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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　一個(gè)45歲、擁有3間可供出租雙層公寓，以及-個(gè)超過500000美元投資組合的單身律師，和-個(gè)45歲、離異帶有3個(gè)小孩，但擁有23000美元存款的律師，會(huì)有一樣的財(cái)務(wù)目標(biāo)嗎？基于“生命周期”的財(cái)務(wù)規(guī)劃對(duì)這兩種情況得出了不同的結(jié)果。財(cái)富管理經(jīng)理將根據(jù)每個(gè)客戶的獨(dú)特目標(biāo)和制約因素，詳細(xì)介紹并制定一項(xiàng)有效的、優(yōu)化的資產(chǎn)分配政策?！敦?cái)富管理：理財(cái)顧問客戶投資管理指南》在以下幾方面體現(xiàn)了專業(yè)性：·簡(jiǎn)潔而不完全的當(dāng)代投資理論背景，并對(duì)深入的研究提供了詳細(xì)的引述地址?！るS時(shí)使用的客戶端教育演示和風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷，讓你能夠設(shè)計(jì)一個(gè)適當(dāng)?shù)耐顿Y策略?！つ軌驇椭鷮?shí)現(xiàn)客戶的財(cái)務(wù)品質(zhì)最大化的資產(chǎn)配置策略?！ぬ暨x和監(jiān)督貨幣經(jīng)理人的結(jié)構(gòu)化的選拔過程。·對(duì)《美國(guó)信托法重述》進(jìn)行了詳細(xì)評(píng)論，與《模型審慎法案》一樣，它是近幾年中對(duì)投資顧問最有效的市場(chǎng)機(jī)會(huì)之一。

作者簡(jiǎn)介

　　哈羅德·埃文斯基，金融理財(cái)師（CFP），EB&K公司的合伙人。他以金融投資為題，頻繁出現(xiàn)在由AICPA、ICFP、IAFP、AmericanSocietyofCLU/ChFC、NEFE和AAII等組織舉辦的全國(guó)性會(huì)議上。埃文斯基先生是金融理財(cái)師委員會(huì)（CFPBoardofGovernors）的成員，許多全國(guó)性大型出版物都引述和發(fā)表過他的文章，同時(shí)他也經(jīng)常在CBS、ABC和PBS的節(jié)目里亮相。

圖書目錄

前言
第1章客戶目標(biāo)與限制條件
確定目標(biāo)
限制
收入的傳奇組合：紅利與利息
我的看法
第2章風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)由四個(gè)字母構(gòu)成的詞
風(fēng)險(xiǎn)心理學(xué)
第3章稅收
減少應(yīng)納稅金
利潤(rùn)與收入
消費(fèi)稅
非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和資本利得
股票、債券、個(gè)人退休賬戶及其他保護(hù)性賬戶
稅收效率及資產(chǎn)分配
傳說中最強(qiáng)大的主動(dòng)投資組合稅務(wù)管理
可變年金
其他策略
關(guān)于其他策略的結(jié)論
第4章數(shù)據(jù)收集
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查問卷
埃文斯基、布朗和卡茨的調(diào)查問卷
其他風(fēng)險(xiǎn)承受模型
資金需求分析
資產(chǎn)類別
第5章客戶教育
小型教育項(xiàng)目
第6章投資數(shù)學(xué)
正態(tài)分布與相關(guān)衡量指標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)
半方差
動(dòng)差
回歸分析
復(fù)利
固定收益的風(fēng)險(xiǎn)衡量
其他數(shù)學(xué)工具和技術(shù)
第7章投資理論
參考資料
早期歷史
基本面分析家--格雷厄姆和多德
現(xiàn)代投資組合理論
資本市場(chǎng)理論
其他資產(chǎn)定價(jià)模型
隨機(jī)行走
有效市場(chǎng)假說
……
第8章資產(chǎn)配置
第9章優(yōu)化
第10章策劃
第11章經(jīng)理人的選擇與評(píng)估——基本問題
第12章經(jīng)理人的選擇與評(píng)估——特殊問題
第13章經(jīng)理人的選擇與評(píng)估——選擇過程
第14章財(cái)富管理與業(yè)務(wù)
第15章信任投資
第16章哲學(xué)理念