個(gè)人理財(cái)

前言/1
第一章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)/1
1.1個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)/1
1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念/1
1.1.2生命周期與個(gè)人理財(cái)/4
1.1.3個(gè)人理財(cái)?shù)耐獠凯h(huán)境/7
1.2個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品/8
1.2.1銀行理財(cái)產(chǎn)品/8
1.2.2證券產(chǎn)品/13
1.2.3金融衍生產(chǎn)品/26
1.2.4其他理財(cái)產(chǎn)品/31
1.2.5理財(cái)產(chǎn)品綜合分析/37
1.3個(gè)人理財(cái)專業(yè)基礎(chǔ)/40
1.3.1貨幣的時(shí)間價(jià)值/40
1.3.2收益的分類和度量/42
1.3.3風(fēng)險(xiǎn)的分類和度量/45
1.3.4投資組合基礎(chǔ)/49
模擬試題及答案/51
第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能/66
2.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)/66
2.1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述/66
2.1.2客戶分析/67
2.1.3客戶財(cái)務(wù)規(guī)劃/71
2.1.4投資規(guī)劃/77
2.2綜合理財(cái)服務(wù)/82
2.2.1理財(cái)計(jì)劃概述/82
2.2.2理財(cái)計(jì)劃的設(shè)計(jì)/86
2.2.3理財(cái)計(jì)劃的管理/92
2.2.4理財(cái)計(jì)劃銷售過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題/94
模擬試題及答案/96
第三章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷/113
3.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的銷售/113
3.1.1建立客戶關(guān)系/113
3.1.2理財(cái)產(chǎn)品銷售/120
3.1.3營(yíng)銷策略/124
3.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶關(guān)系管理/129
3.2.1客戶關(guān)系管理概述/129
3.2.2客戶關(guān)系管理的內(nèi)容/130
3.2.3客戶關(guān)系管理系統(tǒng)/135
模擬試題及答案/141
第四章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理和法律法規(guī)/158
4.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德操守/158
4.1.1商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德操守基本準(zhǔn)則/158
4.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與所在機(jī)構(gòu)、客戶和同業(yè)的關(guān)系/161
4.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理、審批制度和法律責(zé)任/162
4.2.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的管理/162
4.2.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的審批制度和監(jiān)督檢查/163
4.2.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的法律責(zé)任/166
4.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理/167
4.3.1風(fēng)險(xiǎn)種類和基本管理要求/167
4.3.2個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理/169
4.3.3綜合理財(cái)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理/171
4.3.4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理/173
4.3.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范與控制/174
4.4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的法律法規(guī)/177
4.4.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)國(guó)家法律/177
4.4.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章/183
模擬試題及答案/188
參考文獻(xiàn)/207