小額貸款風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)：小貸公司的最佳風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避指南

第1章 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理概論
第一節(jié) 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的一般問題
一、公司的目標(biāo)
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值與意義
三、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理價(jià)值的過程003
四、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
五、風(fēng)險(xiǎn)管理的程序
六、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
第二節(jié) 小額貸款公司的主要風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析模型
一、威脅小額貸款公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素
二、風(fēng)險(xiǎn)分析模型
第三節(jié) 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)與風(fēng)控體系
一、小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)
二、小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第一節(jié) 貸前盡職調(diào)查概論
一、貸前盡職調(diào)查的定義
二、貸前盡職調(diào)查的意義
三、貸前盡職調(diào)查的主體
四、貸前調(diào)查的行業(yè)與子區(qū)域分類
五、貸前調(diào)查的原則
六、貸前調(diào)查的主要程序與方法
七、貸前調(diào)查的主要方面與主要內(nèi)容
第二節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人行業(yè)與經(jīng)營環(huán)境的調(diào)查
一、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
二、行業(yè)環(huán)境分析
第三節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人基本情況的調(diào)查
一、對(duì)貸款申請(qǐng)人經(jīng)營發(fā)展歷程情況的調(diào)查
二、對(duì)貸款申請(qǐng)人的設(shè)立情況以及現(xiàn)有資本的調(diào)查
三、對(duì)貸款申請(qǐng)人股東情況的調(diào)查
四、對(duì)貸款申請(qǐng)人的組織結(jié)構(gòu)的調(diào)查
五、對(duì)貸款申請(qǐng)人經(jīng)營規(guī)模的調(diào)查
六、對(duì)貸款申請(qǐng)人內(nèi)部控制的調(diào)查
七、對(duì)貸款申請(qǐng)人的性質(zhì)進(jìn)行調(diào)查
第四節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人重大事項(xiàng)的調(diào)查
一、違反法規(guī)事項(xiàng)
二、重大的或有事項(xiàng)
三、隱形債務(wù)
四、重大的項(xiàng)目投資事項(xiàng)
五、貸款申請(qǐng)人取得或喪失重要的合同
六、重要的關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)方交易
七、自然災(zāi)害
第五節(jié) 對(duì)貸款申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營能力與特殊優(yōu)勢(shì)的調(diào)查
一、對(duì)貸款申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查
二、對(duì)貸款申請(qǐng)人具有的特殊優(yōu)勢(shì)與能力的調(diào)查
第六節(jié) 對(duì)自然人客戶的貸前調(diào)查
一、自然人作為貸款申請(qǐng)人應(yīng)該具備的條件
二、自然人客戶申請(qǐng)貸款應(yīng)該提交的基本資料
三、受理階段對(duì)資料的審核要點(diǎn)
四、獲取相關(guān)的口頭證據(jù)
五、對(duì)自然人客戶的實(shí)地調(diào)查第3章 對(duì)貸款申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)調(diào)查與分析
第一節(jié) 財(cái)務(wù)調(diào)查與分析概論
一、財(cái)務(wù)調(diào)查
二、財(cái)務(wù)分析
第二節(jié) 對(duì)負(fù)債與所有者權(quán)益類科目的調(diào)查
一、短期借款
二、應(yīng)付票據(jù)
三、應(yīng)付賬款
四、預(yù)收賬款
……
第4章 擔(dān)保措施概論
第5章 小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)初審與項(xiàng)目評(píng)審
第6章 貨后管理與追償
第7章 風(fēng)險(xiǎn)考核與責(zé)任追究
第8章 相關(guān)法律與小額貸款公司
附表
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