保險知識學(xué)習(xí)讀本

第一部分 保險的基礎(chǔ)知識
1.什么是風(fēng)險?
專欄：風(fēng)險無處不在的現(xiàn)代社會
2.什么是風(fēng)險管理?
3.什么是保險?保險與賭博、儲蓄有什么區(qū)別與聯(lián)系?
4.保險和救濟(jì)有何區(qū)別?
5.保險是怎么產(chǎn)生的?
專欄：世界上最早出現(xiàn)的保險險種
6.中國保險是怎么產(chǎn)生的?
專欄：新中國成立后我國保險業(yè)的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀
7.什么是可保風(fēng)險?
專欄：可保風(fēng)險與不可保風(fēng)險
8.保險如何分類?
9.財產(chǎn)保險與人身保險有什么區(qū)別?
10.原保險與再保險有什么聯(lián)系與區(qū)別?
專欄：保險聯(lián)合體為中國航天事業(yè)護(hù)航
11.商業(yè)保險和社會保險有什么區(qū)別?
12.何為政策性保險?政策性保險和商業(yè)保險有何區(qū)別?
專欄：農(nóng)業(yè)保險和出口信用保險的國際比較
13.個人保險與團(tuán)體保險有什么區(qū)別?
專欄：國外團(tuán)體保險的發(fā)展現(xiàn)狀
14.自愿保險與強(qiáng)制保險的含義分別是什么?
專欄：各國機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險面面觀
15.人身保險險種主要有哪些?
16.財產(chǎn)保險主要有哪些險種?
17.厘定壽險的費率要考慮哪些因素?
專欄：我國的第二張壽險生命表
18.財產(chǎn)保險的費率是如何厘定的?
專欄：保險合同中的“獎懲系統(tǒng)”
19.財產(chǎn)保險的保險金額是怎樣確定的?
20.財產(chǎn)保險適用哪些基本原則?
21.什么是保險合同?
22.保險合同包括哪些內(nèi)容?
23.保險合同有哪些構(gòu)成要件?
24.保險合同有哪些特點?
25.什么是誠實信用原則?
26.什么是保險利益原則?
專欄：生意不合法，保險利益不存在
27.什么是損失補(bǔ)償原則?
28.什么是近因原則?
29.保險合同有哪些類別?
30.保險合同的形式有哪些?
31.人身保險合同有哪些常見條款?
32.財產(chǎn)保險合同有哪些常見條款?
33.如何訂立保險合同?
34.如何變更保險合同?
專欄：受益人變更引發(fā)的保險合同糾紛案例
35.什么是保費的法定變更與非法定變更?
專欄：批注的效力
36.什么是無效的保險合同?
專欄：保險合同無效的原因及范圍
37.哪些因素會導(dǎo)致保險合同終止?
38.什么是保單現(xiàn)金價值?
39.什么是保單貸款?
40.什么是承保?
41.財產(chǎn)保險核保的主要內(nèi)容有哪些?
42.人身保險核保的主要內(nèi)容有哪些?
43.再保險有哪些種類?
44.什么是自保?
專欄：我國企業(yè)自保情況
第二部分 保險的功能與作用
45.如何科學(xué)認(rèn)識現(xiàn)代保險的三大功能?
46.保險在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中處于什么地位?
專欄：保險業(yè)參與經(jīng)濟(jì)建設(shè)的相關(guān)數(shù)據(jù)
47.保險在金融體系中處于什么地位?
48.保險社會管理功能的內(nèi)涵是什么?
49.發(fā)揮現(xiàn)代保險社會管理功能的意義何在?
50.如何發(fā)揮現(xiàn)代保險的社會管理功能?
51.保險是如何實現(xiàn)“一人損失、眾人分?jǐn)偂钡?
專欄：巨災(zāi)事件中的保險
52.保險業(yè)在建設(shè)和諧社會中可以發(fā)揮哪些重要作用?
專欄：社會主義和諧社會的基本特征與保險自身特征的一致性
53.保險是如何提高人們的生活品質(zhì)的?
專欄：保險的高貴目標(biāo)
54.保險是如何滿足人們多層次的保險保障需求的?
55.保險是如何刺激消費的?
專欄：反向抵押貸款保證老年人生活無憂
56.保險是如何拉動投資的?
專欄：投資基礎(chǔ)設(shè)施項目成為保險資金運(yùn)用的新渠道
57.保險是如何支持對外貿(mào)易的?
專欄：貿(mào)易大國日本的出口信用保險
58.保險是如何促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新的?
專欄：保險推動科技進(jìn)步
59.保險在建設(shè)社會主義新農(nóng)村方面能做些什么?
專欄：河南“保險村”的經(jīng)驗和啟示
60.保險資金融通是如何進(jìn)行的?
專欄：我國保險資金運(yùn)用情況的簡要回顧
61.保險是如何促進(jìn)金融體系運(yùn)行效率提高的?
專欄：保險與企業(yè)融資問題
62.保險是如何化解社會矛盾糾紛的?
專欄：北京市醫(yī)療責(zé)任險試點
63.保險是如何促進(jìn)安全生產(chǎn)管理的?
專欄：火災(zāi)公眾責(zé)任保險與火災(zāi)防范
64.保險是如何提高政府轉(zhuǎn)移支付效率的?
專欄：資源配置工具之一——政策保險
65.商業(yè)保險在社會保障體系中處于什么地位?
66.保險在新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險試點中可以發(fā)揮什么作用?
專欄：新型農(nóng)村合作醫(yī)療之“新鄉(xiāng)模式”
67.商業(yè)養(yǎng)老保險在構(gòu)建和諧社會中所起的作用有哪些?
專欄：世界銀行提倡的養(yǎng)老“三支柱”
68.公眾責(zé)任保險是如何減輕地方政府責(zé)任的?
專欄：密云燈展踩擠事故暴露出來的公眾責(zé)任保險缺失
69.產(chǎn)品責(zé)任保險是如何促進(jìn)企業(yè)順利經(jīng)營的?
專欄：產(chǎn)品責(zé)任險為何能在發(fā)達(dá)國家迅速發(fā)展?
第三部分 保險經(jīng)營主體與銷售渠道
70.我國保險市場上的經(jīng)營主體有哪些?
專欄：我國保險公司的集團(tuán)化趨勢
71.近年來我國中資和外資保險公司的發(fā)展情況如何?
72.投保人如何選擇保險公司?
專欄：相互保險公司
73.保險公司有哪些銷售渠道?
專欄：保險與個人理財
74.什么是保險中介?保險中介在保險市場的地位和作用如何?
專欄：保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人的主要區(qū)別
75.什么是保險營銷員?
專欄：保險營銷員在中國的產(chǎn)生和發(fā)展
76.保險營銷員的法律地位如何?
專欄：如何選擇保險營銷員
77.監(jiān)管機(jī)關(guān)對保險營銷員的執(zhí)業(yè)資格有哪些要求?
專欄：部分國家和地區(qū)的保險營銷員執(zhí)業(yè)制度
78.通過保險營銷員購買保險應(yīng)注意哪些環(huán)節(jié)?
79.保險兼業(yè)代理有什么特點?有哪些相關(guān)規(guī)定?
專欄：我國保險兼業(yè)代理的發(fā)展現(xiàn)狀
80.什么是銀行保險?
專欄：歐美銀行保險的發(fā)展現(xiàn)狀
81.什么是保險經(jīng)紀(jì)人?
專欄：國外保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展?fàn)顩r
82.通過保險經(jīng)紀(jì)人購買保險有什么好處?
專欄：保險經(jīng)紀(jì)人與奧運(yùn)保險
83.網(wǎng)上保險有什么優(yōu)勢?
專欄：網(wǎng)上保險的發(fā)展
第四部分 保險售后服務(wù)與理賠
84.投保人或被保險人在投保后有哪些責(zé)任和義務(wù)?
專欄：投保人沒有履行自身責(zé)任、義務(wù)的后果
85.什么是猶豫期?猶豫期應(yīng)注意什么?
專欄：健康保險中的觀察期
86.保險公司承保后要履行哪些責(zé)任和義務(wù)?
87.什么是保險防災(zāi)防損?保險公司應(yīng)做哪些防災(zāi)防損工作?
專欄：中國平安財產(chǎn)保險公司的“中國平安一災(zāi)害預(yù)警”平臺
88.什么是保險理賠?
專欄：近年來保險業(yè)的重大賠付情況
89.保險理賠中存在哪些主要問題?
專欄：鄭州等地出現(xiàn)保險索賠公司
90.出險后投保人(或受益人)應(yīng)該做什么?
91.車主如何減少保險事故的發(fā)生?
專欄：安全行車需遵循五大準(zhǔn)則
92.投保車輛發(fā)生保險事故后，投保人應(yīng)該做什么?
專欄：美國汽車保險的賠償處理
93.如何提高車險索賠效率?
專欄：國外汽車保險理賠制度
94.參加大病補(bǔ)充醫(yī)療保險的人員如何索賠?
專欄：我國的醫(yī)療保障制度改革
95.學(xué)生健康保險如何索賠?
專欄：澳大利亞的海外學(xué)生健康保險制度
96.保險公司如何核賠?
專欄：胡氏兄弟杜撰車禍騙賠案
97.怎樣看待通融賠付?
專欄：通融賠付案例
98.財產(chǎn)毀損后的殘值如何處理?
專欄：海上保險的委付制度
99.保險公估人在理賠中發(fā)揮什么作用?
專欄：發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的保險公估人制度
100.怎樣合理解決保險合同糾紛?
專欄：保險公司應(yīng)盡量采用仲裁方式解決保險合同糾紛
101.什么是境外緊急救援保險?
專欄：國際sos救援中心
第五部分 保險風(fēng)險防范與監(jiān)管
102.保險公司面臨哪些風(fēng)險?
專欄：國際市場保險公司破產(chǎn)的原因分析
103.我國保險業(yè)防范風(fēng)險有哪“五道防線”?
專欄：保險保障基金
104.財產(chǎn)保險公司如何在其經(jīng)營過程中防范風(fēng)險?
專欄：國外發(fā)達(dá)保險市場上常見的公司風(fēng)險識別方法
105.人身保險公司如何在其經(jīng)營過程中防范風(fēng)險?
106.保險公司如何提取準(zhǔn)備金?
107.保險公司法定最低償付能力額度的計算方法是什么?
專欄：我國保險公司法定最低償付能力標(biāo)準(zhǔn)
108.再保險有何作用?
專欄：與再保險相關(guān)的風(fēng)險管理領(lǐng)域出現(xiàn)的三個發(fā)展趨勢
109.再保險怎樣確定自留額和分保額?
110.什么是財務(wù)再保險?
111.什么是art?
112.為什么要監(jiān)管保險業(yè)?
113.什么是“四位一體”的監(jiān)管體系?
114.中國保監(jiān)會的具體職責(zé)是什么?
專欄：中國保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)的歷史演變
115.中國保監(jiān)會內(nèi)設(shè)多少部門?各部門的職責(zé)是什么?
116.中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)有哪些?
117.各保監(jiān)局履行職責(zé)要重點抓好哪些方面的工作?
118.中國保險行業(yè)協(xié)會的具體職責(zé)有哪些?
專欄：保險行業(yè)協(xié)會與保險學(xué)會有什么區(qū)別?
119.什么是保險監(jiān)管框架的“三支柱”?
專欄：薪酬機(jī)制與達(dá)信經(jīng)紀(jì)公司丑聞
120.為什么要限制保險公司間的非理性價格競爭?
121.我國對保險資金運(yùn)用的監(jiān)管是怎樣實現(xiàn)的?
專欄：國際保險資金的運(yùn)用
122.我國怎樣監(jiān)管再保險?
專欄：德國對再保險的監(jiān)管
123.當(dāng)前我國對保險中介市場的監(jiān)管情況如何?
專欄：美國保險中介制度管理機(jī)制
124.我國對保險公司的設(shè)立條件有哪些規(guī)定?
125.如何看待外資保險公司在中國保險市場上的作用?
我國對外資保險公司是如何監(jiān)管的?
專欄：對外資保險公司監(jiān)管的相關(guān)法律
126.什么是“地下保單”?“地下保單”有哪些危害?
專欄：如何應(yīng)對“地下保單”
127.保險索賠糾紛調(diào)解委員會的工作規(guī)則有何特點?
專欄：日本的保險爭議解決機(jī)制
128.《保險法》對壽險保單持有人的保護(hù)有哪些規(guī)定?
第六部分 保險業(yè)改革開放與國際經(jīng)驗借鑒
129.《國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)改革發(fā)展的若干意見》的發(fā)布有什么重要意義?
130.加快保險業(yè)發(fā)展有哪些重要意義?
131.保險業(yè)改革發(fā)展的指導(dǎo)思想、總體目標(biāo)和主要任務(wù)是什么?
132.國務(wù)院23號文件針對加快保險業(yè)改革發(fā)展提出了哪些重大政策措施?
133.為什么說做大做強(qiáng)是現(xiàn)階段我國保險業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)?做大做強(qiáng)應(yīng)體現(xiàn)在哪些方面?
134.保險業(yè)科學(xué)發(fā)展需要處理好哪些重要關(guān)系?
135.保險業(yè)參與社會保障體系建設(shè)需要處理好哪些關(guān)系?突出哪些重點領(lǐng)域?
136.黨的十六大以來我們對保險業(yè)的發(fā)展規(guī)律有哪些新的認(rèn)識?
137.為什么保險業(yè)發(fā)展既耽誤不得，又失誤不得?
138.黨的十六大以來我國保險改革發(fā)展的實踐為今后的保險工作提供了哪些有益的啟示?
139.我國保險業(yè)的對外開放分為哪幾個階段?有何特征?
140.我國加入世界貿(mào)易組織時有關(guān)保險市場開放有哪些具體承諾?
141.我國保險業(yè)對外開放有哪些經(jīng)驗?
142.國際養(yǎng)老金監(jiān)督官協(xié)會是什么樣的組織?
143.美國政府是如何監(jiān)管保險市場的?
144.20世紀(jì)末日本壽險公司為什么接連倒閉?
145.發(fā)達(dá)國家居民怎么看待保險?
146.發(fā)達(dá)國家保險資金運(yùn)用的情況如何?
147.勞合社是一個什么樣的機(jī)構(gòu)?它是怎樣運(yùn)作的?
148.國際保險業(yè)有哪些權(quán)威的信息發(fā)布機(jī)構(gòu)?
149.日本地震保險的發(fā)展情況如何?
150.美國保險公司的反抵押貸款是怎么回事?
151.美國住房抵押貸款保險是怎么回事?
152.國際保險監(jiān)管的發(fā)展趨勢如何?
153.什么是保險監(jiān)管的國際化?
專欄：國際保險監(jiān)督官協(xié)會
154.我國在保險監(jiān)管國際化方面做了哪些工作?
后記