輕松理財

01 輕松讀懂宏觀經(jīng)濟(jì)
1.1　理財為什么要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì) 2
1.1.1　宏觀經(jīng)濟(jì)分析的重要性 2
1.1.2　宏觀經(jīng)濟(jì)分析如何入手 3
1.1.3　國際宏觀分析和國內(nèi)宏觀分析的區(qū)別 6
1.2　常見經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的背后意義 7
1.2.1　國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP） 7
1.2.2　消費者價格指數(shù)（CPI） 8
1.2.3　PMI 指數(shù) 10
1.2.4　廣義貨幣供應(yīng)量（M2） 10
1.2.5　利率 11
1.2.6　經(jīng)濟(jì)增長三駕馬車 13
1.3　宏觀四面分析模型 13
1.3.1　宏觀四面分析模型 13
1.3.2　事實和預(yù)期 17
1.4　運用四面模型分析宏觀形勢 18
1.4.1　制度面：高瞻遠(yuǎn)矚的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革 18
1.4.2　政策面：基建托底經(jīng)濟(jì)下限、科技力爭國運上限 20
1.4.3　經(jīng)濟(jì)面：2020 年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年 25
1.4.4　資本面：中美兩國依然是國際資本青睞的國度 27
1.5　大咖離你并不遠(yuǎn) 31
 
02 雞蛋分開放，怎么放
2.1　為什么要做資產(chǎn)配置 34
2.1.1　什么是資產(chǎn)配置 34
2.1.2　可以配置哪些資產(chǎn) 36
2.2　怎么做資產(chǎn)配置 39
2.2.1　馬科維茨的股債混合模型 39
2.2.2　大衛(wèi)·斯文森的耶魯模型 40
2.2.3　達(dá)里奧的全天候模型 42
2.2.4　資產(chǎn)配置三階模型 43
2.3　宏觀分析 資產(chǎn)配置三階模型應(yīng)用 51
2.3.1　案例背景 51
2.3.2　案例的宏觀四面模型分析 51
2.3.3　資產(chǎn)配置三階模型案例應(yīng)用 55
2.4　資產(chǎn)配置的動態(tài)調(diào)整 58
2.4.1　基于家庭生命周期的動態(tài)調(diào)整 59
2.4.2　基于資產(chǎn)價格變化的動態(tài)調(diào)整 61
2.4.3　資產(chǎn)配置動態(tài)調(diào)整案例 62
 
03 我敢打賭，你的保險買得不對
3.1　買保險，其實是應(yīng)該著急的事兒 68
3.1.1　保險的養(yǎng)老保障功能 69
3.1.2　保險的婚前財產(chǎn)隔離功能 70
3.1.3　保險的傳承功能 72
3.1.4　為什么要優(yōu)先配置保險 74
3.2　保險那些坑兒 76
3.2.1　購買不同險種類別的常見誤區(qū) 76
3.2.2　保險功能常見誤區(qū) 80
3.2.3　其他購買誤區(qū) 82
3.3　保險這樣買才對 83
3.3.1　保險對于家庭資產(chǎn)配置的意義 84
3.3.2　不同險種配置的功能選擇 84
3.3.3　不同保險險種的額度選擇 86
3.3.4　家庭保險配置案例分享 87
3.3.5　保險合同該怎么看 89
3.4　客觀看待境內(nèi)外保險 92
3.4.1　境內(nèi)保險公司和境外保險公司的對比 93
3.4.2　境內(nèi)年金保險和境外分紅儲蓄保險對比 95
3.4.3　內(nèi)地重大疾病保險和香港重大疾病保險對比 99
 
04 “類固收”產(chǎn)品如何選擇
4.1　火眼金睛識別理財騙局 105
4.1.1　騙子離你并不遠(yuǎn) 105
4.1.2　從收益和風(fēng)險看理財產(chǎn)品 109
4.1.3　如何選擇值得信賴的財富管理機(jī)構(gòu) 115
4.2　銀行理財類 119
4.2.1　你為什么選擇買銀行理財產(chǎn)品 119
4.2.2　銀行理財產(chǎn)品怎么買 122
4.2.3　銀行理財?shù)奈磥戆l(fā)展方向 128
4.3　信托產(chǎn)品類 129
4.3.1　信托產(chǎn)品的類型、收益、投向 129
4.3.2　如何選擇信托公司 134
4.3.3　如何選擇信托產(chǎn)品 138
4.4　定融定投產(chǎn)品 141
4.4.1　定融定投產(chǎn)品特點 141
4.4.2　如何選擇定融定投產(chǎn)品 144
 
05 拒絕當(dāng) A 股的“韭菜”
5.1　為什么散戶多是“韭菜” 150
5.1.1　散戶虧錢的三大原因 150
5.1.2　散戶如何在股市中賺錢 153
5.1.3　散戶如何避免業(yè)績踩雷 156
5.2　寫在3000 點徘徊的現(xiàn)在 158
5.2.1　處于歷史低位，配置價值凸顯 158
5.2.2　3000 點以下建倉正收益概率高 160
5.2.3　政策引領(lǐng)A 股長期慢牛 162
 
06 股海無邊 基金是岸
6.1　當(dāng)股民還是基民 164
6.1.1　炒股不如買基金，是真的嗎 164
6.1.2　為什么基金賺錢效應(yīng)比散戶好 169
6.1.3　二級市場賺錢，公募股票基金是王道 171
6.2　公募基金的配置邏輯 172
6.2.1　什么是公募基金？ 172
6.2.2　從大類資產(chǎn)配置看公募基金分類 174
6.2.3　構(gòu)建你的公募資產(chǎn)配置組合 179
6.3　輕松投資的奧秘—基金定投 182
6.3.1　為什么要選擇基金定投 182
6.3.2　如何進(jìn)行基金定投 183
6.3.3　如何選擇定投基金 186
6.3.4　何時開啟基金定投 187
6.4　如何當(dāng)一個優(yōu)秀的基民 188
6.4.1　為什么你的基金不賺錢 188
6.4.2　如何挑選公募基金 191
6.4.3　基金投資的特別提醒 194
 
07 傳說中神秘高冷的私募二級
7.1　私募證券基金及策略解讀 199
7.1.1　股票多頭策略 200
7.1.2　市場中性策略 203
7.1.3　CTA 策略 204
7.1.4　宏觀對沖策略 207
7.1.5　事件驅(qū)動策略 208
7.2　如何挑選私募證券基金管理人 210
7.2.1　定性分析 210
7.2.2　定量分析 211
7.2.3　常用量化指標(biāo)介紹 212
 
08 “人無股權(quán)不富”是真的嗎
8.1　百倍千倍回報的股權(quán)投資 223
8.1.1　撥云見日話股權(quán) 223
8.1.2　股權(quán)投資的盈利邏輯 223
8.1.3　股權(quán)投資的收益和馬太效應(yīng) 226
8.1.4　股權(quán)投資的經(jīng)典案例 228
8.2　單一股權(quán)項目怎么選 232
8.2.1　投資單一股權(quán)項目賺的是什么錢 232
8.2.2　堅守你的賺錢原則 233
8.2.3　專業(yè) 運氣= 投資人 235
8.2.4　單一項目投資的常見誤區(qū) 238
8.3　參與股權(quán)投資的正確姿勢—股權(quán)母基金 242
8.3.1　站在巨人肩膀上參與股權(quán)投資 242
8.3.2　股權(quán)母基金如何選好管理人 245
8.3.3　股權(quán)母基金在資產(chǎn)配置中的作用 246
8.3.4　股權(quán)母基金的實際配置案例 248
 
09 家族信托——“從墳?zāi)估锷斐龅氖?rdquo;
9.1　財富傳承的那些事兒 254
9.1.1　財富傳承工具對比 255
9.1.2　家族信托為什么備受富豪青睞 260
9.2　唐先生的家族信托規(guī)劃案例 263
9.3　“迷你”家族信托——保險金信托 272
9.3.1　麻雀雖小，五臟俱全——保險金信托模式 272
9.3.2　未雨綢繆，雙重保障——保險金信托的作用 273
9.3.3　化繁為簡 家業(yè)長青——如何選擇合適的保險金信托 276
 
10 “漂洋過海”去投資
10.1　“輕移民”帶來的更多可能 284
10.1.1　什么是移民不移居 285
10.1.2　為什么高凈值人群選擇移民 286
10.1.3　移民規(guī)劃應(yīng)該這樣做 289
10.2　我在海外有套房 293
10.2.1　高凈值人群為何青睞海外房產(chǎn) 294
10.2.2　避開海外房產(chǎn)投資的那些坑兒 296
10.2.3　海外房產(chǎn)的投資邏輯 299
10.3　子女海外留學(xué)規(guī)劃 301
10.3.1　海外留學(xué)能帶來什么 302
10.3.2　影響留學(xué)選擇的因素和步驟 303
10.3.3　主要留學(xué)國家數(shù)據(jù)及政策分析 306
10.4　除了成績，留學(xué)還需要什么 310
10.4.1　在校成績 311
10.4.2　標(biāo)化考試 313
10.4.3　文書 314
10.4.4　綜合背景 317
10.4.5　海外背景 318
10.4.6　社會活動 319
 
11 開發(fā)孩子的財商
11.1　如何跟孩子開口談錢 324
11.1.1　什么是財商和財商教育 325
11.1.2　財商教育培養(yǎng)啟蒙 327
11.2　零花錢怎么給才對 332
11.2.1　讓孩子擁有“自己的錢” 332
11.2.2　零花錢怎么給才對 333
11.2.3　零花錢怎么存 336
11.2.4　零花錢管理小案例 336
11.3　花對錢比存錢更重要 339
11.3.1　孩子消費觀的形成和培養(yǎng) 339
11.3.2　如何培養(yǎng)孩子花錢的能力 342
11.3.3　延遲滿足——耐心收獲更大的滿足 344
11.4　孩子理財從壓歲錢開始 345
11.4.1　壓歲錢到底屬于誰 346
11.4.2　壓歲錢應(yīng)該怎么管 347
11.4.3　壓歲錢理財怎么做 348