個人理財

第一章　個人理財概論
　第一節(jié)　個人理財?shù)暮x
　第二節(jié)　個人理財興起的經(jīng)濟社會背景
　第三節(jié)　個人理財服務的供給與需求
　第四節(jié)　個人理財環(huán)境——浙江為例
第二章　家庭理財基礎
　第一節(jié)　個人理財?shù)募彝ヒ蛩?br />　第二節(jié)　家庭生命周期與理財
　第三節(jié)　個人理財價值觀
　第四節(jié)　個人理財目標及原則
第三章　家庭記賬核算
　第一節(jié)　家庭會計
　第二節(jié)　家庭資產(chǎn)計價
　第三節(jié)　家庭財務報表
　第四節(jié)　家庭預算與報表分析
第四章　個人理財師
　第一節(jié)　個人理財師簡介
　第二節(jié)　個人理財師的職業(yè)狀況
　第三節(jié)　理財職業(yè)道德
第五章　生涯規(guī)劃與財商教育
　第一節(jié)　理財意識培養(yǎng)
　第二節(jié)　職業(yè)生涯規(guī)劃
　第三節(jié)　大學生理財
第六章　婚育教育規(guī)劃
　第一節(jié)　結(jié)婚預算
　第二節(jié)　子女生育規(guī)劃
　第三節(jié)　家庭教育投資
　第四節(jié)　教育規(guī)劃
第七章　現(xiàn)金流量規(guī)劃
　第一節(jié)　家庭收支與財產(chǎn)
　第二節(jié)　家庭消費
　第三節(jié)　儲蓄信貸
第八章　證券投資規(guī)劃
　第一節(jié)　投資概述
　第二節(jié)　投資決策
　第三節(jié)　投資收益與風險
第九章　購房規(guī)劃
　第一節(jié)　房地產(chǎn)投資基礎
　第二節(jié)　住房抵押貸款
　第三節(jié)　房地產(chǎn)投資策略
　第四節(jié)　住房規(guī)劃
第十章　保險規(guī)劃
　第一節(jié)　風險管理
　第二節(jié)　保險原理
　第三節(jié)　保險規(guī)劃與購買決策
第十一章　稅收籌劃
　第一節(jié)　稅收基礎
　第二節(jié)　稅務籌劃原理
　第三節(jié)　稅收籌劃技術(shù)運用
第十二章　退休養(yǎng)老規(guī)劃
　第一節(jié)　退休規(guī)劃
　第二節(jié)　養(yǎng)老規(guī)劃
　第三節(jié)　養(yǎng)老保險
第十三章　遺產(chǎn)規(guī)劃
　第一節(jié)　遺產(chǎn)概論
　第二節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃工具
　第三節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃運作
第十四章　以房養(yǎng)老
　第一節(jié)　以房養(yǎng)老概述
　第二節(jié)　以房養(yǎng)老模式
　第三節(jié)　以房養(yǎng)老與個人理財
　第四節(jié)　兒子養(yǎng)老、票子養(yǎng)老和房子養(yǎng)老
第十五章　理財程序
　第一節(jié)　個人理財流程
　第二節(jié)　目標客戶市場
　第三節(jié)　收集客戶資料
　第四節(jié)　擬訂理財報告
　第五節(jié)　執(zhí)行理財方案
　第六節(jié)　理財　案例剖析
附錄　理財方案制作評析　案例
　案例1職業(yè)經(jīng)理人的理財規(guī)劃
　案例2丁克家庭的“養(yǎng)老”計劃
　案例3三口之家的購房買車計劃
　案例4全職太太的理財計劃
　案例5欲留學家庭的投資計劃
　案例6三代同堂的典型家庭的理財
　案例7公務員家庭的理財計劃
　案例8即將退休老夫妻的理財計劃
參考文獻