2021中華人民共和國金融法律法規(guī)全書（含相關政策）

總　目　錄
一、行政監(jiān)督(1)
　1.綜合(3)
　2.市場準入和行政許可(22)
　3.執(zhí)法檢查(32)
　4.違法處罰(45)
　5.行政復議(66)
　6.其他(75)
二、銀行業(yè)綜合管理(103)
　1.中央銀行(105)
　2.貨幣、利率管理(116)
　3.現(xiàn)金、國庫、金銀管理(129)
　4.反洗錢、反恐怖融資(149)
　5.征信管理(178)
　6.銀行間市場管理(192)
三、商業(yè)銀行(211)
　1.綜合(213)
　2.資本與風險管理(243)
　3.公司治理結(jié)構(gòu)(333)
　4.信息披露與內(nèi)部控制(362)
　5.經(jīng)營業(yè)務(374)
　?。?）人民幣結(jié)算賬戶管理(374)
　?。?）存款業(yè)務(400)
　?。?）銀行卡與電子銀行業(yè)務(415)
　　（4）信貸業(yè)務(446)
　?。?）支付結(jié)算業(yè)務(505)
　?。?）理財業(yè)務(549)
　?。?）其他業(yè)務(569)
　6.會計與統(tǒng)計(592)
　7.外資銀行相關規(guī)定(597)
　8.農(nóng)村中小金融機構(gòu)相關規(guī)定(632)
四、國家政策性銀行(651)
五、非銀行金融機構(gòu)(669)
　1.信托公司(671)
　2.金融資產(chǎn)管理公司(718)
　3.其他非銀行金融機構(gòu)(754)
六、與金融相關的非金融機構(gòu)(811)
七、外匯管理(843)
　1.綜合(845)
　2.賬戶、現(xiàn)鈔管理(868)
　3.經(jīng)常項目外匯管理(876)
　4.資本項目外匯管理(906)
　5.金融機構(gòu)業(yè)務監(jiān)管(922)
　6.外債與對外擔保(946)
八、金融犯罪懲治(963)
　中華人民共和國金融法律法規(guī)全書（含相關政策）
目　　錄　
目錄
一、行政監(jiān)督
1.綜合
　中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2003.12.27）（2006.10.31修正）目錄中對有修改的文件，將其第一次公布的時間和最近一次修改的時間一并列出，在正文中收錄的是最新修改后的文本。特此說明。
金融業(yè)企業(yè)劃型標準規(guī)定（2015.9.28）
中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見（2018.4.27）
　中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、財政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部關于金融服務鄉(xiāng)村振興的指導意見（2019.1.29）
　關于加強金融服務民營企業(yè)的若干意見（2019.2.14）
　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于做好銀行業(yè)金融機構(gòu)債權人委員會有關工作的通知（2016.7.6）
2.市場準入和行政許可
　金融許可證管理辦法（2003.5.31）（2007.7.3修正）
中國人民銀行行政許可實施辦法(2020.3.20)
　中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定（2020.5.24）
　中國銀保監(jiān)會辦公廳關于授權派出機構(gòu)實施部分行政許可事項的通知（2019.3.11）
3.執(zhí)法檢查
中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定（2010.4.14）
　中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法(試行)（2019.12.24）
　中國銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法（2016.2.6）
　
4.違法處罰
金融違法行為處罰辦法（1999.2.22）
金融機構(gòu)撤銷條例（2001.11.23）
　非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法（1998.7.13）（2011.1.8修訂）
違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定（1994.10.9）
　關于對違反售付匯管理規(guī)定的金融機構(gòu)及其責任人行政處分的規(guī)定（1998.7.19）
中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定（2001.2.1）
中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法（2020.6.15）
5.行政復議
中國人民銀行行政復議辦法（2001.2.1）
　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法（2004.12.28）
國家外匯管理局行政復議程序（2020.10.23）
6.其他
金融統(tǒng)計管理規(guī)定（2002.11.1）
銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法（2004.9.15）
金融企業(yè)國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法（2009.3.17）
　銀行業(yè)金融機構(gòu)外部審計監(jiān)管指引（2010.8.11）
金融企業(yè)準備金計提管理辦法（2012.3.30）
　銀行業(yè)消費者權益保護工作指引（2013.8.30）
　
　銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引（2016.9.27）
　中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法（2020.9.15）
二、銀行業(yè)綜合管理
1.中央銀行
　中華人民共和國中國人民銀行法（1995.3.18）（2003.12.27修正）
　中國人民銀行貨幣政策委員會條例（1997.4.15）
　中國人民銀行緊急貸款管理暫行辦法（1999.12.3）
　地方政府向中央專項借款管理規(guī)定（2000.6.16）
　銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法（2012.12.24）
　中國人民銀行支農(nóng)再貸款管理辦法（2015.12.30）
2.貨幣、利率管理
　中華人民共和國人民幣管理條例（2000.2.3）（2018.3.19修訂）
　中華人民共和國國家貨幣出入境管理辦法（1993.1.20）
　中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（2019.10.16）
　中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（2003.12.24）
人民幣圖樣使用管理辦法（2019.10.15）
　普通紀念幣普制幣發(fā)行管理暫行規(guī)定（2020.7.23）
人民幣利率管理規(guī)定（1999.3.2）
　中國人民銀行關于進一步推進利率市場化改革的通知（2013.7.19）
3.現(xiàn)金、國庫、金銀管理
　現(xiàn)金管理暫行條例（1988.9.8）（2011.1.8修訂）
現(xiàn)金管理暫行條例實施細則（1988.9.23）
　中華人民共和國國家金庫條例（1985.7.27）（2020.11.29修訂）
　中華人民共和國國庫券條例（1992.3.18）（2011.1.8修訂）
　商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法（2001.1.9）
國庫監(jiān)督管理基本規(guī)定（2012.1.21）
　中華人民共和國金銀管理條例（1983.6.15）（2011.1.8修訂）
　中華人民共和國金銀管理條例施行細則（1983.12.28）
對金銀進出國境的管理辦法（1984.2.15）
　黃金及黃金制品進出口管理辦法（2015.3.4）（2020.4.16修正）
4.反洗錢、反恐怖融資
中華人民共和國反洗錢法（2006.10.31）
金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（2006.11.14）
　金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（2016.12.28）（2018.7.26修正）
　金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2007.6.21）
　金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）（2014.11.15）
　銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2019.1.29）
　支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2012.3.5）
　涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2014.1.10）
　
　中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知（2019.12.30）
5.征信管理
征信業(yè)管理條例（2013.1.21）
征信機構(gòu)管理辦法（2013.11.15）
　個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法（2005.8.18）
　中國人民銀行信用評級管理指導意見（2006.3.29）
企業(yè)征信機構(gòu)備案管理辦法（2016.10.14）
6.銀行間市場管理
同業(yè)拆借管理辦法（2007.7.3）
　證券公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定（1999.10.13）
　基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定（1999.10.13）
　財務公司進入全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場管理規(guī)定（2000.6.19）
　全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（2000.4.30）
　全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務管理規(guī)定（2004.4.12）
　全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法（2005.4.27）
　銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法（2008.4.9）
　銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法（2009.3.26）
　內(nèi)地與香港債券市場互聯(lián)互通合作管理暫行辦法（2017.6.21）
　中國人民銀行等關于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知（2014.4.24）
三、商業(yè)銀行
1.綜合
　中華人民共和國商業(yè)銀行法（1995.5.10）（2015.8.29修正）
商業(yè)銀行服務價格管理辦法（2014.2.14）
　中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
商業(yè)銀行股權托管辦法（2019.7.12）
商業(yè)銀行股權管理暫行辦法（2018.1.5）
　中資商業(yè)銀行專營機構(gòu)監(jiān)管指引（2012.12.27）
2.資本與風險管理
商業(yè)銀行市場風險管理指引（2004.12.29）
商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）（2012.6.7）
商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（2015.1.30）
商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法（2018.4.24）
　
商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（2018.5.23）
　商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引（2003.10.23）（2010.6.4修正）
　商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引（2004.8.30）
商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引（2006.10.20）
商業(yè)銀行操作風險管理指引（2007.5.15）
貸款風險分類指引（2007.4.3）
　小企業(yè)貸款風險分類辦法（試行）（2007.7.20）
　
商業(yè)銀行信息科技風險管理指引（2009.6.1）
商業(yè)銀行聲譽風險管理指引（2009.8.25）
　銀行業(yè)金融機構(gòu)外包風險管理指引（2010.6.4）
商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引（2011.3.22）
　銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包風險監(jiān)管指引（2013.2.16）
商業(yè)銀行壓力測試指引（2014.12.8）
商業(yè)銀行并表管理與監(jiān)管指引（2014.12.30）
　商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引（2015.2.10）
　
　商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引（2018.5.30）
　中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會關于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的指導意見（2019.7.19）
　中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知（2016.6.13）
　中國銀保監(jiān)會關于保險資金投資銀行資本補充債券有關事項的通知（2020.5.20）
3.公司治理結(jié)構(gòu)
商業(yè)銀行公司治理指引（2013.7.19）
　國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例（2000.3.15）
　商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法（2004.4.2）
　商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）（2010.12.10）
　銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（2013.11.18）
商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引（2010.2.21）
商業(yè)銀行監(jiān)事會工作指引（2012.12.24）
　金融機構(gòu)國有股權董事議案審議操作指引（2020年修訂版）（2020.11.17）
4.信息披露與內(nèi)部控制
商業(yè)銀行信息披露辦法（2007.7.3）
　公開發(fā)行證券的公司信息披露編報規(guī)則第26號——商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定（2014年修訂）（2014.1.6）
　商業(yè)銀行全球系統(tǒng)重要性評估指標披露指引（2014.1.6）
　商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法（2015.12.17）
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引（2014.9.12）
商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引（2016.4.16）
　商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法（2019.3.4）
5.經(jīng)營業(yè)務
（1）人民幣結(jié)算賬戶管理
　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2003.4.10）（2020.4.29修正）
　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則（2005.1.19）（2020.6.2修正）
　跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法（2009.7.1）
　跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則（2009.7.3）
　境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（2010.9.29）
　境外直接投資人民幣結(jié)算試點管理辦法（2011.1.6）
　外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務管理辦法（2011.10.13）（2015.5.29修正）
　中國人民銀行關于明確外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務操作細則的通知（2012.6.14）（2015.5.29修正）
　中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知（2015.12.25）（2020.6.2修正）
　中國人民銀行關于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知（2016.11.25）
（2）存款業(yè)務
儲蓄管理條例（1992.12.11）（2011.1.8修訂）
　關于執(zhí)行《儲蓄管理條例》的若干規(guī)定（1993.1.12）
個人存款賬戶實名制規(guī)定（2000.3.20）
　對儲蓄存款利息所得征收個人所得稅的實施辦法（1999.9.30）（2007.7.20修訂）
存款保險條例（2015.2.17）
人民幣單位存款管理辦法（1997.11.15）
通知存款管理辦法（1999.1.3）
教育儲蓄管理辦法（2000.3.28）
　大額存單管理暫行辦法（2015.6.2）（2016.6.3修正）
　最高人民法院關于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定（1997.12.11）
　最高人民法院關于銀行儲蓄卡密碼被泄露導致存款被他人騙取引起的儲蓄合同糾紛應否作為民事案件受理問題的批復（2005.7.25）
（3）銀行卡與電子銀行業(yè)務
銀行卡業(yè)務管理辦法（1999.1.5）
　商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法（2011.1.13）
銀行卡收單業(yè)務管理辦法（2013.7.5）
電子銀行業(yè)務管理辦法（2006.1.26）
電子銀行安全評估指引（2006.1.26）
　中國人民銀行關于加強銀行卡業(yè)務管理的通知（2014.1.8）
　中國人民銀行關于信用卡業(yè)務有關事項的通知（2016.4.15）
（4）信貸業(yè)務
貸款通則（1996.6.28）
外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記管理辦法（1989.11.10）
憑證式國債質(zhì)押貸款辦法（1999.7.9）
單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定（2007.7.3）
個人定期存單質(zhì)押貸款辦法（2007.7.3）
固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法（2009.7.23）
流動資金貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
個人貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法（2011.7.27）
　
汽車貸款管理辦法（2017.10.13）
　商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法（2020.7.12）
　商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法（1996.11.11）
　商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引（試行）（1999.1.20）
商業(yè)銀行授信工作盡職指引（2004.7.25）
　經(jīng)濟適用住房開發(fā)貸款管理辦法（2008.1.18）
　
廉租住房建設貸款管理辦法（2008.12.3）
商業(yè)助學貸款管理辦法（2008.7.11）