理財規(guī)劃原理

第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)1
第一節(jié)理財規(guī)劃概述1
一、 理財與人生1
二、 理財規(guī)劃的內(nèi)涵2
三、 理財規(guī)劃的目標(biāo)3
四、 理財規(guī)劃的原則5
第二節(jié)理財規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程7
一、 理財規(guī)劃與生命周期理論7
二、 理財規(guī)劃的內(nèi)容9
三、 理財規(guī)劃的工具11
四、 理財規(guī)劃的流程14
第三節(jié)理財規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展15
一、 理財規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展概況15
二、 個人理財服務(wù)的發(fā)展16
三、 理財規(guī)劃職業(yè)在中國的發(fā)展18
第四節(jié)理財規(guī)劃師的職業(yè)道德18
一、 理財規(guī)劃師職業(yè)道德概述18
二、 理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則19
三、 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范21
四、 違反理財規(guī)劃師職業(yè)道德的制裁措施23
本章小結(jié)24
復(fù)習(xí)思考題24

第二章宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)27
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的意義和內(nèi)容27
一、 宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的意義27
二、 宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的內(nèi)容28
第二節(jié)總需求和總供給35
一、 總需求和總需求曲線35
二、 總供給和總供給曲線36
第三節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)政策38
一、 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)38
二、 財政政策40
三、 貨幣政策43
四、 財政政策和貨幣政策的特點(diǎn)與配合使用47
第四節(jié)經(jīng)濟(jì)周期48
一、 經(jīng)濟(jì)周期的基礎(chǔ)知識48
二、 經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略50
第五節(jié)產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析51
一、 產(chǎn)業(yè)政策51
二、 行業(yè)分析53
本章小結(jié)56
復(fù)習(xí)思考題56理財規(guī)劃原理目錄

第三章會計與財務(wù)管理基礎(chǔ)59
第一節(jié)會計基礎(chǔ)59
一、 會計概述59
二、 會計基本假設(shè)和會計記賬基礎(chǔ)60
三、 會計信息質(zhì)量要求62
四、 會計要素及其確認(rèn)與計量63
五、 財務(wù)報告67
第二節(jié)財務(wù)管理基礎(chǔ)72
一、 財務(wù)管理概述72
二、 財務(wù)報表分析73
三、 資金成本85
四、 本量利分析88
第三節(jié)個人或家庭會計及財務(wù)管理89
一、 個人或家庭財務(wù)報表89
二、 個人或家庭財務(wù)報表比率分析92
三、 個人或家庭與企業(yè)會計及財務(wù)管理的區(qū)別94
本章小結(jié)96
復(fù)習(xí)思考題96

第四章金融基礎(chǔ)99
第一節(jié)貨幣、信用、利率和匯率99
一、 貨幣99
二、 信用106
三、 利率109
四、 匯率113
第二節(jié)金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融工具和金融監(jiān)管116
一、 金融市場116
二、 金融機(jī)構(gòu)119
三、 金融工具122
四、 金融監(jiān)管125
第三節(jié)國際金融129
一、 國際收支129
二、 國際資本流動130
三、 國際資本市場的管理133
本章小結(jié)134
復(fù)習(xí)思考題134

第五章稅收基礎(chǔ)137
第一節(jié)稅收的基礎(chǔ)知識138
一、 稅收概述138
二、 稅種介紹144
第二節(jié)與個人或家庭理財有關(guān)的稅收政策188
一、 金融投資的稅收政策188
二、 住房投資的稅收政策190
三、 退休養(yǎng)老的稅收政策193
四、 其他相關(guān)的稅收政策194
本章小結(jié)195
復(fù)習(xí)思考題195

第六章法律基礎(chǔ)199
第一節(jié)民事法律基礎(chǔ)199
一、 民法概述199
二、 民事主體202
三、 民事法律行為203
四、 民事權(quán)利206
五、 民事義務(wù)與民事責(zé)任208
六、 民事訴訟時效209
七、 代理211
八、 合同215
九、 知識產(chǎn)權(quán)226
十、 婚姻231
十一、 繼承236
第二節(jié)商事法律基礎(chǔ)240
一、 個人獨(dú)資企業(yè)法律基礎(chǔ)240
二、 合伙企業(yè)法律基礎(chǔ)243
三、 公司法律基礎(chǔ)246
第三節(jié)民事訴訟、仲裁基礎(chǔ)247
一、 民事訴訟247
二、 民事訴訟法248
三、 仲裁249
本章小結(jié)250
復(fù)習(xí)思考題250

第七章理財規(guī)劃的工作流程253
第一節(jié)建立客戶關(guān)系253
一、 與客戶交談與溝通253
二、 確定客戶關(guān)系259
第二節(jié)收集客戶信息262
一、 客戶財務(wù)信息的收集和整理262
二、 客戶非財務(wù)信息的收集和整理265
三、 客戶的期望理財目標(biāo)268
第三節(jié)財務(wù)分析和評價268
一、 編制客戶財務(wù)報表268
二、 分析客戶財務(wù)狀況269
第四節(jié)制訂理財規(guī)劃方案272
一、 確定客戶理財目標(biāo)272
二、 制訂具體理財規(guī)劃方案274
三、 交付理財規(guī)劃方案276
第五節(jié)實(shí)施理財規(guī)劃方案277
一、 取得客戶授權(quán)277
二、 客戶聲明279
三、 具體實(shí)施279
四、 文件存檔管理280
五、 理財規(guī)劃實(shí)施中的爭端處理281
第六節(jié)持續(xù)提供理財服務(wù)282
一、 定期對理財規(guī)劃方案進(jìn)行評估282
二、 不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整283
本章小結(jié)284
復(fù)習(xí)思考題285

參考文獻(xiàn)287