保險法實務(wù)應用全書：操作要點與案例指引（第二版）

目　錄

第一章保險法律實務(wù)概要
第一節(jié)　保險法律實務(wù)現(xiàn)狀
一、保險法律服務(wù)的形成和發(fā)展
二、保險特性導致較多實務(wù)問題
三、不同法院法律適用差異問題
四、保險法律專業(yè)力量相對薄弱
五、保險法律服務(wù)市場潛力巨大
第二節(jié)　保險法律基礎(chǔ)內(nèi)容
一、保險與保險法
二、保險分類
三、保險合同
四、保險金額、保險價值、現(xiàn)金價值
五、保險合同基本原則
六、保險法律實務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和司法解釋
第三節(jié)　保險法律熱點案例評析
一、南京航班延誤險案
二、武漢金凰假黃金案
三、代理“全額退?！眴栴}
第二章投　保
第一節(jié)　投保意愿
一、確定保險標的
二、確定保險金額
第二節(jié)　投保險種
一、險種基本分類
二、投保主體分類
三、保險標的分類
四、投保險種分類
第三節(jié)　投保注意事項
一、書面填寫投保資料
二、投保資料注意事項
三、保險單與投保資料
四、其他需要注意事項
五、投保申請書示例
第三章承　保
第一節(jié)　調(diào)查風險
第二節(jié)　審核保險標的
一、可保財產(chǎn)與風險
二、特約財產(chǎn)與風險
三、不保財產(chǎn)與風險
第三節(jié)　確定保險責任、除外責任和責任免除
一、保險責任、除外責任和責任免除
二、常見險種保險責任、除外責任和責任免除
第四節(jié)　確定保險金額、保險價值和賠償限額
一、保險金額
二、保險價值
三、賠償限額
第五節(jié)　核保
一、被保險人情況
二、投保單
三、過往承保及損失情況
四、承保條件
第六節(jié)　有關(guān)法律問題
一、保險協(xié)議、特別約定與批單問題
二、保險合同內(nèi)容有關(guān)問題
三、保險合同成立生效前保險責任承擔問題
四、其他法律風險防范問題
第四章理　賠
第一節(jié)　理賠流程
一、受理案件
二、現(xiàn)場查勘
三、責任審核
四、損失核定
五、賠款理算
六、賠付、整改建議、追償
第二節(jié)　財產(chǎn)保險理賠
一、理賠單證
二、理賠計算
三、理賠要點
第三節(jié)　責任保險理賠
一、理賠單證
二、理賠計算
三、理賠要點
第四節(jié)　意外傷害保險理賠
一、理賠單證
二、保險金項目
三、理賠要點
第五節(jié)　有關(guān)法律問題
一、固定有關(guān)證據(jù)
二、理賠程序與時效
三、財產(chǎn)保險約定受益人問題
第五章保險合同履行
第一節(jié)　保險合同主體
一、保險人
二、投保人
三、被保險人
四、受益人
第二節(jié)　保險合同履行
一、投保人、被保險人、受益人履行合同
二、保險人履行合同
第六章保險合同變更
一、合同主體變更
二、合同內(nèi)容變更
第七章保險合同解除
一、保險合同解除權(quán)
二、投保人合同解除權(quán)
三、保險人合同解除權(quán)
第八章保險合同糾紛
第一節(jié)　保險合同的成立與生效
一、保險合同的成立、生效與保險責任承擔
典型案例1　德群船務(wù)公司與太平洋保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例2　王寶來與平安保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例3　孫海生與人保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例4　李四紅與陽光保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例5　邢嘉琦與人壽財保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例6　盧瑞和與紫金財產(chǎn)保險廣東分公司機動車交通事故責任糾紛案
典型案例7　永生物流有限公司與陽光財險日照公司人身保險合同糾紛案
典型案例8　宏鑫工具廠與浙商財保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例9　杭州杭春鋼構(gòu)材料有限公司與太平洋財險公司保險合同糾紛案
二、保險標的、被保險人、第三者的范圍
典型案例10　王志鑫與太平洋保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例11　鑫橋汽車銷售公司與中國平安保險公司等財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例12　李高會與人民財產(chǎn)保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例13　溫某家屬與人壽保險公司等機動車交通事故責任糾紛案
典型案例14　科美公司與人保丹東分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
三、棄權(quán)與禁止反言
典型案例15　羅子川與人民財保成都公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例16　弘合公司與安邦保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
第二節(jié)　保險責任
一、保險責任屬性
典型案例17　南通興泰公司與人保公司人身保險合同糾紛案
典型案例18　金石公司與陽光財保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例19　新華人壽保險公司與胡顯瓊等人身保險合同糾紛案
二、保險責任確定
典型案例20　欒維鋼受益人與平安財險公司人身保險合同糾紛案
典型案例21　陳某受益人與泰康人壽湖北分公司人身保險合同糾紛案
典型案例22　譚永忠與貴港分公司財產(chǎn)合同糾紛案
典型案例23　石柱交通建設(shè)公司、巨能建設(shè)公司與人保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例24　政旺興公司與太平保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
三、不利解釋適用
典型案例25　侯春林與人保財險儀征公司財產(chǎn)合同糾紛案
典型案例26　曹雅龍與人壽保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例27　金火林與人保公司人身保險合同糾紛案
第三節(jié)　免除保險人責任條款
一、免除保險人責任條款范圍
典型案例28　余小彬與平安保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例29　希爾公司與太平保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例30　誠信公司與紫金財險張家港公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
二、免除保險人責任條款的無效情形
典型案例31　長城物資公司與平安保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例32　王玉國與人壽保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例33　宏濤機械公司與安邦保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
三、免除保險人責任條款的提示和明確說明義務(wù)
典型案例34　江龍公司與中華聯(lián)合財險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例35　段天國與人保南京分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例36　張作軍等與天安保險公司機動車交通事故責任糾紛案
典型案例37　蘭定金受益人與民生保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例38　鴻盛公司與都邦保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例39　浩林汽車公司與安盛天平保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例40　諶敦樹與永安保險公司保險合同糾紛案
典型案例41　 廣信公司與泰山保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
第四節(jié)　解除權(quán)與撤銷權(quán)
一、解除權(quán)
典型案例42　何平與華夏人保宣城中心支公司人身保險合同糾紛案
典型案例43　陳語嫣與太平保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例44　楊淑清與人壽保險公司人身保險合同糾紛案
二、撤銷權(quán)
典型案例45　石立學與泰康人壽保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例46　尚巧平與華夏人壽保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例47　李強與人壽保險綿陽公司人身保險合同糾紛案
典型案例48　楊琦云與平安保險公司人身保險合同糾紛案
第五節(jié)　保險理算
一、保險金額與保險價值
典型案例49　廖德生與太平洋保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例50　第三運輸公司與聯(lián)合財保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例51　鄭剛與中國財保鹽城分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
二、定值保險與不定值保險
典型案例52　陳永梁與人保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例53　朱丹赤與綏化平安保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例54　東達經(jīng)銷中心與太平洋財產(chǎn)保險阜新中心支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例55　方正公司與永安財險青島公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例56　曼妮公司與永安保險南通公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
三、足額保險與不足額保險
典型案例57　廣林科技公司與人保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例58　趙永良與壽縣大地財保公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例59　川渝公司與平安保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
四、損失補償原則
典型案例60　馮躍順與光大永明保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例61　薛秀娟與贛中旅公司、大地保險公司旅游合同糾紛案
典型案例62　陳芝會與太平洋保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例63　孫清平與天安保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例64　李昊與人保公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
五、保險利益原則
典型案例65　王連順與人保公司人身保險合同糾紛案
典型案例66　欣盛公司與財保榆林分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例67　遠龍公司與陽光保險柳州支公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例68　劉全與平安保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例69　甌潮公司與永安保險常州支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
第六節(jié)　其他內(nèi)容
一、訴訟主體
典型案例70　王功臣與人保公司人身保險合同糾紛案
典型案例71　源利泰公司與人壽保險天津分公司人身保險合同糾紛案
典型案例72　謝丹與中銀保險河北分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例73　中國銀行吉水支行與人壽財險吉安中支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例74　蘇訊物流有限公司與永安財保南京支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例75　崇明農(nóng)商銀行與安信農(nóng)保崇明支公司保證保險合同糾紛案
典型案例76　胡來鋒與太平洋財險盤綿支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例77　謝遠大與人民財保廣州公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例78　四川路橋公司與中國財產(chǎn)保險云南分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
二、重復保險
典型案例79　林恩良與漁業(yè)互保協(xié)會海上、通海水域保賠合同糾紛案
典型案例80　李亞光與安華保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例81　天成公司與太平洋保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例82　恒義公司與人保財險莒縣財產(chǎn)保險合同糾紛案
三、遲延支付的損失
典型案例83　李艾珉受益人與建信人壽河北公司人身保險合同糾紛案
典型案例84　鑫橋物流公司與太平財保上海支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例85　劉乃明受益人與太平洋保險陽江公司保險糾紛案
典型案例86　龍口晨亮公司與太平洋財險公司人身保險合同糾紛案
典型案例87　鑫鑫汽運公司與天安保險吉安支公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例88　朱祥峰與平安保險東莞分公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例89　榮祥公司與聯(lián)合保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
典型案例90　龍源木業(yè)公司與大地保險公司財產(chǎn)保險合同糾紛案
第九章
保險人代位求償權(quán)糾紛
第一節(jié)　保險人代位求償權(quán)內(nèi)容
一、基本內(nèi)容
二、構(gòu)成要件
三、權(quán)利行使
第二節(jié)　保險人代位求償權(quán)的常見問題
一、管轄法院問題
典型案例91　人保公司與張金武、平安保險黑龍江分公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例92　太平洋保險北京分公司與郵政物流公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例93　人壽保險公司與石家莊工大化工設(shè)備有限公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
二、訴訟時效問題
典型案例94　天安保險公司與閆留東保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例95　人保公司與胡俊能、大地財產(chǎn)保險公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例96　太平保險公司與清新溫礦泉保險人代位求償權(quán)糾紛案
三、法律基礎(chǔ)關(guān)系問題
典型案例97　太平洋財險公司與康達物流保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例98　人保財險上海分公司與紫運公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例99　富邦保險公司與李永華保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例100　人民保險公司與偉盛工貿(mào)公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
四、舉證責任分配問題
典型案例101　人壽保險通州公司與三一公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例102　平安財險太倉公司與紅太陽公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例103　中銀保險公司與唯爾派公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例104　人壽保險嘉興支公司與紅帆公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
五、第三者的例外情況
典型案例105　安邦財險石河子支公司與李雅雯保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例106　太平洋財保公司與劉海波保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例107　愛普香料集團與太平洋保險公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例108　中華聯(lián)合保險公司與德匯公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例109　人保財險上海分公司與紫運公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
六、被保險人優(yōu)先受償問題
典型案例110　太平洋保險公司與黃志平保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例111　中銀保險公司與李關(guān)釗保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例112　中銀保險公司與孟志遠保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例113　英大保險上海分公司與劉洪波、人保公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
第十章
海上保險合同糾紛
一、有關(guān)法律適用
典型案例114　阿斯旺公司與天安保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
二、與相關(guān)保險合同關(guān)系
典型案例115　長海益得公司與人保公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例116　人保公司與馬士基公司保險人代位求償權(quán)糾紛案
典型案例117　中國船東互保協(xié)會與南京宏油船務(wù)公司海上、通海水域保賠合同糾紛案
典型案例118　人保公司與華茂運貿(mào)公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例119　焉英娟與中船保、北海救助局海上、通海水域保賠保險合同糾紛案
典型案例120　長春大成玉米開發(fā)公司與人保公司海上、通海水域保險合同糾紛案
三、保險利益
典型案例121　安邦公司與平安保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
四、保險責任
典型案例122　豐海糧油公司與人保公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例123　平安保險公司與沈陽變壓器公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例124　大眾保險公司與浙申企業(yè)海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例125　耀科公司、尤迪特公司與大眾保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例126　長鑫公司與永安保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
五、保險價值與保險金額
典型案例127　李耀釗與太平保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例128　群明公司與太平洋保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
六、被保險人告知義務(wù)
典型案例129　西谷會社與人保公司海上、通海水域保險合同糾紛案
七、保險人賠償責任
典型案例130　仁科公司與中銀保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例131　富虹公司與平安保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
典型案例132　鴻達公司與陽光保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
八、委付
典型案例133　青島榮冠與太平洋保險公司海上、通海水域保險合同糾紛案
九、其他內(nèi)容
典型案例134　平安保險公司與鎮(zhèn)海修造廠、許定揚保險人代位求償權(quán)糾紛案
第十一章互聯(lián)網(wǎng)保險
一、互聯(lián)網(wǎng)保險概要
二、互聯(lián)網(wǎng)保險的主要特征
三、互聯(lián)網(wǎng)保險的現(xiàn)狀
四、互聯(lián)網(wǎng)保險的模式
五、法律問題與完善建議
第十二章保險非訴訟法律業(yè)務(wù)
第一節(jié)　常年法律顧問服務(wù)
一、主要服務(wù)內(nèi)容
二、工作基本要求
三、法律服務(wù)方案示例
四、律師函示例
五、法律服務(wù)工作記錄示例
第二節(jié)　保險專項法律服務(wù)
一、律師見證
二、法律意見
三、盡職調(diào)查
四、專項顧問服務(wù)
五、保險產(chǎn)品開發(fā)
六、保險資金運用
第十三章《民法典》對我國保險業(yè)的影響
一、《民法典》對保險法律適用影響
二、《民法典》對保險經(jīng)營合法合規(guī)的要求
三、《民法典》對承保、理賠和追償?shù)挠绊?
四、《民法典》帶來保險業(yè)創(chuàng)新發(fā)展契機
附　錄
中華人民共和國保險法
最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（一）》
最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（二）》
最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（三）》
最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國保險法〉若干問題的解釋（四）》
主要參考書目