金融案件審判指導(dǎo).4（增訂版）

第一章銀行
第一節(jié)銀行信貸
001.司法機(jī)關(guān)處理金融借貸案件的主要對(duì)策
002.銀行接受公司提供擔(dān)保進(jìn)行貸款應(yīng)注意的問題
003.銀行信貸業(yè)務(wù)中對(duì)公司章程的審查
004.銀行信貸業(yè)務(wù)中，接受股權(quán)質(zhì)押應(yīng)注意的問題
005.銀行提前收回貸款是一種獨(dú)立的違約責(zé)任承擔(dān)方式
006.金融機(jī)構(gòu)行使提前收回貸款的權(quán)利的司法認(rèn)知
007.借款人未在銀行確定的提前收回貸款日履行還款義務(wù)的，未還貸款全部轉(zhuǎn)化為逾期貸款并按逾期罰息利率計(jì)收利息
008.當(dāng)借款人出現(xiàn)符合銀行提前收回貸款的情況時(shí)，銀行可以給予一定寬限期
009.銀行提前收回貸款，借款擔(dān)保人是否要提前承擔(dān)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保合同中約定
010.銀行提前收回貸款行為若構(gòu)成違約，擔(dān)保人無須提前承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任
011.銀行追索債權(quán)能否要求與借款企業(yè)有資產(chǎn)關(guān)系的新企業(yè)承擔(dān)民事責(zé)任
【案例指導(dǎo)】中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司南京辦事處與江蘇湯溝兩相和酒業(yè)有限公司、江蘇湯溝酒業(yè)有限公司、灌南壓鑄機(jī)有限公司借款合同糾紛上訴案
012.除貸款銀行貸款中存在違法犯罪之外，借款人不得免除償還借款義務(wù)
【案例指導(dǎo)】中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司拉薩市康昂東路支行與西藏華西藥業(yè)集團(tuán)有限公司等借款合同案
013.銀行對(duì)無基礎(chǔ)交易背景的匯票進(jìn)行貼現(xiàn)與申請(qǐng)貼現(xiàn)人構(gòu)成事實(shí)上的無書面借款合同的借貸關(guān)系
【案例指導(dǎo)】廣州市商業(yè)銀行越秀支行與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行岳陽市云溪支行、廣州名鑫實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、珠海協(xié)利租賃有限公司侵權(quán)糾紛上訴案
014.以虛假貿(mào)易形式進(jìn)行借貸活動(dòng)掩蓋非法目的，協(xié)議無效
【案例指導(dǎo)】杭州天恒實(shí)業(yè)有限公司與查莉莉、上海豫玉都鋼鐵貿(mào)易有限公司、常熟科弘材料科技有限公司企業(yè)借貸糾紛案
第二節(jié)金融不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
015.審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓類案件應(yīng)遵循的原則
016.處理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件的利益之權(quán)衡
017.處理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件的立場(chǎng)之選擇
018.涉及金融不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓類案件的受理
019.金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓生效條件的法律適用和自行約定的效力
020.金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中限制條款的效力
021.金融不良債權(quán)保證擔(dān)保合同中擔(dān)保約定的效力
022.地方政府等對(duì)金融不良債權(quán)的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)
023.金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)時(shí)原債務(wù)人的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)
024.國(guó)有企業(yè)提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟的訴權(quán)及相關(guān)程序
025.不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效和可撤銷事由的認(rèn)定
026.不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓無效合同的處理
027.舉證責(zé)任分配和相關(guān)證據(jù)的審查
028.受讓人收取利息問題
【案例指導(dǎo)】佳木斯市升平煤礦與黑龍江省地方煤炭工業(yè)（集團(tuán)）總公司借款合同糾紛案
029.非國(guó)有企業(yè)債務(wù)人利息計(jì)算不適用《紀(jì)要》規(guī)則
030.訴訟或執(zhí)行主體的變更
031.有關(guān)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓既有規(guī)定的適用
032.《關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的適用范圍
033.不良金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中債務(wù)人可以行使撤銷權(quán)
【案例指導(dǎo)】南寧荷花味精有限公司與中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司南寧辦事處、深圳市國(guó)糧實(shí)業(yè)有限公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案
034.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的合同效力、訴訟主體、復(fù)息問題
【案例指導(dǎo)】遼源市佳林造革有限責(zé)任公司與DACChinaSOS(Barbados)SRL借款合同糾紛案
035.金融不良債權(quán)“先受償，后轉(zhuǎn)讓”引發(fā)的資產(chǎn)管理公司訴銀行返還不當(dāng)?shù)美m紛，法院不予受理
036.政策性不良債權(quán)的認(rèn)定及法院對(duì)其轉(zhuǎn)讓糾紛的主管和管轄
【案例指導(dǎo)】中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司濟(jì)南辦事處與中國(guó)銀行股份有限公司淄博市周村支行金融債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案
037.審理涉及農(nóng)業(yè)銀行處置股改剝離不良資產(chǎn)案件的法律適用
第三節(jié)銀行卡糾紛
038.銀行卡合同中格式條款的效力認(rèn)定
039.持卡人透支后未按期還款，應(yīng)支付復(fù)利、滯納金、超限費(fèi)等的約定是否有效
040.密碼交易視為本人交易行為條款是否有效
041.發(fā)卡行要求申請(qǐng)人抄錄“申請(qǐng)人聲明”是否認(rèn)定其已履行了說明義務(wù)
042.信用卡糾紛中的訴訟主體可為商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)
043.信用卡糾紛的管轄權(quán)約定優(yōu)先，無約定適用一般管轄原則
044.持卡人對(duì)銀行卡內(nèi)賬戶資金應(yīng)履行妥善保管義務(wù)
045.銀行卡糾紛案件的案由確定
046.偽卡交易認(rèn)定的參考因素
047.偽卡交易民事案件中的責(zé)任認(rèn)定
048.因犯罪嫌疑人制作偽卡盜刷，發(fā)卡行應(yīng)否承擔(dān)給付卡內(nèi)資金本息的違約責(zé)任
049.持卡人妥善保管銀行卡及密碼義務(wù)的認(rèn)定以及對(duì)偽卡交易是否承擔(dān)責(zé)任
050.偽卡案件中的民事責(zé)任應(yīng)以具體使用時(shí)間為節(jié)點(diǎn)綜合考慮
051.信用卡滯納金和超限費(fèi)的限制
052.因客戶信用卡透支消費(fèi)引發(fā)債務(wù)糾紛案件中本息額的認(rèn)定
053.持卡人惡意透支犯罪，保證人不承擔(dān)保證責(zé)任
054.銀行卡交易中提供服務(wù)的商戶的民事責(zé)任認(rèn)定
055.銀聯(lián)卡特約商戶未核對(duì)簽名造成持卡人損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任
【公報(bào)案例】蔡紅輝訴金才來信用卡糾紛案
056.冒用銀行卡案件中民事責(zé)任應(yīng)區(qū)別不同情況
【公報(bào)案例】王春生訴張開峰、江蘇省南京工程高等職業(yè)學(xué)校、招商銀行股份有限公司南京分行、招商銀行股份有限公司信用卡中心侵權(quán)糾紛案
057.銀行卡盜刷的概念與司法救濟(jì)現(xiàn)狀
058.銀行卡盜刷賠償糾紛的案由
059.銀行卡盜刷糾紛中銀行的注意義務(wù)
060.特約商戶注意義務(wù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)
061.持卡人注意義務(wù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)
062.盜刷構(gòu)成犯罪情形下合同效力的認(rèn)定
063.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)利用自助銀行和ATM機(jī)實(shí)施的各種犯罪承擔(dān)防范責(zé)任
【公報(bào)案例】顧駿訴上海交行儲(chǔ)蓄合同糾紛案
064.審理信用卡糾紛案件的若干問題
第四節(jié)其他
065.銀行負(fù)有保證支付、取款自由、為儲(chǔ)戶保密的法定義務(wù)
【公報(bào)案例】周培棟訴江東農(nóng)行儲(chǔ)蓄合同糾紛案
066.儲(chǔ)戶存款因銀行工作人員內(nèi)外勾結(jié)被騙，銀行與儲(chǔ)戶責(zé)任如何承擔(dān)的認(rèn)定
【最高人民法院發(fā)布典型案例】俞建水與中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市鞍山路支行、中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市楊浦支行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案
067.銀行在辦理結(jié)算時(shí)對(duì)指定收款人與實(shí)際收款人名稱的表面不完全一致的情形予以解付，是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任
【公報(bào)案例】喜寶集團(tuán)控股有限公司訴中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司青島城陽支行銀行結(jié)算合同糾紛案
068.銀行內(nèi)部規(guī)定除非作為合同條款訂立在合同中，否則不能對(duì)抗相對(duì)人
069.銀行承擔(dān)出具虛假資金證明的責(zé)任認(rèn)定
【案例指導(dǎo)】深圳市商業(yè)銀行寶安支行與湖南長(zhǎng)煉興長(zhǎng)集團(tuán)有限責(zé)任公司等返還資金保證合同糾紛案
070.存管銀行對(duì)證券公司損失的民事責(zé)任認(rèn)定
【案例指導(dǎo)】廣發(fā)證券股份有限公司與興業(yè)銀行北京中軸路支行證券登記、托管和結(jié)算糾紛上訴案
071.存單持有人的存單與金融機(jī)構(gòu)的底單記載內(nèi)容不符，存單持有人與金融機(jī)構(gòu)之間的存款關(guān)系的認(rèn)定
【公報(bào)案例】信連華訴新港商業(yè)銀行存單糾紛案
072.儲(chǔ)蓄人依據(jù)偽造的存單主張與銀行成立儲(chǔ)蓄合同，法院應(yīng)判定雙方是否就儲(chǔ)蓄事宜分別作出要約、承諾
【公報(bào)案例】李德勇與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司重慶云陽支行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案
073.金融機(jī)構(gòu)發(fā)放服務(wù)性集成電路卡時(shí)向當(dāng)事人收取工本費(fèi)以外的費(fèi)用，構(gòu)成不當(dāng)?shù)美?
【公報(bào)案例】喻山瀾訴工行宣武支行、工行北京分行不當(dāng)?shù)美m紛案
074.外資金融機(jī)構(gòu)向小額儲(chǔ)戶收取賬戶管理費(fèi)的行為，不違反法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定的，不構(gòu)成違法
【公報(bào)案例】吳衛(wèi)明訴上海花旗銀行儲(chǔ)蓄合同糾紛案
075.無真實(shí)的貿(mào)易,以進(jìn)口貨物為名向銀行申請(qǐng)開立信用證，損害國(guó)家利益的,應(yīng)認(rèn)定申請(qǐng)開證關(guān)系無效
【公報(bào)案例】一中行北京分行訴利達(dá)海洋館信用證墊款糾紛案
【公報(bào)案例】二口福食品公司訴韓國(guó)企業(yè)銀行、中行核電站支行信用證糾紛案
076.開證行根據(jù)與開證申請(qǐng)人之間的合同約定持有提單，開證行是否對(duì)信用證項(xiàng)下單據(jù)中的提單以及提單下的貨物享有質(zhì)權(quán)
【公報(bào)案例】中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣州荔灣支行與廣東藍(lán)粵能源發(fā)展有限公司等信用證開證糾紛案
077.未按約定履行保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)協(xié)議的，構(gòu)成違約
【最高人民法院發(fā)布典型案例】興業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)南分行訴山東鋼鐵股份有限公司、山東鋼鐵股份有限公司濟(jì)南分公司、福建省旺隆貿(mào)易有限公司保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)合作合同糾紛案
第二章證券
第三章期貨
第四章票據(jù)法
第五章會(huì)計(jì)
附錄
最高人民法院印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融審判工作的若干意見》的通知（2017年8月4日法發(fā)〔2017〕22號(hào)）
處理互聯(lián)網(wǎng)金融案件應(yīng)當(dāng)注意的四個(gè)關(guān)系
——在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融法治高峰論壇上的致辭(2014年6月21日)
國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(2014年5月8日
國(guó)發(fā)〔2014〕17號(hào))