銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材 個人理財（初級）

第一章個人理財概述（1）
第一節(jié)個人理財相關定義（1）
第二節(jié)個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因（3）
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求（4）
第二章個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)（7）
第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎知識（7）
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)（11）
第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關法律法規(guī)（17）
第三章理財投資市場概述（29）
第一節(jié)金融市場概述（29）
第二節(jié)金融市場分類（30）
第三節(jié)理財投資市場介紹（33）
第四章理財產(chǎn)品概述（40）
第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品（40）
第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品（43）
第三節(jié)其他理財產(chǎn)品（51）
第五章客戶分類與需求分析（57）
第一節(jié)了解客戶需求的重要性（57）
第二節(jié)了解客戶的主要內容（58）
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析（59）
第四節(jié)了解客戶的方法（61）
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法（63）
第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念（63）
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算（65）
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算（65）
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具（66）
第七章理財師的工作流程和方法（70）
第一節(jié)概述（71）
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關系（71）
第三節(jié)分析客戶家庭財務現(xiàn)狀（72）
第四節(jié)明確客戶的理財目標（73）
第五節(jié)制訂理財規(guī)劃方案（74）
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行（77）
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務（78）
附錄相關法律文件（80）