶畫(huà)像的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與研發(fā)　 102
四、用戶畫(huà)像精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)的落地路徑　 104

第四部分區(qū)塊鏈保險(xiǎn)
第11章　區(qū)塊鏈：重塑保險(xiǎn)數(shù)智化邊界　 108
一、區(qū)塊鏈的技術(shù)特性及應(yīng)用　 108
二、“區(qū)塊鏈保險(xiǎn)”的應(yīng)用優(yōu)勢(shì)　 110
三、“區(qū)塊鏈保險(xiǎn)”的實(shí)踐場(chǎng)景　 113
四、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的保險(xiǎn)自動(dòng)化　 115
第12章　基于區(qū)塊鏈的智慧保險(xiǎn)生態(tài)圈　 118
一、“區(qū)塊鏈壽險(xiǎn)”的應(yīng)用場(chǎng)景　 118
二、“區(qū)塊鏈車(chē)險(xiǎn)”的應(yīng)用場(chǎng)景　 121
三、“區(qū)塊鏈農(nóng)業(yè)險(xiǎn)”的應(yīng)用場(chǎng)景　 123
四、“區(qū)塊鏈健康險(xiǎn)”的應(yīng)用場(chǎng)景　 126
第13章　區(qū)塊鏈在保險(xiǎn)監(jiān)管領(lǐng)域的實(shí)踐　 130
一、區(qū)塊鏈與保險(xiǎn)監(jiān)管的結(jié)合路徑　 130
二、基于區(qū)塊鏈的保險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)管　 132
三、區(qū)塊鏈賦能醫(yī)?；鸨O(jiān)管　 135

第五部分物聯(lián)網(wǎng) 保險(xiǎn)
第14章　物聯(lián)網(wǎng)：保險(xiǎn)科技的新藍(lán)?！? 140
一、物聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的保險(xiǎn)科技　 140
二、“物聯(lián)網(wǎng) 保險(xiǎn)”的關(guān)鍵技術(shù)　 142
三、基于物聯(lián)網(wǎng)的保險(xiǎn)價(jià)值鏈重塑　 145
四、美國(guó)“物聯(lián)網(wǎng) 保險(xiǎn)”的實(shí)踐啟示　 147
第15章　物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新路徑　 151
一、物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的技術(shù)架構(gòu)　 151
二、物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的類(lèi)型　 153
三、物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新價(jià)值　 155
第16章　智能互聯(lián)：重構(gòu)傳統(tǒng)保險(xiǎn)模式　 160
一、物聯(lián)網(wǎng)驅(qū)動(dòng)下的金融科技　 160
二、基于車(chē)聯(lián)網(wǎng)的UBI車(chē)險(xiǎn)模式　 162
三、商業(yè)健康險(xiǎn)模式的創(chuàng)新與變革　 163
四、智能互聯(lián)時(shí)代的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)模式　 165
五、自然災(zāi)害與事故責(zé)任險(xiǎn)的應(yīng)用　 170

第六部分監(jiān)管科技
第17章全球國(guó)家保險(xiǎn)科技監(jiān)管政策　 174
一、美國(guó)保險(xiǎn)科技的監(jiān)管政策　 174
二、英國(guó)保險(xiǎn)科技的監(jiān)管政策　 178
三、德國(guó)保險(xiǎn)科技的監(jiān)管政策　 179
四、新加坡保險(xiǎn)科技的監(jiān)管政策　 180
五、中國(guó)保險(xiǎn)科技的監(jiān)管政策　 182
第18章　保險(xiǎn)合規(guī)：監(jiān)管科技應(yīng)用場(chǎng)景　 184
一、用戶身份識(shí)別　 184
二、市場(chǎng)交易行為監(jiān)控　 185
三、數(shù)據(jù)整理與報(bào)送　 186
四、法律法規(guī)跟蹤　 188
五、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)融合分析　 189
六、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)壓力測(cè)試　 191
第19章　我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管科技的實(shí)現(xiàn)路徑　 193
一、提質(zhì)增效：驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展　 193
二、制度建設(shè)：完善保險(xiǎn)監(jiān)管環(huán)境　 195
三、技術(shù)賦能：構(gòu)建監(jiān)管科技基礎(chǔ)設(shè)施　 197
四、生態(tài)重塑：探索保險(xiǎn)科技之路　 200