中國(guó)法院2019年度案例·金融糾紛

一、銀行卡糾紛
　　(一)借記卡糾紛
　　1.銀行卡被盜刷，銀行應(yīng)否擔(dān)責(zé)
　　——方某訴交通銀行股份有限公司柳州柳邕支行借記卡案
　　2.第三方支付平臺(tái)中銀行卡被盜刷的責(zé)任承擔(dān)
　　——滕某英訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司南寧長(zhǎng)崗支行借記卡案
　　3.盜刷事實(shí)無(wú)法查明時(shí)應(yīng)由發(fā)卡行承擔(dān)舉證責(zé)任
　　——牌某平訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司北京京石支行借記卡案
　　4.銀行卡被盜刷后如何證明系偽卡交易
　　——張某東訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司昆明北門(mén)街支行銀行卡案
　　5.異地盜刷銀行卡“先刑后民”的認(rèn)定
　　——李某冰訴中國(guó)工商銀行股份有限公司烏魯木齊新民西街支行借記卡案
　　6.偽卡交易中舉證責(zé)任的分配
　　——陶某訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京展覽路支行借記卡案
　　7.偽卡交易的事實(shí)認(rèn)定
　　——黨某燕與交通銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行借記卡案
　　8.銀行卡款項(xiàng)被盜取銀行和持卡人的責(zé)任認(rèn)定
　　——黃某敬訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司南安洪瀨支行借記卡案
　　9.銀行卡糾紛案件的歸責(zé)原則
　　——江某云訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京豐臺(tái)支行借記卡案
　　(二)信用卡糾紛
　　10.配偶是否應(yīng)對(duì)信用卡債務(wù)承擔(dān)共同償還責(zé)任
　　——中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司霞浦支行訴謝某杰、龔某珠信用卡案
　　11.信用卡當(dāng)事人的法律關(guān)系
　　——中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司霞浦縣支行訴魏某珠、鄭某真信用卡案
　　12.信用卡盜刷舉證責(zé)任的分配
　　——林某光訴中國(guó)銀行股份有限公司烏魯木齊市蘇州路支行信用卡案
　　13.銀行未盡安全保障義務(wù)應(yīng)對(duì)持卡人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任
　　——何某訴中國(guó)銀行股份有限公司肇慶幸福新城支行、中國(guó)銀行股份有限公司肇慶分行信用卡案
　　14.銀行賬戶(hù)款項(xiàng)被莫名轉(zhuǎn)走的責(zé)任承擔(dān)
　　——?jiǎng)⒛吵稍V中國(guó)工商銀行股份有限公司云浮分行信用卡案
　　15.商業(yè)銀行格式條款規(guī)制與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
　　——中國(guó)銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行訴袁某仁信用卡案
　　16.因“信用卡詐騙案”啟動(dòng)再審程序推翻“信用卡糾紛案”
　　——中國(guó)建設(shè)銀行有限公司北京分行訴郭某森信用卡案
　　二、儲(chǔ)蓄存款合同糾紛
　　17.將K寶交由他人使用過(guò)程中銀行卡內(nèi)資金被轉(zhuǎn)移，銀行是否需要承擔(dān)
　　賠償責(zé)任
　　——孫某元訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司溧陽(yáng)市支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　18.手機(jī)被植入木馬病毒導(dǎo)致資金損失，銀行是否擔(dān)責(zé)
　　——徐某君訴中國(guó)工商銀行股份有限公司興化支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　19.未經(jīng)持卡人書(shū)面確認(rèn)，銀行不得為持卡人開(kāi)通自助轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)
　　——陳某坤訴交通銀行股份有限公司成都蜀漢支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　20.個(gè)人銀行預(yù)留的信息變更后，銀行應(yīng)否就儲(chǔ)戶(hù)賬戶(hù)不明支出承擔(dān)責(zé)任
　　——程某訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司昆明潘家灣支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　21.對(duì)偽卡持卡人付款的行為是否構(gòu)成銀行違約
　　——楊某瓊訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司尋甸回族彝族自治縣支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　22.儲(chǔ)戶(hù)與銀行在安全義務(wù)上的界限
　　——黃某權(quán)訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司海口南沙路支行銀行卡案
　　23.銀行卡盜刷賠償案件中的舉證責(zé)任
　　——唐某華訴中國(guó)工商銀行股份有限公司祁陽(yáng)支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　24.存款人死亡后繼承人可提起儲(chǔ)蓄合同糾紛
　　——段某蓮等訴萊商銀行股份有限公司匯隆支行儲(chǔ)蓄存款合同案
　　三、金融借款合同糾紛
　　(一)金融借款合同擔(dān)保
　　25.抵押財(cái)產(chǎn)被查封后簽訂的展期還款協(xié)議之債權(quán)優(yōu)先受償范圍認(rèn)定
　　——浙江蕭山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城北支行訴杭州西苑文化體育用品有限公司等金融借款合同案
　　26.預(yù)告登記權(quán)利人對(duì)預(yù)抵押登記財(cái)產(chǎn)不享有優(yōu)先受償權(quán)
　　——中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司柘榮支行訴江某斌等金融借款合同案
　　27.房產(chǎn)證被撤銷(xiāo)，抵押登記行為依然有效
　　——中國(guó)銀行股份有限公司廣州東山支行訴李某忠、梁某瑩金融借款合同案
　　28.最高額抵押物被查封后債權(quán)人優(yōu)先受償權(quán)的范圍
　　——江蘇東臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴楊某宗、陳某鳳金融借款合同案
　　29.農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押的效力及實(shí)現(xiàn)
　　——江蘇如皋農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大明支行訴江蘇東葆生物科技股份有限公司等金融借款合同案
　　30.應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)的設(shè)立條件
　　——中國(guó)銀行股份有限公司寧德分行訴寧德市勝星水產(chǎn)有限公司等金融借款合同案
　　31.意思自治可以排除物保優(yōu)先
　　——中信銀行股份有限公司常州分行訴常州萬(wàn)圓機(jī)械有限公司等金融借款合同案
　　32.借款人改變借款用途不影響保證責(zé)任的承擔(dān)
　　——江蘇宜興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴江蘇中越建材有限公司等金融借款合同案
　　33.“借名貸款”中法律關(guān)系的認(rèn)定及責(zé)任承擔(dān)
　　——浙江紹興瑞豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司越州支行訴喻某平等金融借款合同案
　　34.金融機(jī)構(gòu)貸款內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不影響保證人責(zé)任承擔(dān)
　　——江蘇宜興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司明珠支行訴宜興中燃能源有限公司等金融借款合同案
　　35.“借新還舊”時(shí)，擔(dān)保人是否免除擔(dān)保責(zé)任
　　——長(zhǎng)城華西銀行股份有限公司瀘州分行訴四川內(nèi)江黎山化工有限公司等金融借款合同案
　　36.擔(dān)保人進(jìn)入破產(chǎn)程序?qū)φJ(rèn)定擔(dān)保責(zé)任的影響
　　——中國(guó)工商銀行股份有限公司寧德蕉城支行訴寧德市源廣物資有限公司等金融借款合同案
　　37.無(wú)效擔(dān)保合同中的責(zé)任承擔(dān)
　　——中國(guó)工商銀行股份有限公司茌平支行訴秦某國(guó)等金融借款合同案
　　38.銀行劃轉(zhuǎn)質(zhì)押賬戶(hù)資金抵扣到期債務(wù)不構(gòu)成流質(zhì)
　　——大華銀行(中國(guó))有限公司重慶分行訴重慶國(guó)潤(rùn)汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)有限責(zé)任公司等金融借款合同案
　　39.債務(wù)人死亡，繼承人的債務(wù)承擔(dān)
　　——中國(guó)工商銀行股份有限公司三門(mén)支行訴包某芳等金融借款合同、抵押合同案
　　(二)金融借款合同履行
　　40.存在抵押擔(dān)保的信用卡專(zhuān)向分期付款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為金融借款合同
　　糾紛
　　——中國(guó)銀行股份有限公司上海市普陀支行訴吳某融、徐某娟金融借款合同案
　　41.貸款逾期未還的處理
　　——廣發(fā)銀行股份有限公司湘潭支行訴王某強(qiáng)金融借款合同案
　　42.回購(gòu)協(xié)議約定不明時(shí)的效力
　　——金華銀行股份有限公司杭州蕭山支行訴杭州園立建筑工程機(jī)械有限公司等金融借款合同案
　　43.決算期屆滿(mǎn)后債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前最高額保證人清償債務(wù)的行為認(rèn)定
　　——中國(guó)民生銀行股份有限公司溫州分行訴溫州市建筑工程公司等金融借款合同案
　　44.共同生活是夫妻對(duì)外承擔(dān)債務(wù)的首要前提
　　——柘榮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股份有限公司訴吳某兵、吳某丹金融借款合同案
　　45.夫妻共同債務(wù)中家庭共同生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)定
　　——廣發(fā)銀行股份有限公司南通分行訴金某金融借款合同案
　　46.職務(wù)代理行為的認(rèn)定
　　——唐某文訴德惠農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司菜園子支行金融借款合同案
　　47.訴訟中自行達(dá)成的和解協(xié)議沒(méi)有約束力
　　——江蘇東臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴江蘇久工重型機(jī)械股份有限公司等金融借款合同案
　　(三)其他金融借款合同糾紛
　　48.“借新還舊”的舉證責(zé)任
　　——中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司靈山縣支行訴梁某幸等金融借款合同案
　　49.利息、罰息、復(fù)利之和超過(guò)年利率24%的不予支持
　　——華僑永亨銀行(中國(guó))有限公司廣州分行訴林某紅、廣州市一杰金屬裝飾設(shè)計(jì)有限公司等金融借款合同案
　　四、票據(jù)糾紛
　　(一)票據(jù)追索權(quán)糾紛
　　50.持票人依基礎(chǔ)法律關(guān)系向后手清償債務(wù)并取回票據(jù)后，享有票據(jù)
　　再追索權(quán)
　　——北京三聯(lián)弘源文化傳播有限公司訴北京翠文竹文化發(fā)展有限公司、北京華邁時(shí)代文化傳播有限公司票據(jù)追索權(quán)案
　　51.以直接買(mǎi)賣(mài)方式取得票據(jù)并非必然無(wú)法取得票據(jù)權(quán)利
　　——萊蕪亞諾化工有限公司訴師某軍等票據(jù)追索權(quán)案
　　52.收款人名稱(chēng)記載錯(cuò)誤的銀行承兌匯票無(wú)效
　　——葛洲壩環(huán)嘉(大連)再生資源有限公司訴福建鑫華股份有限公司、招商銀行股份有限公司廈門(mén)鷺江支行票據(jù)追索權(quán)案
　　53.支票的效力認(rèn)定
　　——北京永安鋁興旺不銹鋼制品銷(xiāo)售中心訴北京中玻羽佳玻璃有限公司票據(jù)追索權(quán)案
　　54.“不履行約定義務(wù)”如何理解
　　——北京澤盈律師事務(wù)所訴中金豐國(guó)際貿(mào)易(北京)有限責(zé)任公司票據(jù)追索權(quán)案
　　55.票據(jù)貼現(xiàn)后能否基于基礎(chǔ)關(guān)系向前手追索
　　——王某山訴朱某亮票據(jù)案
　　56.票據(jù)追索權(quán)與票據(jù)利益償還請(qǐng)求權(quán)的區(qū)分
　　——廊坊金恒力金屬制品有限公司訴北京仟舜永和科貿(mào)有限公司票據(jù)案
　　(二)票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)糾紛
　　57.票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)基礎(chǔ)以及票據(jù)權(quán)利的取得要件分析
　　——沁源縣國(guó)新能源煤炭運(yùn)銷(xiāo)有限公司寧波梅山保稅港區(qū)分公司訴山西中煤焦化運(yùn)銷(xiāo)有限責(zé)任公司等票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)案
　　(三)票據(jù)損害責(zé)任糾紛
　　58.付款人的審查責(zé)任及票據(jù)的無(wú)因性原則
　　——江蘇昊盛實(shí)業(yè)有限公司訴北京銀行股份有限公司西單支行票據(jù)損害責(zé)任案
　　59.合法持票人在公示催告期間未能申報(bào)權(quán)利不喪失票據(jù)民事利益
　　——上海昭日化工有限公司訴貴州省銅仁市萬(wàn)山區(qū)金鑫汞業(yè)有限公司票據(jù)損害責(zé)任案
　　(四)其他票據(jù)糾紛
　　60.超期提示付款情形下付款銀行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任
　　——惠州市益源五金電器有限公司訴北京銀行股份有限公司北辰路支行票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)案
　　61.違法轉(zhuǎn)讓銀行承兌匯票并不必然導(dǎo)致原票據(jù)受讓人享有票據(jù)權(quán)利
　　——博樂(lè)博能電力有限責(zé)任公司訴石河子市華天宇物流有限公司票據(jù)案
　　62.未作出除權(quán)判決的公示催告程序?qū)τ谄溟g的票據(jù)流轉(zhuǎn)效力不發(fā)生影響
　　——紹興濱洪貿(mào)易有限公司訴吳江市紅誠(chéng)企業(yè)管理服務(wù)有限公司票據(jù)案
　　五、證券糾紛
　　63.證券虛假陳述責(zé)任糾紛案件的審理要點(diǎn)
　　——陳某峰訴華銳風(fēng)電科技(集團(tuán))股份有限公司證券虛假陳述案
　　64.投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
　　——朱某源訴中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司南寧明秀西路支行證券投資基金交易案
　　六、信用證糾紛
　　65.信用證欺詐應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)認(rèn)定
　　——西班牙商業(yè)銀行股份有限公司訴東亞泛海國(guó)際商務(wù)咨詢(xún)(北京)有限公司信用證案
　　七、融資租賃糾紛
　　66.回購(gòu)責(zé)任是通過(guò)債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)出租人對(duì)租金足額回收的擔(dān)保
　　——廣西千里通機(jī)械設(shè)備有限公司訴黃某祖等追償權(quán)案
　　67.承租人拒不支付租金導(dǎo)致融資租賃合同解除時(shí)的損害賠償范圍
　　——濟(jì)寧廣盛通新型建材有限公司訴吉運(yùn)集團(tuán)股份有限公司融資租賃合同案
　　68.取回行為不宜認(rèn)定為同時(shí)履行抗辯
　　——曹某會(huì)訴凱楓融資租賃(杭州)有限公司融資租賃案
　　69.售后回租式融資租賃合同關(guān)系的司法認(rèn)定
　　——上海偉臺(tái)融資租賃有限公司訴呂某群融資租賃合同案