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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　我國(guó)現(xiàn)行反洗錢法律制度的主要內(nèi)容包括：1.反洗錢監(jiān)督管理。反洗錢工作涉及多個(gè)部門，需要建立各行政、司法、行業(yè)監(jiān)管部門分工明確、相互協(xié)調(diào)配合的監(jiān)督管理機(jī)制，全面提高洗錢預(yù)防和監(jiān)控能力。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門主管全國(guó)的反洗錢行政管理工作，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢行政管理職責(zé)，各方應(yīng)相互配合。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織協(xié)調(diào)國(guó)家的反洗錢工作，擬定反洗錢政策，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)、調(diào)查和國(guó)際合作，并全面負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)督管理，包括制定預(yù)防監(jiān)控制度的標(biāo)準(zhǔn)和要求、進(jìn)行監(jiān)督、檢查等職責(zé)。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門負(fù)責(zé)對(duì)其主管行業(yè)機(jī)構(gòu)的反洗錢進(jìn)行監(jiān)督管理，包括會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定其主管行業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)預(yù)防監(jiān)控制度的標(biāo)準(zhǔn)和要求，單獨(dú)負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查工作。同時(shí)，對(duì)其在履行職責(zé)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，承擔(dān)報(bào)告義務(wù)。2.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。因此，實(shí)施預(yù)防監(jiān)控洗錢的行為必須以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)并報(bào)告異常資金流動(dòng)，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。但是，金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善，洗錢逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。因此，銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體，房地產(chǎn)銷售機(jī)構(gòu)、從事貴金屬和珠寶交易的機(jī)構(gòu)、拍賣企業(yè)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等特定非金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)承擔(dān)起預(yù)防監(jiān)控洗錢的義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定專門負(fù)責(zé)人員，并進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度，審慎識(shí)別、核實(shí)和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息，并不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。3.反洗錢調(diào)查制度。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查.并可采取詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施。

作者簡(jiǎn)介

　　馬志毅，男，北京市人。中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)法專業(yè)博士。北京外國(guó)語(yǔ)大學(xué)英語(yǔ)語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)研究生。經(jīng)濟(jì)師（法律類）?，F(xiàn)任國(guó)務(wù)院法制辦公室政府法制研究中心處長(zhǎng)，兼任北京大學(xué)法學(xué)院碩士生導(dǎo)師、北京市經(jīng)濟(jì)法學(xué)會(huì)理事。曾任鐵道部公安局警察、首都鋼鐵公司法律顧問(wèn)、北京市石景山區(qū)人民法院陪審員。

圖書(shū)目錄

序
第一篇反洗錢面面觀
第一章洗錢－洗錢罪
一、美國(guó)“卡薩布蘭卡”行動(dòng)
二、哥倫比亞毒梟"瘋狂的人"和"棒棒糖"
三、中國(guó)：反洗錢在行動(dòng)
四、洗錢行為四大特征
五、洗錢罪構(gòu)成要件
六、洗錢罪認(rèn)定中的九個(gè)界限
七、洗錢罪的刑事責(zé)任
第二章國(guó)際反洗錢
一、害莫大焉——洗錢行為給人類社會(huì)造成的危害
二、通力合作——國(guó)際社會(huì)的反洗錢努力
三、圍追堵截打——以美國(guó)為代表的西方國(guó)家反洗錢最新方略
第三章中國(guó)反洗錢
一、不斷上升——洗錢行為在中國(guó)
二、擔(dān)負(fù)責(zé)任——中國(guó)加入國(guó)際反洗錢斗爭(zhēng)行列
第二篇反洗錢的監(jiān)督管理體制
第一章蛛網(wǎng)密布一國(guó)際公約、國(guó)外立法關(guān)于反洗錢監(jiān)督管理體鑭的規(guī)定
一、確立基本指導(dǎo)原則
二、他山之石——各國(guó)監(jiān)督管理體制
第二章體系初建——中國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理體
一、現(xiàn)狀描述
二、《反洗錢法》的規(guī)定
三、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門——中國(guó)人民銀行的地位和職責(zé)
四、國(guó)務(wù)院有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)
五、建設(shè)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)
六、反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制
第三篇反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)
第一章金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作的現(xiàn)狀
一、重任在肩——金融機(jī)構(gòu)反洗錢
二、卓有成效——金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作的成就
三、直面困難——金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作面臨的不利因素
四、體系構(gòu)建——金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)
第二章反洗錢內(nèi)部控制制度
一、中國(guó)法律對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的規(guī)定
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度
三、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度
四、證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度
第三章客戶身份識(shí)別制度
一、中外法律對(duì)客戶身份識(shí)別制度的規(guī)定
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別客戶身份
三、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別客戶身份
四、證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別客戶身份
第四章客戶身份資料和交易記錄保存制度
一、中國(guó)法律對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存制度的規(guī)定
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度的要求
三、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度的要求
四、證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度的要求
第五章大額交易和可疑交易報(bào)告制度
一、中外法律對(duì)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定
二、金融機(jī)構(gòu)如何報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易
三、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額和可疑外匯資金交易的具體規(guī)定
四、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的具體規(guī)定
第四篇查處洗錢案件
第一章查處洗錢案件三步驟
一、反洗錢行政調(diào)查與核查
二、移送涉嫌洗錢犯罪線索
三、查處洗錢案件
第二章偵查洗錢犯罪案件的基本原理
一、澳大利亞偵查洗錢犯罪案件經(jīng)驗(yàn)及分析
二、洗錢犯罪特點(diǎn)分析
三、洗錢犯罪的偵查步驟
四、偵查洗錢犯罪四原則
五、偵查洗錢犯罪的對(duì)策
第三章典型洗錢案例剖析
一、“5·12”特大跨國(guó)制販毒案
二、“10·12”銀行內(nèi)部人員洗錢案
三、湖南省郴州市“住房公積金第一案”
洗錢與反洗錢——跨國(guó)界跨世紀(jì)的交鋒
四、福建“鄭亦細(xì)命”地下錢莊案
第五篇反洗錢國(guó)際合作
第一章中國(guó)已經(jīng)批準(zhǔn)加人的反洗錢和反恐融資國(guó)際公約
一、國(guó)際上有關(guān)反洗錢和反恐融資的重要法律文件
二、中國(guó)加入的反洗錢和反恐融資國(guó)際公約的主要內(nèi)容
第二章中國(guó)與反洗錢國(guó)際組織
一、反洗錢國(guó)際組織一覽
二、中國(guó)加入反洗錢國(guó)際組織的進(jìn)程
第三章中國(guó)與各國(guó)在反洗錢領(lǐng)域的刑事司法協(xié)助
一、國(guó)際刑事司法協(xié)助的根據(jù)
二、國(guó)際刑事司法協(xié)助發(fā)展的四個(gè)趨勢(shì)
三、中國(guó)與各國(guó)締結(jié)的雙邊司法協(xié)助類條約一覽表
附錄一《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
附錄二《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》