個人理財(cái)

第一章　個人理財(cái)概論
　第一節(jié)　個人理財(cái)?shù)暮x
　第二節(jié)　個人理財(cái)興起的經(jīng)濟(jì)社會背景
　第三節(jié)　個人理財(cái)服務(wù)的供給與需求
　第四節(jié)　個人理財(cái)環(huán)境——浙江為例
第二章　家庭理財(cái)基礎(chǔ)
　第一節(jié)　個人理財(cái)?shù)募彝ヒ蛩?br />　第二節(jié)　家庭生命周期與理財(cái)
　第三節(jié)　個人理財(cái)價值觀
　第四節(jié)　個人理財(cái)目標(biāo)及原則
第三章　家庭記賬核算
　第一節(jié)　家庭會計(jì)
　第二節(jié)　家庭資產(chǎn)計(jì)價
　第三節(jié)　家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
　第四節(jié)　家庭預(yù)算與報(bào)表分析
第四章　個人理財(cái)師
　第一節(jié)　個人理財(cái)師簡介
　第二節(jié)　個人理財(cái)師的職業(yè)狀況
　第三節(jié)　理財(cái)職業(yè)道德
第五章　生涯規(guī)劃與財(cái)商教育
　第一節(jié)　理財(cái)意識培養(yǎng)
　第二節(jié)　職業(yè)生涯規(guī)劃
　第三節(jié)　大學(xué)生理財(cái)
第六章　婚育教育規(guī)劃
　第一節(jié)　結(jié)婚預(yù)算
　第二節(jié)　子女生育規(guī)劃
　第三節(jié)　家庭教育投資
　第四節(jié)　教育規(guī)劃
第七章　現(xiàn)金流量規(guī)劃
　第一節(jié)　家庭收支與財(cái)產(chǎn)
　第二節(jié)　家庭消費(fèi)
　第三節(jié)　儲蓄信貸
第八章　證券投資規(guī)劃
　第一節(jié)　投資概述
　第二節(jié)　投資決策
　第三節(jié)　投資收益與風(fēng)險(xiǎn)
第九章　購房規(guī)劃
　第一節(jié)　房地產(chǎn)投資基礎(chǔ)
　第二節(jié)　住房抵押貸款
　第三節(jié)　房地產(chǎn)投資策略
　第四節(jié)　住房規(guī)劃
第十章　保險(xiǎn)規(guī)劃
　第一節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理
　第二節(jié)　保險(xiǎn)原理
　第三節(jié)　保險(xiǎn)規(guī)劃與購買決策
第十一章　稅收籌劃
　第一節(jié)　稅收基礎(chǔ)
　第二節(jié)　稅務(wù)籌劃原理
　第三節(jié)　稅收籌劃技術(shù)運(yùn)用
第十二章　退休養(yǎng)老規(guī)劃
　第一節(jié)　退休規(guī)劃
　第二節(jié)　養(yǎng)老規(guī)劃
　第三節(jié)　養(yǎng)老保險(xiǎn)
第十三章　遺產(chǎn)規(guī)劃
　第一節(jié)　遺產(chǎn)概論
　第二節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃工具
　第三節(jié)　遺產(chǎn)規(guī)劃運(yùn)作
第十四章　以房養(yǎng)老
　第一節(jié)　以房養(yǎng)老概述
　第二節(jié)　以房養(yǎng)老模式
　第三節(jié)　以房養(yǎng)老與個人理財(cái)
　第四節(jié)　兒子養(yǎng)老、票子養(yǎng)老和房子養(yǎng)老
第十五章　理財(cái)程序
　第一節(jié)　個人理財(cái)流程
　第二節(jié)　目標(biāo)客戶市場
　第三節(jié)　收集客戶資料
　第四節(jié)　擬訂理財(cái)報(bào)告
　第五節(jié)　執(zhí)行理財(cái)方案
　第六節(jié)　理財(cái)　案例剖析
附錄　理財(cái)方案制作評析　案例
　案例1職業(yè)經(jīng)理人的理財(cái)規(guī)劃
　案例2丁克家庭的“養(yǎng)老”計(jì)劃
　案例3三口之家的購房買車計(jì)劃
　案例4全職太太的理財(cái)計(jì)劃
　案例5欲留學(xué)家庭的投資計(jì)劃
　案例6三代同堂的典型家庭的理財(cái)
　案例7公務(wù)員家庭的理財(cái)計(jì)劃
　案例8即將退休老夫妻的理財(cái)計(jì)劃
參考文獻(xiàn)