中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法學(xué)習(xí)問答：含反詐攻略·典型案例 2022年9月新版

目錄
學(xué)習(xí)問答
綜合
01《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法目的是什么？
02什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？
03《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的適用范圍是什么？
04反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的指導(dǎo)思想是什么？
05反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中如何維護公民和組織的合法權(quán)益？
06國務(wù)院在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
07地方各級人民政府在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
08公安機關(guān)、有關(guān)部門在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
09人民法院、人民檢察院在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
10電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
11有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
12各級人民政府和有關(guān)部門的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳職責(zé)是什么？
13教育行政、市場監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會、居民委員會的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳職責(zé)是什么？
14單位、個人在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的義務(wù)是什么？
電 信 治 理
15電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)如何落實電話實名制？
16辦理電話卡時，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、國務(wù)院電信主管部門如何監(jiān)測識別？
17電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者如何處置涉詐異常電話卡用戶？
18電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者如何監(jiān)測物聯(lián)網(wǎng)卡的使用？
19單位用戶轉(zhuǎn)售物聯(lián)網(wǎng)卡的，應(yīng)履行什么義務(wù)？
20電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者如何規(guī)范真實主叫號碼傳送？
21任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用哪些可能用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動的設(shè)備、軟件？
22電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者如何防范、處理非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)？
23電信監(jiān)督管理應(yīng)遵循哪些原則？
24電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者的主要義務(wù)有哪些？
25如何保障電信網(wǎng)絡(luò)和信息的安全？
26禁止利用電信網(wǎng)絡(luò)傳播含有哪些內(nèi)容的信息？
27任何組織或者個人不得進行哪些危害電信網(wǎng)絡(luò)安全和信息安全的行為？
28任何組織或者個人不得進行哪些擾亂電信市場秩序的行為？
29如何保護電信用戶的通信秘密？
30什么是網(wǎng)絡(luò)安全防護工作？通信網(wǎng)絡(luò)安全防護工作的原則是什么？
31電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者收集、使用用戶個人信息時應(yīng)注意哪些事項？
32電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取哪些措施防止用戶個人信息泄露、毀損、篡改或者丟失？
33用戶個人信息發(fā)生泄露、毀損、丟失的，應(yīng)當(dāng)如何補救？
34對基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者的哪些行為應(yīng)當(dāng)予以警告并責(zé)令其限期改正？
金 融 治 理
35銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)如何防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動？
36如何對開立銀行賬戶、支付賬戶的情況進行監(jiān)督？
37對開立企業(yè)賬戶異常情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)及有關(guān)部門如何進行風(fēng)險防控？
38對于企業(yè)實名制，市場主體登記機關(guān)負有哪些職責(zé)？
39對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)及中國人民銀行如何進行異常賬戶和可疑交易監(jiān)測識別？
40銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)如何保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性？
41如何建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時解凍和資金返還制度？
42企業(yè)事業(yè)單位開立賬戶有什么限制？
43對擅自設(shè)立商業(yè)銀行，非法、變相吸收公眾存款的行為應(yīng)如何處罰？
44對借款人采取欺詐手段騙取貸款的行為應(yīng)如何處罰？
45金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？
46金融機構(gòu)如何建立客戶身份識別制度？
47對金融機構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度有何要求？
48金融機構(gòu)如何執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度？
49對金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)或者未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為應(yīng)如何處罰？
50外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)向哪個機構(gòu)報告跨境大額資金流動和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的情況？
51什么是實名？哪些身份證件屬于實名證件？
52在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶有哪些要求？
53反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度由哪個部門建立？這一制度包括哪些內(nèi)容？
54什么是電子支付？電子支付有哪些類型？
55辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露哪些信息?
56銀行針對不同客戶的電子支付金額應(yīng)如何限制？
57如何保護電子支付交易數(shù)據(jù)的完整性和可靠性？
58銀行應(yīng)采取哪些措施為電子支付交易數(shù)據(jù)保密？
59什么是電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件？公安機關(guān)及銀行業(yè)金融機構(gòu)如何實施涉案凍結(jié)資金返還工作？
60被害人如何協(xié)助辦理被騙（盜）資金的返還工作？
61凍結(jié)資金的返還原則是什么？如何返還凍結(jié)資金？
62凍結(jié)資金返還的手續(xù)費如何扣除？
63公安機關(guān)辦理凍結(jié)資金返還工作需持有哪些證件？
64凍結(jié)銀行受理資金返還工作應(yīng)核實哪些信息？
65銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)的準入和存續(xù)期間，應(yīng)識別客戶的哪些背景信息？
66哪些情形下，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶？
67銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)當(dāng)執(zhí)行哪些規(guī)定？
68人民銀行分支機構(gòu)、銀行和支付機構(gòu)在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方面應(yīng)當(dāng)如何做？如何建立人民銀行分支機構(gòu)、銀行和支付機構(gòu)的責(zé)任追究機制？
69銀行和支付機構(gòu)如何全面設(shè)置防詐騙提示？
互聯(lián)網(wǎng)治理
70電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在與用戶簽訂協(xié)議或者確認提供服務(wù)時,若用戶不提供真實身份信息,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者不得提供哪些服務(wù)？
71互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對涉詐異常賬號、涉案電話卡、涉詐異常電話卡應(yīng)采取什么處置措施？
72《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對于設(shè)立移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序，規(guī)定了哪些監(jiān)督手段？
73域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的提供者，應(yīng)履行哪些義務(wù)？
74任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供哪些支持或者幫助？
75電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對利用哪些業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動進行監(jiān)測識別和處置？
76互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者如何配合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的辦理？
77哪些部門負有網(wǎng)絡(luò)安全和監(jiān)督管理的職責(zé)？
78網(wǎng)信部門和有關(guān)部門在履行網(wǎng)絡(luò)安全保護職責(zé)中獲取的信息可以用于其他用途嗎？
79負有網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門及其工作人員在履行職責(zé)時負有哪些義務(wù)？
80個人和組織在使用網(wǎng)絡(luò)時負有哪些義務(wù)？
81什么是網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)安全、網(wǎng)絡(luò)運營者、網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)和個人信息？
82各地區(qū)、各部門對于數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)安全工作是如何分工的？
83開展網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)處理活動時如何保障數(shù)據(jù)安全？
84計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)的安全保護管理工作由哪個部門負責(zé)？
85任何單位和個人不得從事哪些危害計算機信息網(wǎng)絡(luò)安全的活動？
86國家網(wǎng)絡(luò)安全審查工作機制由哪些部門建立？
87網(wǎng)絡(luò)安全審查辦公室設(shè)在哪個部門？其具體職責(zé)有哪些？
88參與網(wǎng)絡(luò)安全審查的相關(guān)機構(gòu)和人員負有哪些職責(zé)？
89哪個部門負責(zé)互聯(lián)網(wǎng)用戶賬號信息的監(jiān)督管理工作？
90互聯(lián)網(wǎng)用戶注冊、使用賬號信息，有哪些禁止性規(guī)定？
91互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者為互聯(lián)網(wǎng)用戶提供信息發(fā)布、即時通訊等服務(wù)，負有哪些職責(zé)？
92哪個部門對互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者管理互聯(lián)網(wǎng)用戶注冊、使用賬號信息情況實施監(jiān)督檢查？在實施監(jiān)督檢查時，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者負有哪些義務(wù)？
93發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者存在較大網(wǎng)絡(luò)信息安全風(fēng)險的，如何處理？
94網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者收集、使用消費者個人信息，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？
95網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者未經(jīng)消費者同意或者請求，可以向其發(fā)送商業(yè)信息嗎？
96網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者發(fā)送商業(yè)性信息時，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？
97網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者采取自動展期、自動續(xù)費等方式提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？
98通過網(wǎng)絡(luò)社交、網(wǎng)絡(luò)直播等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)開展網(wǎng)絡(luò)交易活動的網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者負有哪些義務(wù)？
綜 合 措 施
99公安機關(guān)如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動？
100如何防范個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？
101電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，新聞、廣播、電視、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等單位如何進行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳？
102非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的，提供實名核驗幫助的；以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等的，如何處置？
103電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)反制措施的作用是什么？
104因異常情形被采取限制、暫停服務(wù)等措施的，有哪些救濟措施？
105網(wǎng)絡(luò)身份認證公共服務(wù)的作用是什么？
106相關(guān)機關(guān)如何事前預(yù)警、事后救濟電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的被害人？
107對哪些地區(qū)可以采取必要的臨時風(fēng)險防范措施？
108前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴重地區(qū)的人員及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動受過刑事處罰的人員的出境限制有哪些？
109在打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動方面，如何進行國際合作？
110國家在個人信息保護方面負有哪些職責(zé)？
111在哪些情形下，個人信息處理者可以處理個人信息？
112個人信息處理者處理個人信息，應(yīng)采取哪些確保個人信息安全的措施？
113發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息安全事件的，個人信息處理者應(yīng)當(dāng)如何做？
114履行個人信息保護職責(zé)的部門有哪些？
115履行個人信息保護職責(zé)的部門在個人信息保護方面應(yīng)履行哪些職責(zé)？
116國家網(wǎng)信部門在個人信息保護方面應(yīng)履行哪些職責(zé)？
117履行個人信息保護職責(zé)的部門履行個人信息保護職責(zé)，可以采取哪些措施？
118履行個人信息保護職責(zé)的部門在履行職責(zé)中，發(fā)現(xiàn)個人信息處理活動存在較大風(fēng)險或者發(fā)生個人信息安全事件的，應(yīng)當(dāng)如何處理？
119履行個人信息保護職責(zé)的部門在履行職責(zé)中，發(fā)現(xiàn)違法處理個人信息涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)處何處理？
法 律 責(zé) 任
120對組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助的行為，如何處罰？
121對未落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
122對未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實名制登記職責(zé)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
123對未履行對電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監(jiān)測識別、監(jiān)測預(yù)警和相關(guān)處置職責(zé)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
124對未對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進行風(fēng)險評估,或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開通功能、使用場景和適用設(shè)備的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
125對未采取措施對改號電話、虛假主叫或者具有相應(yīng)功能的非法設(shè)備進行監(jiān)測處置的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
126對未落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
127對未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
128對未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
129對未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關(guān)交易信息的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
130對未落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
131對未履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實名制職責(zé)，或者未對涉案、涉詐電話卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進行核驗的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
132對未按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準確性,規(guī)范域名跳轉(zhuǎn),或者記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
133對未登記核驗移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開發(fā)運營者的真實身份信息或者未核驗應(yīng)用程序的功能、用途,為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
134對未履行對涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號和應(yīng)用程序以及其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息、活動的監(jiān)測識別和處置義務(wù)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
135對拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助,或者未按規(guī)定移送有關(guān)違法犯罪線索、風(fēng)險信息的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
136非法制造、買賣、提供或者使用用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的設(shè)備、軟件的,或者為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持、幫助的，如何處罰？
137對未依照國家有關(guān)規(guī)定，履行合理注意義務(wù)，對利用相關(guān)業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動進行監(jiān)測識別和處置的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
138對非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，提供實名核驗幫助，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等行為，如何處罰？
139對反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊,或者有其他違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的行為，構(gòu)成犯罪的，如何處罰？
140在什么情況下，人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)中，可以提起公益訴訟？
141有關(guān)單位和個人對依照《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所作出的行政處罰和行政強制措施決定不服的，可以采取什么救濟措施？
142《中華人民共和國刑法》對破壞計算機信息系統(tǒng)罪是如何規(guī)定的？
143《中華人民共和國刑法》對拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪是如何規(guī)定的？
144《中華人民共和國刑法》對非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪是如何規(guī)定的？
145《中華人民共和國刑法》對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是如何規(guī)定的？
附則
146反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責(zé)任制度，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》沒有規(guī)定的，適用哪些法律？
147《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》何時開始施行？

反詐攻略
公安部詳解常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法
1.利用微信、QQ冒充好友實施詐騙
2.利用微信、QQ冒充公司老總詐騙
3.通過微信來冒充公司老總作案
4.犯罪分子假冒代購詐騙
5.犯罪分子利用QQ、微信偽裝身份詐騙
6.微信發(fā)布虛假愛心傳遞詐騙
7.微信點贊詐騙
8.網(wǎng)上商城刷信譽詐騙
9.犯罪分子虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙
10.虛構(gòu)遇險詐騙
11.虛構(gòu)中獎詐騙
12.冒充公檢法電話詐騙
13.冒充房東等需要匯款的對象實施詐騙
14.虛構(gòu)綁架詐騙
15.謊稱電視欠費詐騙
16.復(fù)制手機卡詐騙
17.利用釣魚網(wǎng)站詐騙
18.金融交易詐騙
19.利用ATM機告示詐騙
20.辦理信用卡詐騙
21.刷卡消費詐騙
22.偽基站詐騙
23.網(wǎng)購平臺詐騙
24.補助、救助、助學(xué)金詐騙
25.醫(yī)?？ā⑸绫？ㄔp騙
26.二維碼詐騙
27.重金求子詐騙
28.提供考題詐騙
29.高薪招聘詐騙
30.“猜猜我是誰”詐騙
31.假冒我是你領(lǐng)導(dǎo)詐騙
32.機票退改簽詐騙
33.引誘匯款詐騙
34.貸款詐騙
35.冒充黑社會詐騙

典型案例
最高人民法院2016年3月4日發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例
檢察機關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪典型案例