中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展與演進：基于產(chǎn)業(yè)組織理論的分析框架

目 錄
第一章 產(chǎn)業(yè)發(fā)展與演進: 產(chǎn)業(yè)組織理論的研究框架 1
第一節(jié) 產(chǎn)業(yè)組織理論的主要范疇 1
一、 產(chǎn)業(yè)組織理論的內(nèi)涵 2
二、 產(chǎn)業(yè)組織理論的研究對象 4
三、 產(chǎn)業(yè)組織理論的研究方法 8
第二節(jié) 產(chǎn)業(yè)組織理論的演進 9
一、 產(chǎn)業(yè)組織理論的理論淵源 10
二、 一個討論題目: 完全競爭與馬歇爾傳統(tǒng) 11
三、 產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學的奠基: 哈佛學派 13
四、 非主流產(chǎn)業(yè)組織學派: 芝加哥學派 16
五、 產(chǎn)業(yè)組織理論的新發(fā)展 (新產(chǎn)業(yè)組織理論) 17
第三節(jié) 產(chǎn)業(yè)有效競爭分析框架 18
一、 有效競爭理論概述 19
二、 有效競爭理論的分析框架 21
三、 有效競爭理論的新思路 22
第四節(jié) 金融產(chǎn)業(yè)組織理論研究框架 24
一、 金融產(chǎn)業(yè)組織理論研究的重要意義 24
二、 金融產(chǎn)業(yè)組織理論演進 39
第二章 保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展與演進的分析范式 44
第一節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)范疇 44
一、 保險產(chǎn)業(yè)界定 44
二、 保險產(chǎn)品及保險企業(yè)的特殊性 44
第二節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)有效競爭的分析框架 46
一、 保險產(chǎn)業(yè)有效競爭研究 46
二、 保險產(chǎn)業(yè)有效競爭的分析框架 48
第三章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟 50
第一節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟的理論內(nèi)涵 50
一、 保險產(chǎn)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的含義 52
二、 保險產(chǎn)業(yè)范圍經(jīng)濟的含義 53
三、 保險產(chǎn)業(yè)規(guī)模效應分析 54
第二節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟的成因 55
一、 規(guī)模經(jīng)濟的成因 56
二、 范圍經(jīng)濟的成因 57
第三節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)適度規(guī)模理論 58
一、 適度規(guī)模的含義 58
二、 影響保險產(chǎn)業(yè)適度規(guī)模的因素 59
第四節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟效應 60
一、 中國保險產(chǎn)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟效應分析 60
二、 中國保險產(chǎn)業(yè)范圍經(jīng)濟效應分析 63
第四章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 市場結構 65
第一節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)市場結構的理論內(nèi)涵 65
一、 市場集中度 65
二、 進入壁壘 66
三、 退出壁壘 67
四、 產(chǎn)品差別化 68
第二節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)市場結構的歷史沿革 68
一、 中國保險業(yè)的發(fā)展 68
二、 保險產(chǎn)生的條件 70
三、 保險發(fā)展的環(huán)境 72
第三節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)市場集中度 73
一、 集中度指標分析 73
二、 集中度因素分析 78
第四節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)市場進入壁壘 79
一、 經(jīng)濟性市場進入壁壘 79
二、 非經(jīng)濟性市場進入壁壘 80
三、 中資保險機構強度指標分析 81
第五節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)市場退出壁壘 81
第六節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品差別度 82
一、 險種差別度 83
二、 保險服務差別度 84
第五章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 市場行為之企業(yè)重組 86
第一節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)企業(yè)重組行為概述 86
一、 保險企業(yè)重組行為的內(nèi)涵 86
二、 金融企業(yè)重組行為發(fā)展變遷的歷史回顧 89
第二節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)的企業(yè)重組行為 94
一、 保險企業(yè)橫向重組戰(zhàn)略行為 94
二、 保險企業(yè)縱向重組戰(zhàn)略行為 97
三、 保險企業(yè)混合重組行為 103
第三節(jié) 并購與聯(lián)合: 保險企業(yè)一體化市場行為的實現(xiàn)途徑 107
一、 保險企業(yè)并購的含義 107
二、 保險企業(yè)并購的動機 108
三、 聯(lián)合的內(nèi)容與收益 113
四、 保險企業(yè)一體化市場行為風險概括 114
五、 保險企業(yè)一體化效果的評價 119
第六章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 市場行為之企業(yè)創(chuàng)新 121
第一節(jié) 保險企業(yè)組織結構與創(chuàng)新行為 121
一、 保險創(chuàng)新的一般分析 121
二、 保險企業(yè)規(guī)模與保險創(chuàng)新 126
三、 市場集中與保險創(chuàng)新 129
四、 產(chǎn)品多樣化、 進入壁壘與保險創(chuàng)新 132
第二節(jié) 保險市場組織結構與網(wǎng)絡保險 132
一、 網(wǎng)絡保險的現(xiàn)狀 133
二、 網(wǎng)絡保險與保險市場組織結構 138
第三節(jié) 保險創(chuàng)新與保險企業(yè)再造 141
一、 保險企業(yè)再造的含義 142
二、 保險企業(yè)再造的本質(zhì)特征是客戶化 142
三、 保險企業(yè)再造的組織形態(tài)是邊界模糊漂移 144
四、 保險企業(yè)再造的柔性反應機制 148
五、 保險企業(yè)再造的一般過程 149
六、 保險企業(yè)再造與保險產(chǎn)業(yè)市場組織結構 153
第七章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 市場行為之價格行為 155
第一節(jié) 保險企業(yè)價格行為的基本理論模型 155
一、 利潤最大化定價模型 155
二、 純粹寡頭市場上相同產(chǎn)品的非價格競爭模型 157
三、 差別寡頭市場的價格競爭模型 159
第二節(jié) 保險企業(yè)成本導向型定價方法 160
一、 成本導向型定價方法 160
二、 保險賠付及服務定價 162
第三節(jié) 保險企業(yè)需求導向定價策略 168
一、 差別定價原理 168
二、 一級價格歧視 173
三、 二級價格歧視 174
四、 三級價格歧視 174
第四節(jié) 中國保險企業(yè)價格行為的改革實踐 178
第八章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 市場績效 182
第一節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)總體績效分析 182
一、 保險業(yè)務增長速度分析 182
二、 保險深度分析 184
三、 保險密度分析 184
第二節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)的資源配置效率 185
一、 承保業(yè)務績效 185
二、 投資業(yè)務績效分析 187
三、 盈利能力分析 188
四、 償付能力分析 190
第三節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)效率與組織要素的關系 190
一、 保險產(chǎn)業(yè)效率與規(guī)模效應的關系 191
二、 保險產(chǎn)業(yè)效率與市場結構因素的關系 191
三、 非有效競爭模式是中國保險產(chǎn)業(yè)低效率的重要原因 195
第九章 中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展: 組織政策 197
第一節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)組織政策概述 197
一、 產(chǎn)業(yè)組織政策的一般含義 197
二、 產(chǎn)業(yè)組織政策體系的一般含義 197
三、 保險產(chǎn)業(yè)組織政策的特點和作用 198
第二節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)組織政策的目標 200
一、 微觀效益與整體效益: 保險產(chǎn)業(yè)組織微觀政策目標 201
二、 保險發(fā)展與經(jīng)濟發(fā)展: 保險產(chǎn)業(yè)組織中觀政策目標 204
三、 風險保障與社會、 國民經(jīng)濟總體的效應:
保險產(chǎn)業(yè)組織宏觀政策目標 210
第三節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)組織政策的內(nèi)容 211
一、 壟斷與效率的理論分析 212
二、 抑制保險壟斷的政策 213
三、 合并與兼并政策 213
四、 中小保險機構政策 214
五、 公正競爭政策 216
第四節(jié) 保險產(chǎn)業(yè)組織政策的實施 216
一、 國外保險產(chǎn)業(yè)組織政策的實施 217
二、 中國保險產(chǎn)業(yè)組織政策分析 219
第五節(jié) 中國保險產(chǎn)業(yè)組織政策與保險監(jiān)管 221
一、 對保險公司償付能力的監(jiān)管 221
二、 對保險公司次級定期債務的監(jiān)管 222
三、 對人身保險公司保險條款和保險費率的監(jiān)管 222
四、 對保險銷售從業(yè)人員的監(jiān)管 223
五、 對保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員的監(jiān)管 224
六、 保險產(chǎn)業(yè)監(jiān)管的目標 225
第十章 中國保險產(chǎn)業(yè)演進: 數(shù)字經(jīng)濟時代的保險產(chǎn)業(yè)演化 227
第一節(jié) 數(shù)字技術與數(shù)字經(jīng)濟 227
一、 數(shù)字技術的一般含義 227
二、 數(shù)字經(jīng)濟的一般含義 229
三、 數(shù)字技術的作用 231
四、 數(shù)字經(jīng)濟的特點 234
第二節(jié) 數(shù)字經(jīng)濟時代保險產(chǎn)業(yè)的演進 237
一、 技術經(jīng)濟范式導入期 238
二、 技術經(jīng)濟范式拓展期 240
參考文獻 242