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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　《小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)》緊緊圍繞小額貸款公司的三大目標(biāo)，從非財(cái)務(wù)調(diào)查、財(cái)務(wù)調(diào)查、擔(dān)保措施的調(diào)查與設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審與項(xiàng)目決策、放款的過程控制、貸后管理與追償?shù)拳h(huán)節(jié)對(duì)小額貸款的業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述，并就怎樣選擇合格的貸款申請(qǐng)人與規(guī)避貸款損失風(fēng)險(xiǎn)提出了一系列的方法與建議；對(duì)與小額貸款密切相關(guān)的物權(quán)法、債法總論、合同法、擔(dān)保法、刑法等法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)的剖析，為從事小額貸款的相關(guān)主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)、避免產(chǎn)生嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供了參考與指引。尤其值得一提的是，為了防范與規(guī)避金融機(jī)構(gòu)與準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)中屢禁不止的操作風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)相關(guān)主體的威脅與危害，《小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)》創(chuàng)造性地提出了風(fēng)險(xiǎn)考核的系列觀點(diǎn)，并制定出了可供相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理主體參考的風(fēng)險(xiǎn)考核標(biāo)準(zhǔn)。

作者簡(jiǎn)介

　　夏燦華，法律碩士，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)稅務(wù)師，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，土地估價(jià)師。具有多年的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信托公司、擔(dān)保公司工作經(jīng)歷和豐富的專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。曾在大型會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任部門經(jīng)理、總審計(jì)師，在大型投資擔(dān)保公司先后擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理等職務(wù)，曾為多家金融機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)務(wù)方面的專業(yè)培訓(xùn)。

圖書目錄

第1章小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理概論
第一節(jié) 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的一般問題
一、公司的目標(biāo)
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值與意義
三、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理價(jià)值的過程003
四、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
五、風(fēng)險(xiǎn)管理的程序
六、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
第二節(jié) 小額貸款公司的主要風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析模型
一、威脅小額貸款公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素
二、風(fēng)險(xiǎn)分析模型
第三節(jié) 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)與風(fēng)控體系
一、小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)
二、小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第一節(jié) 貸前盡職調(diào)查概論
一、貸前盡職調(diào)查的定義
二、貸前盡職調(diào)查的意義
三、貸前盡職調(diào)查的主體
四、貸前調(diào)查的行業(yè)與子區(qū)域分類
五、貸前調(diào)查的原則
六、貸前調(diào)查的主要程序與方法
七、貸前調(diào)查的主要方面與主要內(nèi)容
第二節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人行業(yè)與經(jīng)營(yíng)環(huán)境的調(diào)查
一、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
二、行業(yè)環(huán)境分析
第三節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人基本情況的調(diào)查
一、對(duì)貸款申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)發(fā)展歷程情況的調(diào)查
二、對(duì)貸款申請(qǐng)人的設(shè)立情況以及現(xiàn)有資本的調(diào)查
三、對(duì)貸款申請(qǐng)人股東情況的調(diào)查
四、對(duì)貸款申請(qǐng)人的組織結(jié)構(gòu)的調(diào)查
五、對(duì)貸款申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)規(guī)模的調(diào)查
六、對(duì)貸款申請(qǐng)人內(nèi)部控制的調(diào)查
七、對(duì)貸款申請(qǐng)人的性質(zhì)進(jìn)行調(diào)查
第四節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人重大事項(xiàng)的調(diào)查
一、違反法規(guī)事項(xiàng)
二、重大的或有事項(xiàng)
三、隱形債務(wù)
四、重大的項(xiàng)目投資事項(xiàng)
五、貸款申請(qǐng)人取得或喪失重要的合同
六、重要的關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)方交易
七、自然災(zāi)害
第五節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力與特殊優(yōu)勢(shì)的調(diào)查
一、對(duì)貸款申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查
二、對(duì)貸款申請(qǐng)人具有的特殊優(yōu)勢(shì)與能力的調(diào)查
第六節(jié) 對(duì)自然人客戶的貸前調(diào)查
一、自然人作為貸款申請(qǐng)人應(yīng)該具備的條件
二、自然人客戶申請(qǐng)貸款應(yīng)該提交的基本資料
三、受理階段對(duì)資料的審核要點(diǎn)
四、獲取相關(guān)的口頭證據(jù)
五、對(duì)自然人客戶的實(shí)地調(diào)查第3章對(duì)貸款申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)調(diào)查與分析
第一節(jié) 財(cái)務(wù)調(diào)查與分析概論
一、財(cái)務(wù)調(diào)查
二、財(cái)務(wù)分析
第二節(jié) 對(duì)負(fù)債與所有者權(quán)益類科目的調(diào)查
一、短期借款
二、應(yīng)付票據(jù)
三、應(yīng)付賬款
四、預(yù)收賬款
……
第4章擔(dān)保措施概論
第5章小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)初審與項(xiàng)目評(píng)審
第6章貨后管理與追償
第7章風(fēng)險(xiǎn)考核與責(zé)任追究
第8章相關(guān)法律與小額貸款公司
附表
小額貸款業(yè)務(wù)常用表格