理財那些事兒

第 1 篇  人在江湖 
第 1 章 重識理財 2 
1.1 主流誤區(qū) 2 
1.1.1 誤區(qū) 1：理財?shù)哪康氖琴嶅X甚至發(fā)財 3 
1.1.2 誤區(qū) 2：理財?shù)帽１颈Ｏ?，至少要保?3 
1.1.3 誤區(qū) 3：理財？不就為了賣理財產(chǎn)品嗎？ 4 
1.1.4 誤區(qū) 4：有錢人才能理財 4 
1.2 理財機緣 5 
1.2.1 怎樣算有緣？ 5 
1.2.2 你是哪三類人？ 7 
1.3 理財金字塔8 
1.3.1 家族辦公室9 
1.3.2 私人銀行 12 
第 2 章 理財?shù)谋举|(zhì) 16 
2.1 理財和人生 16 
2.2 貨幣的時間價值 18 
2.3 錢不一定生錢 23 
2.4 實用理論 25 
2.4.1 七二法則 26 
2.4.2 資產(chǎn)配置 26 
2.4.3 80 定律 28 
2.4.4 價值投資理論 28 
第 2 篇  內(nèi)功心法 
第 3 章 成敗關(guān)鍵 32 
3.1 被忽略的人性 33 
3.2 貪和戒 33 
3.3 嗔和定 34 
3.4 癡和慧 35 
3.5 惰和勤 36
第 4 章 重塑你的理財思維 37 
4.1 財富的冪率分布 38 
4.2 跳出來看自己 41 
4.2.1 防守層 41 
4.2.2 邏輯層 42 
4.2.3 圈投層 43 
4.3 如何學(xué)習(xí)理財？ 45 
4.4 理財?shù)倪吔?47 
4.5 獨立和辯證 49 
第 3 篇  江湖地位 
第 5 章 財務(wù)體檢 52 
5.1 像管理公司一樣管理自己 52 
5.2 我的 3 張表格 57 
5.2.1 家用資產(chǎn)負債表分析 57 
5.2.2 家用收支記錄表分析 59 
5.2.3 理財目標(biāo)規(guī)劃表分析 60 
5.3 用數(shù)字看破假象 61 
5.4 負債人的開源節(jié)流 64 
5.5 等額本息、等額本金、等本等息 70 
第 4 篇  武林門派 
第 6 章 分類和監(jiān)管 77 
6.1 金融人貨場 77 
6.2 泛金融機構(gòu)的分類 79 
6.3 金融管理部門 82 
第 7 章 銀行業(yè)機構(gòu) 83 
7.1 熟悉又陌生的銀行 83 
7.2 銀行業(yè)非存款類機構(gòu) 88 
7.2.1 單列 7 類 88 
7.2.2 其他七類 92
第 8 章 證券業(yè)機構(gòu) 99 
8.1 磨刀不誤砍柴工 99 
8.2 券商及其子公司 101 
8.3 基金公司的兩大分支 107 
8.3.1 公募基金管理公司及其子公司 108 
8.3.2 私募基金管理人 110 
8.4 期貨公司及其子公司 113 
8.4.1 期貨和遠期的區(qū)別 114 
8.4.2 期貨公司 115 
8.4.3 期貨子公司 116 
8.5 擦亮眼睛看投顧 116 
第 9 章 保險業(yè)機構(gòu) 119 
9.1 先給保險分分類 119 
9.2 保險機構(gòu)到底有哪些？ 122 
9.3 易混淆的相互保險和互助計劃 126 
9.4 保險中介的幾個派別 129 
9.5 云霧繚繞的互聯(lián)網(wǎng)保險 134 
9.6 保險公司破產(chǎn)了怎么辦？ 138 
第 10 章 其他門派 141 
10.1 股票（權(quán)）交易場所 142 
10.2 債券、金融資產(chǎn)交易場所 150 
10.2.1 債券交易所 150 
10.2.2 金融資產(chǎn)交易所 151 
10.3 其他交易場所 152 
10.3.1 期貨交易所 152 
10.3.2 現(xiàn)貨、貴金屬交易場所 153 
10.3.3 上海保險交易所 155 
10.4 結(jié)算類機構(gòu)及金控公司 156 
10.4.1 結(jié)算類機構(gòu) 156 
10.4.2 金控公司 157 
10.5 其他 159
10.5.1 第三方支付機構(gòu) 159 
10.5.2 第三方理財公司 159 
10.5.3 信用評級機構(gòu) 161 
10.5.4 小額貸款公司 162 
10.5.5 擔(dān)保公司 163 
10.5.6 融資租賃公司 164 
10.5.7 商業(yè)保理公司 165 
10.5.8 典當(dāng)行 166 
第 5 篇  外功技戰(zhàn)術(shù) 
第 11 章 差異化理財戰(zhàn)術(shù) 170 
11.1 會賺，更要會守 170 
11.2 不一樣的理財樹 173 
11.2.1 根深則本固 174 
11.2.2 厚積而薄發(fā) 176 
11.3 合適的才是最好的 177 
第 12 章 抗風(fēng)險兜底 179 
12.1 中年危機 179 
12.2 做個社保有心人 181 
12.3 退休金怎么算？ 186 
12.3.1 城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險 186 
12.3.2 城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險 193 
12.4 如何補充養(yǎng)老金？ 196 
12.4.1 養(yǎng)老保障有哪些？ 196 
12.4.2 被忽視的商業(yè)養(yǎng)老保險 198 
12.5 理解 IRR 并不難 200 
12.6 撥開迷霧看保險 207 
12.6.1 保險公司賺什么錢？ 207 
12.6.2 從 3 個“差”找靈感 209
第 13 章 看懂資管才能看透理財 214 
13.1 資管和理財 214 
13.2 不得不提的《資管新規(guī)》 216 
13.2.1 打破剛性兌付的凈值化管理 217 
13.2.2 禁止資金池業(yè)務(wù)和期限錯配 217 
13.2.3 設(shè)置投資門檻，加強風(fēng)險隔離 218 
13.2.4 禁止多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù) 218 
13.2.5 對分級資管產(chǎn)品從嚴規(guī)定 220 
13.2.6 明確定義標(biāo)類資產(chǎn) 221 
13.3 大資管時代 222 
13.3.1 序幕已拉開 222 
13.3.2 理財面紗的背后 224 
13.3.3 資管理財?shù)?12 點注意 226 
第 14 章 穩(wěn)健型累積 236 
14.1 再看理財樹 238 
14.2 現(xiàn)金管理類產(chǎn)品 240 
14.3 債券地圖 241 
14.3.1 利率債和準(zhǔn)利率債 243 
14.3.2 信用債 244 
14.4 固收類理財繞不開的話題 246 
14.4.1 標(biāo)和非標(biāo) 246 
14.4.2 聊聊地方政府融資 247 
14.5 債券基金那些事兒 249 
14.5.1 債券基金是什么？ 249 
14.5.2 債券基金賺什么？ 250 
14.5.3 債券基金怎么選 251 
第 15 章 中風(fēng)險進階 254 
15.1 股市——散戶愛你不容易 254 
15.2 股民認知清單 257 
15.3 權(quán)益基金怎么選？ 258 
15.3.1 看類型 258
15.3.2 看公司 261 
15.3.3 看個人 262 
15.3.4 看歷史 263 
15.3.5 看時機 264 
第 16 章 高風(fēng)險博弈 267 
16.1 金融與擇偶 267 
16.2 請認真梳理黃金類投資 270 
16.2.1 認識黃金 270 
16.2.2 黃金現(xiàn)貨 275 
16.2.3 黃金金融產(chǎn)品 278 
16.3 三思而創(chuàng)業(yè) 281 
16.3.1 沒那么簡單 281 
16.3.2 兩種觀點 283 
16.3.3 到底該不該創(chuàng)業(yè)？ 284 
16.3.4 寫給創(chuàng)業(yè)人 286 
后記 289