銀行從業(yè)人員的62堂刑事法律安全課

第1堂課違法發(fā)放貸款
　——銀行及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第2堂課吸收客戶資金不入賬
　——銀行及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第3堂課違規(guī)出具金融票證
　——銀行及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第4堂課對違法票據(jù)承兌、付款、保證
　——銀行及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第5堂課金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣
　——銀行的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，會有什么風險？如何防范？
第6堂課為親友非法牟利
　——國有銀行的工作人員利用職務(wù)便利，將本單位的盈利業(yè)務(wù)交由自己的親友進行經(jīng)營，或者以明顯高于市場的價格向自己的親友經(jīng)營管理的單位采購商品或者以明顯低于市場的價格向自己的親友經(jīng)營管理的單位銷售商品，或者向自己的親友經(jīng)營管理的單位采購不合格商品，使國家利益遭受重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第7堂課簽訂、履行合同失職被騙
　——國有銀行直接負責的主管人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，或者金融機構(gòu)的工作人員嚴重不負責任，造成大量外匯被騙購或者逃匯，致使國家利益遭受重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第8堂課國有銀行的工作人員失職
　——國有銀行的工作人員由于嚴重不負責任，造成銀行破產(chǎn)或者嚴重損失，致使國家利益遭受重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第9堂課國有銀行的工作人員濫用職權(quán)
　——國有銀行的工作人員由于濫用職權(quán)，造成國有銀行破產(chǎn)或者嚴重損失，致使國家利益遭受重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第10堂課徇私舞弊低價折股、出售國有資產(chǎn)
　——國有銀行或者其上級主管部門直接負責的主管人員，徇私舞弊，將國有資產(chǎn)低價折股或者低價出售，致使國家利益遭受重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第11堂課背信損害上市銀行利益
　——上市銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員違背對銀行的忠實義務(wù)，利用職務(wù)便利，操縱上市銀行從事?lián)p害上市銀行利益的行為，以及上市銀行的控股股東或者實際控制人，指使上市銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員實施損害上市銀行利益，致使上市銀行利益遭受重大損失的，會有什么風險？如何防范？
第12堂課違規(guī)披露、不披露重要信息
　——銀行向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，或者對依法應(yīng)當披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴重損害股東或者其他人利益，或者有其他嚴重情節(jié)的，會有什么風險？如何防范？
第13堂課隱匿、故意銷毀會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告
　——銀行及其工作人員隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第14堂課內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息
　——銀行及其工作人員在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第15堂課利用未公開信息交易
　——商業(yè)銀行的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第16堂課背信運用受托財產(chǎn)
　——商業(yè)銀行等金融機構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第17堂課竊取、收買、非法提供信用卡信息
　——銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利竊取、收買、非法提供信用卡信息資料的，會有什么風險？如何防范？
第18堂課出售、非法提供公民個人信息
　——銀行及其工作人員，違反國家規(guī)定，將本單位在履行職責或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第19堂課非法獲取公民個人信息
　——銀行及其工作人員竊取或者以其他方法非法獲取國家機關(guān)或者金融等單位在履行職責或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第20堂課侵犯商業(yè)秘密
　——銀行及其工作人員以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當手段獲取權(quán)利人的商業(yè)秘密，或者非法披露、使用或者允許他人使用其所掌握的或獲取的商業(yè)秘密，給商業(yè)秘密的權(quán)利人造成重大損失的，會有什么風險？如何防范？
 
第21堂課擅自設(shè)立金融機構(gòu)
　——銀行及其工作人員未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的，會有什么風險？如何防范？
第22堂課偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件
　——銀行及其工作人員偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證、批準文件的，會有什么風險？如何防范？
第23堂課騙購?fù)鈪R
　——金融機構(gòu)的工作人員與騙購?fù)鈪R的行為人通謀，為其提供購買外匯的有關(guān)憑證或者其他便利的，或者明知是偽造、變造的憑證和單據(jù)而售匯、付匯的，會有什么風險？如何防范？
第24堂課逃匯
　——金融機構(gòu)的工作人員與逃匯的行為人通謀，為其提供購買外匯的有關(guān)憑證或者其他便利的，或者明知是偽造、變造的憑證和單據(jù)而售匯、付匯的，會有什么風險？如何防范？
第25堂課洗錢
　——銀行及其工作人員明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，會有什么風險？如何防范？
第26堂課逃稅
　——銀行及其工作人員采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數(shù)額較大并且占應(yīng)納稅額10%以上的，或者銀行采取前述手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第2７堂課打擊報復(fù)會計、統(tǒng)計人員
　——銀行的領(lǐng)導(dǎo)人對依法履行職責、抵制違反《會計法》、《統(tǒng)計法》行為的會計、統(tǒng)計人員實行打擊報復(fù)，情節(jié)惡劣的，會有什么風險？如何防范？
第2８堂課妨害公務(wù)
　——銀行的工作人員以暴力、威脅方法阻礙國家機關(guān)工作人員依法執(zhí)行職務(wù)的，或者在自然災(zāi)害和突發(fā)事件中，以暴力、威脅方法阻礙紅十字會工作人員依法履行職責的，或者故意阻礙國家安全機關(guān)、公安機關(guān)依法執(zhí)行國家安全工作任務(wù)，未使用暴力、威脅方法，造成嚴重后果的，會有什么風險？如何防范？
第29堂課窩藏、包庇
　——銀行的工作人員明知是犯罪的人而為其提供隱藏處所、財物，幫助其逃匿或者作假證明進行包庇的，會有什么風險？如何防范？
第30堂課拒不執(zhí)行判決、裁定
　——銀行及其工作人員對人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決或者裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第31堂課非法處置查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)
　——銀行的工作人員隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、故意毀損已被司法機關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第32堂課貪污
　——在銀行里工作的國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，會有什么風險？如何防范？
第33堂課職務(wù)侵占
　——商業(yè)銀行的工作人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第34堂課挪用公款
　——國有商業(yè)銀行的工作人員和國有商業(yè)銀行委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員，利用職務(wù)上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數(shù)額較大、進行營利活動的，或者挪用公款數(shù)額較大、超過3個月未還的，會有什么風險？如何防范？
第35堂課挪用資金
　——商業(yè)銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或者客戶資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，會有什么風險？如何防范？
第36堂課受賄
　——國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費歸個人所有的，會有什么風險？如何防范？
第37堂課單位受賄
　——國有銀行索取、非法收受他人財物，為他人謀取利益，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第38堂課利用影響力受賄
　——國家工作人員的近親屬或者其他與該國家工作人員關(guān)系密切的人，通過該國家工作人員職務(wù)上的行為，或者利用該國家工作人員職權(quán)或者地位形成的便利條件，以及離職的國家工作人員或者其近親屬以及其他與其關(guān)系密切的人，利用該離職的國家工作人員原職權(quán)或者地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為請托人謀取不正當利益，索取請托人財物或者收受請托人財物，數(shù)額較大或者有其他較重情節(jié)的，會有什么風險？如何防范？
第39堂課非國家工作人員受賄
　——銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第40堂課行賄
　——銀行的工作人員為了謀取不正當利益而給予國家工作人員財物的，會有什么風險？如何防范？
第41堂課對單位行賄
　——銀行及其工作人員為謀取不正當利益，給予國家機關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體以財物，或者在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，給予上述單位各種名義的回扣、手續(xù)費的，會有什么風險？如何防范？
第42堂課介紹賄賂
　——銀行的工作人員向國家工作人員介紹賄賂，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第43堂課單位行賄
　——銀行為謀取不正當利益而行賄，或者違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以回扣、手續(xù)費，情節(jié)嚴重的，會有什么風險？如何防范？
第44堂課對非國家工作人員行賄
　——銀行及其工作人員為謀取不正當利益，給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財物，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第45堂課巨額財產(chǎn)來源不明
　——在銀行里工作的國家工作人員的財產(chǎn)、支出明顯超過合法收入，差額巨大，本人不能說明來源的，會有什么風險？如何防范？
第46堂課隱瞞境外存款
　——在銀行里工作的國家工作人員違反國家規(guī)定，故意隱瞞不報在境外的存款，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第47堂課私分國有資產(chǎn)
　——國有銀行違反國家規(guī)定，以單位名義將國有資產(chǎn)集體私分給個人，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第48堂課騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證
　——以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，會有什么風險？如何防范？
第49堂課高利轉(zhuǎn)貸
　——以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第50堂課偽造、變造金融票證
　——偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單、信用證或者附隨的單據(jù)、文件，以及偽造信用卡等金融票證的，會有什么風險？如何防范？
第51堂課偽造貨幣
　——仿照真貨幣的圖案、形狀、色彩等特征非法制造假幣，冒充真幣的，會有什么風險？如何防范？
第52堂課變造貨幣
　——對真貨幣采用剪貼、挖補、揭層、涂改、移位、重印等方法加工處理，改變真幣形態(tài)、價值數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第53堂課偽造、變造國家有價證券
　——偽造、變造國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第54堂課妨害信用卡管理
　——明知是偽造的信用卡而持有、運輸，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡等妨害信用卡管理的，會有什么風險？如何防范？
第55堂課貸款詐騙
　——以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第56堂課票據(jù)詐騙
　——以非法占有為目的，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第57堂課金融憑證詐騙
　——使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取他人財物，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第58堂課信用證詐騙
　——以非法占有為目的，利用信用證進行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第59堂課信用卡詐騙
　——使用偽造的信用卡、使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、使用作廢的信用卡的、冒用他人信用卡或者惡意透支，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
第60堂課有價證券詐騙
　——使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券，進行詐騙活動，數(shù)額較大的，會有什么風險？如何防范？
 
第61堂課對銀行實施搶劫
　——以非法占有為目的，當場使用暴力、脅迫及其他方法，強行將銀行財物搶走的，會有什么風險？如何防范？
第62堂課對銀行實施盜竊
　——以非法占有為目的，秘密竊取數(shù)額較大的銀行財物或者多次秘密竊取銀行財物的，會有什么風險？如何防范？
后記