銀行信貸風險管理

定　價：￥128.00

作　者：	黃名劍等編著
出版社：	中國金融出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787522017334	出版時間：	2022-09-01	包裝：	平裝-膠訂
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　《銀行信貸風險管理》一書是從銀行風險管理和信貸風險管理的理論和實際出發(fā)，應(yīng)銀行風險的管理人員和風險的經(jīng)營人員的工作需求，依據(jù)現(xiàn)行銀行風險管理和信貸業(yè)務(wù)風險管理的相關(guān)規(guī)章制度及理論知識和工作實踐。以問答的形式對銀行信貸風險管理規(guī)定和實際信貸風險進行了全面詳細的解讀。全書共二十多章幾百個問答。書中全面介紹了銀行信貸風險管理的知識和實際信貸風險管理的要求，主要闡述了包括銀行風險管理、信貸風險管理、銀行全面風險管理、信貸全流程風險管理、信貸風險組織架構(gòu)與職責管理、銀行市場風險管理、銀行流動性風險管理、銀行信用風險管理、銀行操作風險管理、銀行信貸道德風險管理、銀行合規(guī)風險管理、銀行聲譽風險管理、銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理、銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款風險管理、銀行信息科技風險管理、銀行賬簿利率風險管理、貸款風險分類管理、信貸風險預(yù)警管理、信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風險管理、銀行不良貸款風險管理、銀行貸款風險責任追究管理、銀行風險監(jiān)管、巴塞爾協(xié)議與銀行風險管理等。本書較為全面詳實地詮釋了有關(guān)銀行信貸風險知識和實際風險問題，融規(guī)范性、知識性、實用性為一體，一問一答，簡單明了，通俗易懂。本書結(jié)構(gòu)嚴謹、層次分明、簡單扼要的介紹了銀行信貸風險管理的主要內(nèi)容，方便讀者快速了解銀行信貸風險管理的知識和規(guī)定，便于風險的管理者和經(jīng)營人員及廣大讀者在銀行信貸風險管理的實際工作中及時查詢。

作者簡介

　　黃名劍，英國杜倫大學（Durham University）金融學博士，北京大學經(jīng)濟學和工學雙學士，現(xiàn)就職于中國建設(shè)銀行總行。主要從事信貸授信審批相關(guān)工作，多次參與編寫信貸授信審批崗位培訓(xùn)教材和建行大學風險管理等培訓(xùn)教材，在信貸風險管理、系統(tǒng)建設(shè)和信貸培訓(xùn)等方面具有豐富的工作經(jīng)驗，在系統(tǒng)內(nèi)多次獲得流程創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、優(yōu)秀團隊等榮譽。主要研究涉及微觀經(jīng)濟學、外匯市場、銀行風險管理與經(jīng)營管理等領(lǐng)域。編著出版了《中國村鎮(zhèn)銀行管理》《銀行信貸操作管理》。張文婷，副研究員，英國杜倫大學金融學博士，現(xiàn)就職于中國人民銀行金融研究所。主要從事國際金融、外匯市場、普惠金融、綠色金融和風險監(jiān)管等方面的研究工作。曾獲得英國杜倫大學商學院博士論文獎，多次參加國內(nèi)外學術(shù)研討會議。出版中文著作《中國村鎮(zhèn)銀行管理》《銀行信貸操作管理》《銀行信貸風險管理》等，出版英文著作《Artificial Financial Intelligence in China》（Springer Nature），譯著出版了《主權(quán)債務(wù)簡史》《沒有工作的世界：如何應(yīng)對科技性失業(yè)與財富不平等》等，數(shù)十篇文章在《International Review of Financial Analysis》《中國金融》《金融評論》等中外核心學術(shù)期刊發(fā)表。張兆林，長期從事商業(yè)銀行信貸風險經(jīng)營管理工作，曾在中國建設(shè)銀行支行、分行和總行工作。參與起草、修改和制定了大量的銀行信貸風險經(jīng)營管理方面的規(guī)章制度，負責組織編寫了《房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)》《銀行信貸管理》《普惠金融》《銀行風險管理》等業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材，在銀行信貸風險經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面具有豐富的工作經(jīng)驗。編著出版了《個人貸款實用指南》《住房公積金解讀》《中國村鎮(zhèn)銀行管理》《銀行信貸操作管理》《銀行信貸風險管理》等書籍，多篇學術(shù)論文被《中國金融文庫》和《投資研究》等書刊報紙收錄和發(fā)表。

圖書目錄

目　錄
部分　銀行風險管理篇
章　銀行風險管理３
　節(jié)　銀行風險管理的概念３
　第二節(jié)　銀行風險的主要風險５
　第三節(jié)　銀行風險的其他風險１２
　第四節(jié)　銀行風險管理流程１５
　第五節(jié)　銀行風險管理的手段與工具１６
　第六節(jié)　銀行風險管理的目標和意義１８
　第七節(jié)　銀行風險管理的實施２０
第二章　全面風險管理２２
　節(jié)　全面風險管理的依據(jù)和原則２２
　第二節(jié)　全面風險管理的組織架構(gòu)與職責２４
　第三節(jié)　風險管理策略、風險偏好和風險限額２６
　第四節(jié)　全面風險管理政策和程序２８
　第五節(jié)　風險管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量３１
　第六節(jié)　風險內(nèi)部控制和審計３２
　第七節(jié)　全面風險管理監(jiān)管３２
第三章　銀行市場風險管理３４
　節(jié)　市場風險管理的依據(jù)和目標３４
　第二節(jié)　市場風險管理組織架構(gòu)與職責３５
　第三節(jié)　市場風險管理政策和程序３７
　第四節(jié)　市場風險的識別、計量、監(jiān)測和控制４０
　第五節(jié)　市場風險內(nèi)部控制和內(nèi)外部審計４７
　第六節(jié)　市場風險監(jiān)管４９
第四章　銀行信用風險管理５２
　節(jié)　信用風險管理目標和范圍５２
　第二節(jié)　信用風險管理組織架構(gòu)和職責５３
　第三節(jié)　信用風險識別與計量５５
　第四節(jié)　信用風險監(jiān)測與報告５６
　第五節(jié)　信用風險緩釋５８
　第六節(jié)　資產(chǎn)風險分類與不良資產(chǎn)處置管理５９
　第七節(jié)　信用風險內(nèi)部監(jiān)控與審計６０
第五章　銀行操作風險管理６２
　節(jié)　操作風險管理的依據(jù)和目的６２
　第二節(jié)　操作風險管理的分類和目標６３
　第三節(jié)　操作風險管理組織架構(gòu)和職責６４
　第四節(jié)　操作風險管理政策制度６９
　第五節(jié)　操作風險的識別與評估７１
　第六節(jié)　操作風險的監(jiān)測和報告７４
　第七節(jié)　操作風險管理的方法和措施７５
　第八節(jié)　操作風險管理系統(tǒng)和資本管理７７
　第九節(jié)　操作風險管理文化７８
　第十節(jié)　操作風險監(jiān)管８０
第六章　銀行道德風險管理８２
　節(jié)　銀行道德風險管理的概念８２
　第二節(jié)　銀行道德風險分類與特征８３
　第三節(jié)　銀行員工需求與道德風險行為８５
　第四節(jié)　信貸道德風險層次與形式８７
　第五節(jié)　銀行道德風險的成因與表現(xiàn)８８
　第六節(jié)　銀行道德風險的控制９１
第七章　銀行流動性風險管理９５
　節(jié)　流動性風險管理的依據(jù)和體系９５
第二節(jié)　流動性風險管理治理結(jié)構(gòu)及職責９６
第三節(jié)　流動性風險管理策略、政策和程序９８
第四節(jié)　流動性風險識別、計量、監(jiān)測和控制９９
第五節(jié)　流動性風險管理信息系統(tǒng)１０４
第六節(jié)　流動性風險監(jiān)管１０５
第八章　銀行賬簿利率風險管理１１３
　節(jié)　利率風險管理的概念和依據(jù)１１
第二節(jié)　利率風險治理架構(gòu)與職責１１５
第三節(jié)　利率風險計量和壓力測試１１７
　第四節(jié)　利率風險計量系統(tǒng)和模型管理１２１
第五節(jié)　利率風險計量結(jié)果應(yīng)用和信息披露１２３
第六節(jié)　利率風險監(jiān)督管理１２４
第九章　銀行合規(guī)風險管理１２６
　節(jié)　合規(guī)風險管理的概念和目標１２６
第二節(jié)　合規(guī)風險管理組織架構(gòu)與職責１２７
第三節(jié)　合規(guī)風險管理部門職責１３０
第四節(jié)　合規(guī)風險監(jiān)管１３２
第十章　銀行聲譽風險管理１３３
　節(jié)　銀行聲譽風險管理依據(jù)和原則１３３
第二節(jié)　聲譽風險管理治理架構(gòu)與職責１３４
第三節(jié)　聲譽風險全流程管理１３５
第四節(jié)　聲譽風險管理常態(tài)化建設(shè)１３７
第五節(jié)　聲譽風險監(jiān)管１３８
第十一章　銀行信息科技風險管理１４０
　節(jié)　信息科技風險管理的依據(jù)和目標１４０
第二節(jié)　信息科技風險管理架構(gòu)及職責１４１
第三節(jié)　信息科技風險管理策略和措施１４４
第四節(jié)　信息安全管理１４５
第五節(jié)　信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護１４９
第六節(jié)　信息科技運行１５０
　第七節(jié)　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理１５２
　第八節(jié)　信息科技外包管理１５３
　第九節(jié)　信息科技內(nèi)外部審計１５５
第十二章　信貸風險管理１６１
第十三章　信貸全流程風險管理１８５
第十四章　信貸風險組織與職責管理２０１
第十五章　個人貸款風險管理２１５
第十六章　企業(yè)貸款風險管理２３２
第十七章　銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款風險管理２５６
第十八章　并購貸款風險管理２７０
第十九章　集團客戶授信風險管理２７９
第二十章　貸款風險分類管理２９８
第二十一章　信貸風險預(yù)警管理３１５
第二十二章　信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風險管理３２５
第二十三章　不良貸款風險管理３４１
第二十四章　貸款風險責任追究管理３７５
第二十五章　銀行風險核心指標監(jiān)管３８９
第二十六章　銀行監(jiān)管評級３９９
第二十七章　巴塞爾協(xié)議與銀行風險監(jiān)管４０８
第二十八章　銀行信息科技外包風險監(jiān)管４３８