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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　本套系列教材是中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，為建立中國金融理財(cái)師的資格認(rèn)證制度，組織CFP考試及培訓(xùn)所指定的惟一教材。這系列教材是由中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，組織國內(nèi)個(gè)人金融領(lǐng)域最權(quán)威最專業(yè)的專家學(xué)者，共同編著出版，是國內(nèi)目前個(gè)人金融理財(cái)?shù)臋?quán)威著作暨教材。CFP的全稱是，注冊(cè)金融理財(cái)師（CertifiedFinancialPlanner）。它是由各國注冊(cè)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)向那些經(jīng)過規(guī)定的培訓(xùn)，具有所要求的工作經(jīng)驗(yàn)，通過了考試的專業(yè)人士發(fā)放的水平資格證書。2004年9月成立的中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出了加入國際CFP理事會(huì)的要求。成立之初，委員會(huì)的重要工作就是建立考試制度，培訓(xùn)考試人員，做好中國首批完全按照國際CFP要求的金融理財(cái)師的培訓(xùn)。今年11月1日和11月15日，中國首批在國際CFP理事會(huì)指導(dǎo)下的，中國金融理財(cái)師的培訓(xùn)就要正式開始了。參加這次中國金融理財(cái)師培訓(xùn)的是中國工商銀行的120名和中國銀行的60名業(yè)內(nèi)精英，他們是從上千名報(bào)名者中通過嚴(yán)格的考試挑選入圍的，他們要參加240學(xué)時(shí)、全托產(chǎn)的學(xué)習(xí)。為準(zhǔn)備這次培訓(xùn)，標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)籌備組早在年初就委托中國人民銀行研究生部、北京大學(xué)、清華大學(xué)來共同組織。經(jīng)過半年多的準(zhǔn)備，五個(gè)模塊、200多萬字的教材將于11月由中信出版社推出。

作者簡(jiǎn)介

暫缺《個(gè)人理財(cái)：FPCC惟一授權(quán)考試指定用書》作者簡(jiǎn)介

圖書目錄

第一部分個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的概念和內(nèi)容
第一章個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃基礎(chǔ)
第一節(jié) 個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的概念
一、“個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃”或“個(gè)人理財(cái)”的定義
二、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的主要內(nèi)容
三、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的流程
第二節(jié) 個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃行業(yè)的歷史、發(fā)展和現(xiàn)狀
一、美國個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃業(yè)的歷史、發(fā)展和現(xiàn)狀
二、國際個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃業(yè)的發(fā)展
三、中國個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
附錄1-1 中國個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境——中國首次城市家庭財(cái)產(chǎn)調(diào)查
第二章個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃資格
第一節(jié) 注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）資格認(rèn)證制度的簡(jiǎn)要介紹
第二節(jié) 西方國家CFP執(zhí)照持有者的從業(yè)狀況
第三節(jié) 注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則
第四節(jié) 注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）職業(yè)道德準(zhǔn)則
第二部分個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的理論與技能
第三章貨幣的時(shí)間價(jià)值與利息理論基礎(chǔ)知識(shí)
第一節(jié) 利息及其度量
第二節(jié) 年金
第四章個(gè)人/家庭的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理
第一節(jié) 關(guān)于個(gè)人/家庭的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理的基本原則和概念
第二節(jié) 個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制及其分析
第三節(jié) 個(gè)人/家庭損益表的編制及其分析
第五章現(xiàn)金及個(gè)人信貸管理
第一節(jié) 不同家庭收入來源的特征及其管理
第二節(jié) 個(gè)人/家庭預(yù)算的編制與控制
第三節(jié) 個(gè)人/家庭儲(chǔ)蓄的運(yùn)用策略
第四節(jié) 緊急備用金
第五節(jié) 個(gè)人信貸管理
第六章投資規(guī)劃
第七章個(gè)人/家庭居住與抵押融資規(guī)劃
第八章教育投資規(guī)劃
第九章個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
第十章個(gè)人稅務(wù)籌劃
第十一章退休規(guī)劃
第十二章遺產(chǎn)規(guī)劃
第三部分個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)
第十三章建立和定義與客戶的關(guān)系
第十四章收集資料、判斷客戶目標(biāo)和期望
第十五章分析、評(píng)價(jià)客戶財(cái)務(wù)狀況
附錄利息及年金函數(shù)表
參考文獻(xiàn)