企業(yè)信用管理

第一章緒論
第一節(jié)信用
一.信用及相關(guān)概念
二.信用的種類
三.信用風(fēng)險
四.信用銷售——賒銷
五.發(fā)展信用交易的意義
第二節(jié)企業(yè)信用管理
一.常見的賒銷方法
二.信用管理的概念
三.企業(yè)信用管理的功能
四.信用管理的工作程序
五.信用管理的財務(wù)效果
六.信用管理的學(xué)科隸屬
第三節(jié)信用管理的信息環(huán)境
一.征信數(shù)據(jù)
二.所謂的“征信國家”
三.我國的征信數(shù)據(jù)環(huán)境
四.征信數(shù)據(jù)開放的法律保證
第四節(jié)市場的信用環(huán)境
一.社會信任的倫理
二.失信懲罰機制
三.信用管理有關(guān)的法律
四.國家信用管理體系
第二章客戶
第一節(jié)客戶及其分類
一.廣義的客戶
二.企業(yè)與個人客戶的不同
三.典型客戶舉例
四.客戶分類
五.內(nèi)貿(mào)客戶的特點
六.海外客戶的特點
第二節(jié)客戶信息
一.客戶信息來源
二.客戶信息的收集
三.客戶信息核查
四.客戶信息處理
五.動態(tài)客戶信息
第三節(jié)客戶風(fēng)險及控制
一.客戶拖欠的風(fēng)險
二.客戶賴賬的風(fēng)險
三.客戶破產(chǎn)的風(fēng)險
四.不同付款方式造成的外貿(mào)信用風(fēng)險
五.金融機構(gòu)的不良信貸和信用證風(fēng)險
六.對客戶風(fēng)險的控制
第四節(jié)評價客戶
一.考察客戶的5C系統(tǒng)
二.資信調(diào)查的因素
三.客戶信用風(fēng)險指數(shù)
四.客戶風(fēng)險評估流程
五.企業(yè)資信評級
第五節(jié)客戶檔案建立及管理
一.客戶檔案的版式
二.解讀流行版本資信調(diào)查報告
三.客戶檔案庫建立的程序
四.客戶檔案庫建立的費用估算
五.客戶檔案的應(yīng)用
第三章產(chǎn)品賒銷管理
第一節(jié)企業(yè)的信用政策
一.什么是企業(yè)的信用政策
二.信用政策的內(nèi)容
三.收賬政策
四.制訂信用政策應(yīng)該考慮的因素
五.書面信用政策文本的作用
第二節(jié)賒銷條件
一.信用條件
二.信用期限
三.現(xiàn)金折扣
四.信用標準
五.授信額度
第三節(jié)企業(yè)信用管理的目標
一.正確執(zhí)行信用政策
二.擴大銷售規(guī)模
三.減少庫存積壓
四.降低DSO
五.企業(yè)對信用管理工作的監(jiān)控
第四節(jié)計算機網(wǎng)絡(luò)化信用管理
一.計算機化信用管理
二.與會計部門聯(lián)網(wǎng)
三.信用申請?zhí)幚硐到y(tǒng)
四.客戶檔案管理系統(tǒng)
五.客戶企業(yè)資信評級系統(tǒng)
六.賬齡分析系統(tǒng)
七.應(yīng)用賬款催收系統(tǒng)
第四章消費者信用管理
第一節(jié)信貸消費
一.消費者信用的功能
二.零售信用
三.現(xiàn)金信用
四.美國式的購房信用
五.常見的消費者信用工具
第二節(jié)消費者信用
一.消費者建立個人信用記錄的意義
二.建立消費者個人信用
三.消費者信用調(diào)查原理
四.消費者信用評分
五.造成不良授信的主要原因,
六.消費者信用的修復(fù)
第三節(jié)消費者信用調(diào)查機構(gòu)
一.信用局及其作用
二.信用局的業(yè)務(wù)
三.信用局的工作方式
四.消費者的信用記錄
五.消費者信用調(diào)查報告的閱讀
第四節(jié)對消費者信用的管理
一.政府對消費者信用的控制
二.與消費者信用有關(guān)的法律法規(guī)
三.美國的“公平信用報告法”
四.關(guān)于消費者“破產(chǎn)”的法律
五.消費者個人隱私的保護
第五章應(yīng)收賬款管理
第一節(jié)應(yīng)收賬款管理的目標
一.應(yīng)收賬款管理的基本內(nèi)容
二.應(yīng)收賬款產(chǎn)生的原因
三.持有應(yīng)收賬款的成本
四.應(yīng)收賬款的合理持有水平
五.對應(yīng)收賬款的管理
六.壞賬和壞賬準備金設(shè)立技巧
第二節(jié)合同期內(nèi)的應(yīng)收賬款管理
一.對客戶信用狀況的動態(tài)跟蹤
二.銷售合同的轉(zhuǎn)讓
三.及時收取貨款
第三節(jié)逾期應(yīng)收賬款的管理
一.逾期應(yīng)收賬款的性質(zhì)
二.產(chǎn)生逾期應(yīng)收賬款的原因
三.銷售變現(xiàn)天數(shù)—DSO
四.賬齡分析
五.逾期應(yīng)收賬款的診斷
六.逾期應(yīng)收賬款催收的程序
七.逾期應(yīng)收賬款電話催收的技巧
第四節(jié)委托商賬追收
一.專業(yè)商賬追收的原理
二.專業(yè)商賬追收機構(gòu)
三.商賬追收機構(gòu)的選擇
四.國際追賬的成功率
五.訴諸法律
第六章企業(yè)的信用管理部門
第一節(jié)信用管理部門的功能
一.企業(yè)信用政策的執(zhí)行者
二.企業(yè)的信用管理部門的作用
三.所謂的全程信用管理模式
四.執(zhí)行企業(yè)的收賬政策
五.調(diào)節(jié)企業(yè)的現(xiàn)金流量
六.利用征信數(shù)據(jù)庫開拓市場
第二節(jié)信用管理部門的組織結(jié)構(gòu)
一.信用管理部門機構(gòu)設(shè)置的原則
二.信用管理部門建立的前期籌備
三.常見的信用管理部門機構(gòu)設(shè)置
四.企業(yè)信用管理部門的建設(shè)預(yù)算
五.評價信用管理工作
第三節(jié)信用管理崗位
一.信用管理經(jīng)理
二.信用管理監(jiān)理/主辦
三.客戶檔案管理人員
四.客戶信用分析人員
五.信用申請窗口人員
六.逾期應(yīng)收賬款催收內(nèi)勤
七.逾期應(yīng)收賬款催收外勤
第四節(jié)信用管理的人力資源和培訓(xùn)
一.信用管理人員的基礎(chǔ)知識準備
二.我國的信用管理人力資源
三.信用管理常規(guī)教育
四.信用管理在職培訓(xùn)
五.信用管理從業(yè)執(zhí)照
六.流行的信用管理培訓(xùn)課程
七.信用管理從業(yè)人員的守則
第五節(jié)不同企業(yè)的信用管理對策
一.不同行業(yè)企業(yè)的信用管理特點
二.小型企業(yè)的信用管理對策
三.利用信用管理外包服務(wù)
第六節(jié)信用管理部門與其它部門的協(xié)調(diào)
一.企業(yè)信用管理部門的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系
二.信用管理部門與銷售部門的關(guān)系
三.信用管理部門與財會部門的關(guān)系
四.信用管理部門與供應(yīng)部門的關(guān)系
五.信用管理部門與高層經(jīng)理的關(guān)系
六.信用管理部門的企業(yè)外部聯(lián)系工作
第七章信用管理行業(yè)
第一節(jié)信用管理行業(yè)的分支
一.信用管理行業(yè)的分支概論
二.企業(yè)資信調(diào)查業(yè)
三.消費者信用調(diào)查業(yè)
四.資產(chǎn)調(diào)查業(yè)
五.商賬追收業(yè)
六.資信評級業(yè)
七.保理服務(wù)業(yè)
八.信用保險業(yè)
九.信用管理的旁支—市場調(diào)查業(yè)
十.信用管理的下游—通過電話查詢支票服務(wù)業(yè)
第二節(jié)著名征信企業(yè)
一.企業(yè)資信調(diào)查類跨國公司
二.著名信用局
三.歐美地方性征信企業(yè)
四.亞洲的著名信用管理公司
五.中國信用管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第三節(jié)流行的征信產(chǎn)品
一.企業(yè)征信類報告
二.消費者信用調(diào)查類報告
三.國家風(fēng)險和行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)查報告
四.常見的企業(yè)信用管理類軟件
第四節(jié)信用管理民間機構(gòu)
一.信用管理民間機構(gòu)的作用
二.國際著名的信用管理行業(yè)組織
三.美國的著名信用管理民間組織
四.中國的信用管理民間組織
五.信用管理行業(yè)的主要連續(xù)出版物
附錄
一.案例
二.企業(yè)資信調(diào)查報告樣本
三.消費者信用調(diào)查當(dāng)事人報告樣本
四.信用申請表樣本
五.中英對照信用管理常用詞匯
參考書目