商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)

第一篇 基 礎(chǔ) 篇
第一章 商業(yè)銀行基礎(chǔ)
第一節(jié) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與商業(yè)銀行
一 商業(yè)銀行的定義
二 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展
三 當(dāng)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)
四 未來(lái)銀行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)
五 中國(guó)商業(yè)銀行的變遷
第二節(jié) 商業(yè)銀行的功能與作用
一 商業(yè)銀行的功能
二 商業(yè)銀行的作用
第三節(jié) 銀行業(yè)與證券業(yè)的分與合
一 分業(yè)經(jīng)營(yíng). 分業(yè)管理的界定
二 西方銀行業(yè)與證券業(yè)分與合的歷史經(jīng)驗(yàn)
三 全能銀行的實(shí)施條件
第二章 商業(yè)銀行制度
第一節(jié) 商業(yè)銀行制度的一般原則
一 確立商業(yè)銀行制度應(yīng)遵循的原則
二 商業(yè)銀行規(guī)模與效益的關(guān)系
第二節(jié) 商業(yè)銀行制度的類型
一 商業(yè)銀行制度的分類
二 商業(yè)銀行制度對(duì)銀行業(yè)績(jī)的影響?yīng)í?br />第三節(jié) 主要國(guó)家的商業(yè)銀行制度
一 美國(guó)的商業(yè)銀行制度
二 德國(guó)的商業(yè)銀行制度
三 日本的商業(yè)銀行制度
四 中國(guó)的商業(yè)銀行制度
第三章 商業(yè)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)
第一節(jié) 商業(yè)銀行的設(shè)立
 一 設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮的因素
二 設(shè)立商業(yè)銀行的一般程序
三 我國(guó)設(shè)立商業(yè)銀行的法律規(guī)定
第二節(jié) 商業(yè)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)
一 商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)
二 商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的模式
三 不同規(guī)模商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)舉例
第三節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行組織管理體制的創(chuàng)新
一 國(guó)有專業(yè)銀行向國(guó)有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)軌中的體制創(chuàng)新
二 轉(zhuǎn)軌中國(guó)有商業(yè)銀行組織體制的缺陷
第四章 資產(chǎn)負(fù)債管理 第一節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理理論
一 資產(chǎn)管理理論
二 負(fù)債管理理論
三 多元化管理理論
第二節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理方法
一 資產(chǎn)管理方法
二 負(fù)債管理方法
三 資產(chǎn)—負(fù)債管理方法
第三節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例管理
一 實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債管理的背景
二 資產(chǎn)負(fù)債管理原則
三 比例管理體系
第二篇 經(jīng) 營(yíng) 篇
第五章 資本金業(yè)務(wù)
第一節(jié) 銀行資本
一 銀行資本的構(gòu)成
二 銀行資本的功能
第二節(jié) 銀行資本的衡量
一 銀行角度的資本衡量
二 政府監(jiān)管角度的資本衡量
三 資本衡量的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)
四 《巴塞爾協(xié)議》實(shí)施前后銀行資本的國(guó)際比較
五 《巴塞爾協(xié)議》對(duì)銀行業(yè)的影響?yīng)í?br />第三節(jié) 我國(guó)銀行資本的衡量
一 關(guān)于資本充足率指標(biāo)
二 我國(guó)商業(yè)銀行資本定義與風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的規(guī)定
第六章 負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié) 存款業(yè)務(wù)
一 存款的重要性
二 銀行存款的特點(diǎn)
三 存款的種類
第二節(jié) 非存款借入資金業(yè)務(wù)
一 非存款借入資金的特點(diǎn)
二 短期借款渠道
三 中長(zhǎng)期借款渠道
第三節(jié) 存款的市場(chǎng)營(yíng)銷
一 存款營(yíng)銷的特征
二 存款市場(chǎng)細(xì)分
三 銀行形象塑造
四 存款產(chǎn)品的營(yíng)銷渠道
五 存款的促銷
六 存款的營(yíng)銷策略
第七章 貸款業(yè)務(wù)
第一節(jié) 貸款種類
一 劃分貸款種類的意義
二 貸款分類標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié) 貸款程序與原則
一 貸款程序
二 貸款原則
第三節(jié) 抵押貸款
一 抵押貸款的概念及特征
二 抵押貸款的種類
三 抵押. 抵押權(quán). 抵押物
四 抵押率與貸款限額
第四節(jié) 票據(jù)貼現(xiàn)
一 票據(jù)貼現(xiàn)的概念
二 票據(jù)貼現(xiàn)的特點(diǎn)
三 票據(jù)貼現(xiàn)的程序
第五節(jié) 工商業(yè)貸款
一 普通貸款
二 存貨貸款
三 客賬貸款
四 交易商融資
五 我國(guó)短期工商業(yè)貸款
六 我國(guó)中長(zhǎng)期企業(yè)貸款
第六節(jié) 銀團(tuán)貸款
一 銀團(tuán)貸款的特征
二 銀團(tuán)貸款的種類
三 銀團(tuán)貸款的主要參與者
四 銀團(tuán)貸款的程序
五 銀團(tuán)貸款的定價(jià)
六 銀團(tuán)貸款應(yīng)注意的問(wèn)題
第七節(jié) 項(xiàng)目融資
一 項(xiàng)目融資的概念
二 項(xiàng)目融資的參與者
三 項(xiàng)目融資的運(yùn)作
四 BOT運(yùn)作方式
第八節(jié) 消費(fèi)者貸款
一 消費(fèi)者貸款的分類
二 消費(fèi)者貸款的管理
三 住房按揭貸款
第九節(jié) 國(guó)際貿(mào)易融資
一 出口貿(mào)易融資
二 進(jìn)口貿(mào)易融資
第八章 證券投資業(yè)務(wù)
第一節(jié) 證券投資業(yè)務(wù)概述
一 證券投資的基本定義
二 金融運(yùn)行模式與商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)
三 商業(yè)銀行從事證券投資的目的
四 商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
第二節(jié) 證券投資工具
一 法律對(duì)商業(yè)銀行使用投資工具的限制
二 貨幣市場(chǎng)工具
三 資本市場(chǎng)工具
第三節(jié) 證券投資分析
一 基本分析
二 技術(shù)分析
第四節(jié) 證券投資業(yè)務(wù)操作
一 證券投資業(yè)務(wù)的主要步驟
二 證券投資方式
三 證券投資組合的構(gòu)建
四 證券組合的修正
第九章 中間業(yè)務(wù)
第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述
一 中間業(yè)務(wù)的定義
二 中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的區(qū)別
三 中間業(yè)務(wù)的種類
第二節(jié) 結(jié)算業(yè)務(wù)
一 結(jié)算業(yè)務(wù)的定義
二 結(jié)算工具
三 轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式
四 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)
第三節(jié) 信托業(yè)務(wù)
一 信托的定義及信托關(guān)系人
二 信托業(yè)務(wù)的類型
三 信托業(yè)務(wù)與委托業(yè)務(wù)的區(qū)別
四 信托存款
五 信托貸款與委托貸款
六 信托投資與委托投資
第四節(jié) 租賃業(yè)務(wù)
一 租賃與租賃業(yè)務(wù)的定義與特征
二 租賃的形式
三 租金及計(jì)算
第五節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)
一 信用卡的定義
二 信用卡的功能
三 信用卡業(yè)務(wù)流程
四 信用卡透支：消費(fèi)信貸
第十章 表外業(yè)務(wù)
第一節(jié) 表外業(yè)務(wù)概述
一 表外業(yè)務(wù)的定義
二 表外業(yè)務(wù)的分類
第二節(jié) 擔(dān)保與承諾業(yè)務(wù)
一 擔(dān)保業(yè)務(wù)
二 承諾業(yè)務(wù)
第三節(jié) 期貨與期權(quán)業(yè)務(wù)
一 金融期貨業(yè)務(wù)
二 金融期權(quán)業(yè)務(wù)
第四節(jié) 互換業(yè)務(wù)
一 互換的定義
二 利率互換
三 貨幣互換
第十一章 資產(chǎn)證券化
第一節(jié) 資產(chǎn)證券化概述
一 資產(chǎn)證券化的定義
二 資產(chǎn)證券化的產(chǎn)生與發(fā)展
三 資產(chǎn)證券化的意義
第二節(jié) 資產(chǎn)證券化的品種
一 資產(chǎn)證券化的一般品種
二 美國(guó)資產(chǎn)證券化的品種
第三節(jié) 資產(chǎn)證券化的運(yùn)作
一 資產(chǎn)證券化的一般運(yùn)作程序
二 資產(chǎn)證券化運(yùn)作中各當(dāng)事人的職能
三 資產(chǎn)證券化案例：抵押轉(zhuǎn)手證券運(yùn)作方式
第四節(jié) 我國(guó)銀行的資產(chǎn)證券化
一 我國(guó)銀行資產(chǎn)證券化的意義
二 資產(chǎn)管理公司的性質(zhì)與職能
三 我國(guó)銀行資產(chǎn)證券化的運(yùn)作模式
第三篇 管 理 篇
第十二章 資本金管理
第一節(jié) 內(nèi)源資本管理
一 內(nèi)源資本的概念
二 內(nèi)源資本的特點(diǎn)
三 股息政策
四 銀行資產(chǎn)增長(zhǎng)模型
第二節(jié) 外源資本管理
一 外源資本的概念
二 外源資本的來(lái)源及特點(diǎn)
三 外部籌集資本的最佳方式
第三節(jié) 資本金計(jì)劃
一 分子對(duì)策
二 分母對(duì)策
第十三章 負(fù)債管理
第一節(jié) 負(fù)債需求量與籌資策略
一 確定負(fù)債需求量應(yīng)考慮的因素
二 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)
三 負(fù)債計(jì)劃
四 銀行的籌資策略
五 影響銀行存款的因素
第二節(jié) 負(fù)債成本的構(gòu)成
一 存款成本
二 非存款負(fù)債可用資金邊際成本
三 股權(quán)資本成本
四 影響存款成本的因素
五 最有利可圖的存款賬戶
第三節(jié) 存款定價(jià)模型
一 存款定價(jià)的目的
二 存款定價(jià)模型
第四節(jié) 非存款負(fù)債的管理
一 非存款負(fù)債管理的重要性
二 非存款負(fù)債的來(lái)源渠道
三 非存款負(fù)債的管理
第十四章 貸款管理
第一節(jié) 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
一 貸款風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類
二 貸款風(fēng)險(xiǎn)判斷方法
第二節(jié) 企業(yè)償債能力分析
一 短期償債能力分析 流動(dòng)比率 
二 長(zhǎng)期償債能力分析 杠桿比率 
三 企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析 效率比率 
四 盈利能力分析 盈利比率 
五 企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分析
第三節(jié) 企業(yè)現(xiàn)金流量分析
一 現(xiàn)金流量
二 現(xiàn)金流量表
三 企業(yè)現(xiàn)金流量表案例分析
四 凈現(xiàn)值分析
第四節(jié) 貸款定價(jià)
一 貸款定價(jià)的基本原理
二 貸款價(jià)格的構(gòu)成
三 貸款定價(jià)的方法
第十五章 證券投資管理
第一節(jié) 證券投資管理概述
一 證券投資管理形式
二 市場(chǎng)的有效性
第二節(jié) 證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)
一 證券投資的收益
二 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 證券投資策略
一 梯形或間隔期限策略
二 杠鈴策略
三 利率預(yù)期策略
第四節(jié) 證券投資理論
一 資本資產(chǎn)定價(jià)理論
二 套利定價(jià)理論
三 期權(quán)定價(jià)理論
第十六章 流動(dòng)性管理
第一節(jié) 流動(dòng)性供給與需求
一 銀行內(nèi)部流動(dòng)性供給與需求的來(lái)源
二 凈流動(dòng)性頭寸
三 外部因素對(duì)流動(dòng)性供求的影響?yīng)í?br />第二節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)管理
一 銀行保持現(xiàn)金資產(chǎn)的目的
二 現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性之間的關(guān)系
三 現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則
四 我國(guó)現(xiàn)金頭寸的匡算方法
第三節(jié) 法定準(zhǔn)備金管理
一 可作為存款準(zhǔn)備金的范圍
二 基礎(chǔ)負(fù)債的范圍
三 法定準(zhǔn)備金比率
四 法定準(zhǔn)備金的計(jì)算方法
五 現(xiàn)金頭寸的調(diào)劑
六 彌補(bǔ)法定準(zhǔn)備金缺口應(yīng)注意的問(wèn)題
第四節(jié) 流動(dòng)性預(yù)測(cè)
一 資金來(lái)源與運(yùn)用法
二 資金結(jié)構(gòu)法
三 流動(dòng)性指標(biāo)法
四 銀行流動(dòng)性指標(biāo)的趨勢(shì)
第十七章 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
第一節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債表
一 資產(chǎn)負(fù)債表的主要科目
二 資產(chǎn)負(fù)債表反映的資金流入流出關(guān)系
三 資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容
四 美國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的新變化
五 銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)比較
第二節(jié) 損益表
一 損益表與資產(chǎn)負(fù)債表的關(guān)系
二 損益表反映的收入與支出關(guān)系
三 損益表收支科目的計(jì)算
四 損益表的主要內(nèi)容
五 不同規(guī)模銀行損益表分析
第三節(jié) 資金流量表
一 資金流量表的含義
二 資金流量表的平衡公式
三 資金流量表案例分析
第四節(jié) 資本賬戶報(bào)表
一 資本賬戶報(bào)表的含義
二 資本賬戶報(bào)表的內(nèi)容
第十八章 銀行業(yè)績(jī)的衡量與評(píng)估
第一節(jié) 銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的內(nèi)容
一 評(píng)價(jià)銀行業(yè)績(jī)的重要性
二 如何評(píng)價(jià)銀行業(yè)績(jī)
第二節(jié) 銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法
一 產(chǎn)權(quán)收益分析模型
二 杜邦分析法
第三節(jié) 影響銀行盈利的因素
第四節(jié) 銀行業(yè)績(jī)分析案例
一 美國(guó)某銀行與可比組銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)比較
二 美國(guó)某銀行與可比組銀行損益表分析