中華人民共和國(guó)金融法律法規(guī)全書（含相關(guān)政策 2022年版）

總目錄
一、金融監(jiān)管（1）
1 綜合監(jiān)管（1）
2 中央銀行（104）
(1)綜合管理（104）
(2)現(xiàn)金、人民幣、貨幣政策管理（120）
(3)金銀與國(guó)庫(kù)管理（135）
二、金融機(jī)構(gòu)（150）
1 商業(yè)銀行（150）
(1)機(jī)構(gòu)管理（150）
(2)公司治理（180）
(3)資本與風(fēng)險(xiǎn)管理（217）
2 政策性銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)（300）
3 外資及境外金融機(jī)構(gòu)（433）
三、金融業(yè)務(wù)（469）
1 存款、借款業(yè)務(wù)（469）
2 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)（478）
3 金融債券業(yè)務(wù)（488）
4 信貸業(yè)務(wù)（509）
5 信托業(yè)務(wù)（567）
6 授信業(yè)務(wù)（587）
7 不良資產(chǎn)管理（593）
8 支付結(jié)算業(yè)務(wù)（598）
9 外匯業(yè)務(wù)（669）
四、金融犯罪（708）
五、人大代表建議、政協(xié)委員提案答復(fù)（741）
目錄
一、金融監(jiān)管
1 綜合監(jiān)管
中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法
(2006年10月31日)
中華人民共和國(guó)反洗錢法
(2006年10月31日)
防范和處置非法集資條例
(2021年1月26日)
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
(2006年11月14日)
金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法
(2021年4月15日)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法
(2019年1月29日)
互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）
(2018年9月29日)
金融違法行為處罰辦法
(1999年2月22日)
銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法
(2019年12月25日)
金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
(2018年7月26日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）
(2019年12月24日)
征信業(yè)管理?xiàng)l例
(2013年1月21日)
征信業(yè)務(wù)管理辦法
(2021年9月27日)
金融機(jī)構(gòu)撤銷條例
(2001年11月23日)
金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
(2007年6月21日)
中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法
（2020年9月15日）
銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法
（2020年1月14日）
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法
（2020年6月15日)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法
(2004年12月28日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定
(2020年5月24日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信訪工作辦法
(2020年1月14日)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定
(2014年12月29日)
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法
(2021年4月28日)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定的通知
(2017年8月23日)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引
(2018年3月20日)
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件金融服務(wù)管理辦法
(2020年9月9日)
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）
（2021年5月20日）
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定
（2021年7月30日）
系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）
（2021年9月30日）
全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力管理辦法
（2021年10月27日）
2 中央銀行
(1)綜合管理
中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法
(2003年12月27日)
中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法
(2020年3月20日)
中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定
(2001年2月1日)
中國(guó)人民銀行行政復(fù)議辦法
(2001年2月1日)
中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定
(2010年4月14日)
(2)現(xiàn)金、人民幣、貨幣政策管理
現(xiàn)金管理暫行條例
(2011年1月8日)
現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則
(1988年9月23日)
中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例
(2018年3月19日)
中華人民共和國(guó)國(guó)家貨幣出入境管理辦法
(1993年1月20日)
人民幣圖樣使用管理辦法
(2019年10月15日)
中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法
(2003年12月24日)
中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
(2019年10月16日)
人民幣利率管理規(guī)定
(1999年3月2日)
中國(guó)人民銀行關(guān)于建立場(chǎng)外金融衍生產(chǎn)品集中清算機(jī)制及開(kāi)展人民幣利率互換集中清算業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知
(2014年1月28日)
(3)金銀與國(guó)庫(kù)管理
中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例
(2011年1月8日)
中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例施行細(xì)則
(1983年12月28日)
對(duì)金銀進(jìn)出國(guó)境的管理辦法
(1984年2月1日)
中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例
(2020年11月29日)
中華人民共和國(guó)國(guó)庫(kù)券條例
(2011年1月8日)
中央財(cái)政預(yù)算執(zhí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控管理辦法
(2020年1月8日)
商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法
(2001年1月9日)
中央國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理暫行辦法
(2006年5月26日)
二、金融機(jī)構(gòu)
1 商業(yè)銀行
(1)機(jī)構(gòu)管理
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法
(2015年8月29日)
商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法
(2014年2月14日)
商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南
(2016年6月5日)
商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)辦法
(2020年12月15日)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外部審計(jì)監(jiān)管指引
(2010年8月11日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
(2018年8月17日)
(2)公司治理
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則
（2021年6月2日）
金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法
（2020年9月11日）
金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定
（2021年3月31日）
國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例
(2000年3月15日)
商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法
(2018年1月5日)
商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法
(2019年7月12日)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報(bào)告事項(xiàng)的通知
(2018年2月28日)
商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法
(2004年4月2日)
商業(yè)銀行信息披露辦法
(2007年7月3日)
商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定
(2014年1月6日)
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）
(2019年11月25日)
(3)資本與風(fēng)險(xiǎn)管理
商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)
(2012年6月7日)
商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法
(2018年12月2日)
商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法
(2019年3月4日)
商業(yè)銀行杠桿率管理辦法
(2015年1月30日)
商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引
（2015年2月10日)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引
（2016年9月27日）
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)
(2005年12月31日)
商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引
(2004年12月29日)
商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法
(2018年5月23日)
商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引
(2007年5月14日)
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引
(2006年10月20日)
商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法
(2018年4月24日)
商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引
(2018年5月23日)
商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引
(2004年8月30日)
2 政策性銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)
國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法
(2017年11月15日)
中國(guó)進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法
(2017年11月5日)
中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法
(2017年11月15日)
融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例
(2017年8月2日)
融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定
(2021年6月21日)
金融資產(chǎn)管理公司條例
(2000年11月10日)
金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法
(2014年8月14日)
金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引(試行)
(2011年3月8日)
金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法（試行）
(2017年12月26日)
金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法
(2008年7月9日)
金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法
(2008年7月11日)
金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）
(2018年6月29日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于金融資產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知
(2020年4月16日)
銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法
(2016年6月6日)
信托公司管理辦法
（2007年1月23日）
信托公司股權(quán)管理暫行辦法
（2020年1月20日）
信托公司治理指引
（2007年1月22日）
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
（2020年11月16日）
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
(2020年3月23日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
(2019年12月26日)
消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法
(2013年11月14日)
消費(fèi)金融公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）
(2020年12月30日)
融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法
(2020年5月26日)
關(guān)于進(jìn)一步明確國(guó)有金融企業(yè)直接股權(quán)投資有關(guān)資產(chǎn)管理問(wèn)題的通知
(2014年6月6日)
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法
(2016年8月17日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知
(2020年9月7日)
3 外資及境外金融機(jī)構(gòu)
中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例
(2019年9月30日)
中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則
(2019年12月18日)
外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法
(2002年6月13日)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
(2019年12月26日)
三、金融業(yè)務(wù)
1 存款、借款業(yè)務(wù)
儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例
(2011年1月8日)
存款保險(xiǎn)條例
(2015年2月17日)
個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定
(2000年3月20日)
對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得征收個(gè)人所得稅的實(shí)施辦法
(2007年7月20日)
人民幣單位存款管理辦法
(1997年11月15日)
通知存款管理辦法
(1999年1月3日)
同業(yè)存單管理暫行辦法
(2017年8月30日)
關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知
(2018年6月8日)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款行為的通知
（2017年6月21日）
2 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)
同業(yè)拆借管理辦法
(2007年7月3日)
全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)夜盤交易操作細(xì)則
(2018年4月27日)
全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心回購(gòu)違約處置實(shí)施細(xì)則（試行）
(2019年6月16日)
全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心同業(yè)存款交易指引
(2020年10月25日)
關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知
(2014年4月24日)
3 金融債券業(yè)務(wù)
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法
(2000年4月30日)
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券遠(yuǎn)期交易管理規(guī)定
(2005年5月11日)
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券借貸業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定
(2006年11月2日)
關(guān)于完善銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券做市商管理有關(guān)事宜的公告
(2020年12月23日)
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理辦法
(2016年2月14日)
銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法
(2008年4月9日)
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程
(2009年3月25日)
銀行間債券市場(chǎng)債券登記托管結(jié)算管理辦法
(2009年3月26日)
內(nèi)地與香港債券市場(chǎng)互聯(lián)互通合作管理暫行辦法
（2017年6月21日）
關(guān)于國(guó)有金融企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券有關(guān)事宜的通知
(2013年11月16日)
商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法
(2004年6月17日)
儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）管理辦法
(2021年1月20日)
國(guó)債做市支持操作規(guī)則
（2016年9月30日）
國(guó)債做市支持操作現(xiàn)場(chǎng)管理辦法
（2017年1月20日）
……
五、人大代表建議、政協(xié)委員提案答復(fù)
對(duì)十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議第6517號(hào)建議的答復(fù)
——關(guān)于優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)貸款制度，為企業(yè)發(fā)展提供及時(shí)雨的建議
（2021年7月20日）
對(duì)十三屆全國(guó)人大二次會(huì)議第8056號(hào)建議的答復(fù)
——關(guān)于規(guī)范金融部門依法辦貸、促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的建議
（2019年7月12日）
對(duì)政協(xié)十三屆全國(guó)委員會(huì)第四次會(huì)議第0080號(hào)提案的答復(fù)
——關(guān)于加強(qiáng)小微企業(yè)金融服務(wù)的提案
（2021年7月16日）
對(duì)十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議第2992號(hào)建議的答復(fù)
——關(guān)于出臺(tái)中小企業(yè)中長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款政策的建議
（2021年7月16日）
對(duì)十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議第2962號(hào)建議的答復(fù)
——關(guān)于著力緩解中小微企業(yè)融資續(xù)貸難題的建議
（2021年7月16日）
對(duì)政協(xié)十三屆全國(guó)委員會(huì)第四次會(huì)議第0070號(hào)提案的答復(fù)
——關(guān)于建立完善商業(yè)銀行服務(wù)小微企業(yè)發(fā)展機(jī)制的提案
（2021年7月16日）
對(duì)十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議第3395號(hào)建議的答復(fù)
——關(guān)于完善商業(yè)銀行市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的建議
（2021年7月24日）
對(duì)政協(xié)十三屆全國(guó)委員會(huì)第四次會(huì)議第1202號(hào)提案的答復(fù)
——關(guān)于加強(qiáng)信用卡還款風(fēng)險(xiǎn)提示的提案
（2021年7月30日）