從小微金融到普惠銀行：地方性銀行是如何做到的？

第一部分　引言：對(duì)小微金融的反思
第1章　小微金融—銀行—儲(chǔ)蓄與合作銀行／3
1.1　小微金融：從低調(diào)起步到過(guò)度宣傳和理性認(rèn)識(shí)／3
1.2　銀行作為小微金融服務(wù)的供給者／6
1.3　儲(chǔ)蓄銀行與合作銀行的相關(guān)性／7
1.4　結(jié)論和發(fā)現(xiàn)／8
第2章　基本定義／10
2.1　為什么精確的定義很有必要但很難提供／10
2.2　需要定義的術(shù)語(yǔ)／11
第3章　更加廣義的社會(huì)和發(fā)展導(dǎo)向性銀行業(yè)／16
3.1　新型金融機(jī)構(gòu)是如何出現(xiàn)并存活的／16
3.2　國(guó)家以及其他“第三方”的作用／17
3.3　金融機(jī)構(gòu)建設(shè)的藝術(shù)／19
3.4　社會(huì)性、普惠性金融機(jī)構(gòu)的目標(biāo)／23
第4章　歷史重要嗎？／26
第5章　我們的主要命題／29
第二部分　德國(guó)儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社——一個(gè)普惠金融的藍(lán)本？
第1章　目標(biāo)——為什么從歷史視角？為什么是信用合作社和儲(chǔ)蓄銀行？為什么是德國(guó)？／33
第2章　儲(chǔ)蓄和借款——社會(huì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史方法／37
2.1　滿足需求——至關(guān)重要的挑戰(zhàn)／37
2.2　儲(chǔ)蓄和貸款——一項(xiàng)日常活動(dòng)／40
2.3　變革之風(fēng)——典當(dāng)行、寡婦和孤兒基金以及儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)作為創(chuàng)新的普惠性變革管理工具／41
2.4　儲(chǔ)蓄是變革和增長(zhǎng)的基礎(chǔ)性條件／43
第3章　“打破常規(guī)”——19世紀(jì)基于儲(chǔ)蓄的小微金融發(fā)展趨勢(shì)國(guó)際比較／45
第4章　德國(guó)儲(chǔ)蓄銀行模式的出現(xiàn)——與生俱來(lái)的普惠性／49
4.1　分歧和趨同——早期儲(chǔ)蓄銀行比較／51
4.2　早期工業(yè)化和收入增長(zhǎng)之后的擴(kuò)散／54
4.3　1838年《普魯士?jī)?chǔ)蓄銀行條例》——未來(lái)發(fā)展的法律模板／58
4.4　迫切需要深刻變革——邁向經(jīng)濟(jì)騰飛／61
4.5　1900年前后的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)——全周期激勵(lì)／63
4.6　信貸業(yè)務(wù)——兼具波動(dòng)性和吸引力的小微金融／73
4.7　借方和貸方——準(zhǔn)備金和非營(yíng)利性撥款／82
4.8　管理和組織成功的因素——監(jiān)督、技能提升和網(wǎng)絡(luò)／83
第5章　案例研究——亞琛工業(yè)促進(jìn)協(xié)會(huì)：一個(gè)整體的地方性普惠
方式／85
5.1　“金錢(qián)和智慧”——融合保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄和教育的綜合福利概念／86
5.2　亞琛協(xié)會(huì)的儲(chǔ)蓄銀行——一項(xiàng)成功的實(shí)驗(yàn)／89
5.3　結(jié)束——第一次世界大戰(zhàn)的災(zāi)難性后果／95
5.4　評(píng)估——以整體概念為榜樣？／96
第6章　“開(kāi)箱即用”——對(duì)19世紀(jì)基于信用的小微金融趨勢(shì)的國(guó)際比較／100
第7章　德國(guó)信用合作社的出現(xiàn)——傳統(tǒng)與創(chuàng)新相結(jié)合／103
7.1　自由主義方法——舒爾茨·德里奇和他的“人民銀行”／104
7.2　基督教的慈善方法——雷菲森及其與農(nóng)村高利貸的
斗爭(zhēng)／109
7.3　原則爭(zhēng)議——職位競(jìng)爭(zhēng)和過(guò)程優(yōu)化／112
7.4　Wilhelm Haas和其他變革推動(dòng)者——湯中的鹽？／115
7.5　案例研究——Hachenburg信用合作社／117
7.6　人民銀行和雷菲森合作社——一個(gè)非凡的成功故事／120
第8章　儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社和商業(yè)銀行——互補(bǔ)與競(jìng)爭(zhēng)／124
第9章　總結(jié)和展望——是否可以從歷史中吸取教訓(xùn)？／128
9.1　組織發(fā)現(xiàn)／128
9.2　實(shí)際發(fā)現(xiàn)／129
9.3　連接過(guò)去和未來(lái)／131
9.4　概述——德國(guó)地區(qū)銀行的構(gòu)成要素，從小微金融到
普惠銀行／134
第三部分　小微金融的全球發(fā)展與現(xiàn)狀
第1章　概述：機(jī)構(gòu)、概念和方法／139
第2章　小微金融機(jī)構(gòu)的范圍／142
2.1　小微金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型／142
2.2　非正規(guī)小微金融／144
2.3　以社區(qū)為基礎(chǔ)的小微金融或鄉(xiāng)村“銀行”／150
小結(jié)／155
小結(jié)／160
2.4　合作小微金融：政府有何作用？／161
2.5　小微金融銀行／172
小結(jié)／178
小結(jié)／188
第3章　融資渠道的數(shù)據(jù)來(lái)源／201
3.1　各機(jī)構(gòu)的自我報(bào)告／201
3.2　金融機(jī)構(gòu)的全球網(wǎng)絡(luò)報(bào)告／205
3.3　全球數(shù)據(jù)集／210
3.4　市場(chǎng)飽和度／214
第4章　小微金融的國(guó)際援助與合作領(lǐng)域／217
4.1　發(fā)展金融開(kāi)發(fā)金融的早期形式和小微金融的出現(xiàn)／217
4.2　向現(xiàn)代小微金融轉(zhuǎn)變／223
4.3　建立有效且可持續(xù)的小微金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略／226
4.4　商業(yè)小微金融及其挑戰(zhàn)／235
4.5　為什么小微金融正在失去其影響力／239
第四部分　地方金融機(jī)構(gòu)：向儲(chǔ)蓄銀行和合作銀行取經(jīng)，制定現(xiàn)在的發(fā)展政策
第1章　總結(jié)歷史概況／245
第2章　歷史調(diào)查對(duì)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目設(shè)計(jì)的一般意義／248
第3章　歷史調(diào)查與開(kāi)發(fā)項(xiàng)目設(shè)計(jì)的直接關(guān)聯(lián)／252
第4章　總結(jié)性的比較評(píng)論和對(duì)銀行結(jié)構(gòu)多樣性的呼吁／257
第5章　總結(jié)：基于200年普惠金融和地方銀行業(yè)地方性銀行歷史，為國(guó)家和國(guó)際決策者提供建議／260