中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)：公司信貸

第一章公司信貸概述 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)公司信貸基礎(chǔ) 考點(diǎn)1公司信貸相關(guān)概念 考點(diǎn)2公司信貸的基本要素 考點(diǎn)3公司信貸的種類 第二節(jié)公司信貸的基本原理 考點(diǎn)1公司信貸理論的發(fā)展 考點(diǎn)2公司信貸資金的運(yùn)動過程及其特征 第三節(jié)公司信貸管理 考點(diǎn)1公司信貸管理的原則 考點(diǎn)2信貸管理流程 考點(diǎn)3信貸管理的組織架構(gòu) 考點(diǎn)4綠色信貸 本章考點(diǎn)自測解析 第二章公司信貸營銷 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)目標(biāo)市場分析 考點(diǎn)1市場環(huán)境分析 考點(diǎn)2市場細(xì)分 考點(diǎn)3市場選擇和定位 第二節(jié)營銷策略 考點(diǎn)1產(chǎn)品營銷策略 考點(diǎn)2定價策略 考點(diǎn)3營銷渠道策略 考點(diǎn)4促銷策略 第三節(jié)營銷管理 考點(diǎn)1營銷計劃 考點(diǎn)2營銷組織 考點(diǎn)3營銷領(lǐng)導(dǎo) 考點(diǎn)4營銷控制 本章考點(diǎn)自測解析 第三章貸款申請受理和貸前調(diào)查 知識導(dǎo)圖 中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)：公司信貸 第一節(jié)借款人 考點(diǎn)1借款人應(yīng)具備的資格和基本條件 考點(diǎn)2借款人的權(quán)利和義務(wù) 第二節(jié)貸款申請受理 考點(diǎn)1面談訪問的內(nèi)容和方式 考點(diǎn)2內(nèi)部意見反饋的步驟 考點(diǎn)3貸款意向階段的材料準(zhǔn)備和注意事項 第三節(jié)貸前調(diào)查 考點(diǎn)1貸前調(diào)查的方法 考點(diǎn)2貸前調(diào)查的內(nèi)容 考點(diǎn)3貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求 本章考點(diǎn)自測解析 第四章貸款環(huán)境風(fēng)險分析 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)國家與地區(qū)分析 考點(diǎn)1國別風(fēng)險分析 考點(diǎn)2區(qū)域風(fēng)險分析 第二節(jié)行業(yè)分析 考點(diǎn)1行業(yè)風(fēng)險的概念及其產(chǎn)生 考點(diǎn)2波特五力模型 考點(diǎn)3行業(yè)風(fēng)險分析框架 考點(diǎn)4行業(yè)風(fēng)險評估工作表 本章考點(diǎn)自測解析 第五章借款需求分析 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)概述 考點(diǎn)1借款需求的含義 考點(diǎn)2借款需求分析的意義 考點(diǎn)3借款需求的影響因素 第二節(jié)借款需求分析的內(nèi)容 考點(diǎn)1銷售變化引起的需求 考點(diǎn)2資產(chǎn)變化引起的需求 考點(diǎn)3負(fù)債和分紅變化引起的需求 考點(diǎn)4其他變化引起的需求 第三節(jié)借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu) 考點(diǎn)借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu)的關(guān)系 本章考點(diǎn)自測解析 第六章客戶分析 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)客戶品質(zhì)分析 考點(diǎn)1客戶品質(zhì)的基礎(chǔ)分析 考點(diǎn)2客戶經(jīng)營管理狀況分析 第二節(jié)客戶財務(wù)分析 考點(diǎn)1概述 考點(diǎn)2資產(chǎn)負(fù)債表分析 考點(diǎn)3利潤表分析 考點(diǎn)4現(xiàn)金流量分析 考點(diǎn)5財務(wù)報表綜合分析 第三節(jié)客戶信用評級 考點(diǎn)1客戶信用評級的概念 考點(diǎn)2評級因素及方法 考點(diǎn)3操作程序和調(diào)整 本章考點(diǎn)自測解析 第七章貸款項目評估 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)概述 考點(diǎn)1基本概念 考點(diǎn)2項目評估的內(nèi)容 考點(diǎn)3項目評估的要求和組織 考點(diǎn)4項目評估的意義 第二節(jié)項目非財務(wù)分析 考點(diǎn)1項目背景分析 考點(diǎn)2市場需求預(yù)測分析 考點(diǎn)3生產(chǎn)規(guī)模分析 考點(diǎn)4原輔料供給分析 考點(diǎn)5技術(shù)及工藝流程分析 考點(diǎn)6項目環(huán)境條件分析 考點(diǎn)7項目組織與人力資源分析 第三節(jié)項目財務(wù)分析 考點(diǎn)1財務(wù)預(yù)測的審查 考點(diǎn)2項目現(xiàn)金流量分析 考點(diǎn)3項目盈利能力分析 考點(diǎn)4項目清償能力分析 考點(diǎn)5財務(wù)評價的基本報表 考點(diǎn)6項目不確定性分析 本章考點(diǎn)自測解析 第八章貸款擔(dān)保 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)貸款擔(dān)保概述 考點(diǎn)1擔(dān)保的概念 考點(diǎn)2貸款擔(dān)保的作用 考點(diǎn)3貸款擔(dān)保的分類 考點(diǎn)4擔(dān)保范圍 第二節(jié)貸款保證 考點(diǎn)1保證人資格與條件 考點(diǎn)2貸款保證風(fēng)險 第三節(jié)貸款抵押 考點(diǎn)1貸款抵押的設(shè)定條件 考點(diǎn)2貸款抵押風(fēng)險 第四節(jié)貸款質(zhì)押 考點(diǎn)1質(zhì)押與抵押的區(qū)別 考點(diǎn)2貸款質(zhì)押的設(shè)定條件 考點(diǎn)3貸款質(zhì)押風(fēng)險 本章考點(diǎn)自測解析 第九章貸款審批 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)貸款審批原則 考點(diǎn)1信貸授權(quán) 考點(diǎn)2審貸分離 第二節(jié)貸款審查事項及審批要素 考點(diǎn)1貸款審查事項 考點(diǎn)2貸款審批要素 第三節(jié)授信額度 考點(diǎn)1授信額度的定義 考點(diǎn)2授信額度的決定因素 考點(diǎn)3授信額度的確定流程 本章考點(diǎn)自測解析 第十章貸款合同與發(fā)放支付 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)貸款合同與管理 考點(diǎn)1貸款合同簽訂 考點(diǎn)2貸款合同管理 第二節(jié)貸款的發(fā)放 考點(diǎn)1貸放分控 考點(diǎn)2貸款發(fā)放管理 第三節(jié)貸款支付 考點(diǎn)1實貸實付 考點(diǎn)2受托支付 考點(diǎn)3自主支付 本章考點(diǎn)自測解析 第十一章貸后管理 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)對借款人的貸后監(jiān)控 考點(diǎn)1經(jīng)營風(fēng)險 考點(diǎn)2管理狀況監(jiān)控 考點(diǎn)3企業(yè)管理風(fēng)險 考點(diǎn)4企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險 考點(diǎn)5還款賬戶監(jiān)控 考點(diǎn)6與銀行往來情況監(jiān)控 第二節(jié)擔(dān)保管理 考點(diǎn)1保證人管理 考點(diǎn)2抵（質(zhì)）押品管理 考點(diǎn)3擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制 第三節(jié)風(fēng)險預(yù)警 考點(diǎn)1風(fēng)險預(yù)警程序 考點(diǎn)2風(fēng)險預(yù)警方法 考點(diǎn)3貸款風(fēng)險的預(yù)警信號系統(tǒng) 考點(diǎn)4風(fēng)險預(yù)警的處置 第四節(jié)信貸業(yè)務(wù)到期處理 考點(diǎn)1貸款償還操作及提前還款處理 考點(diǎn)2貸款展期處理 考點(diǎn)3依法收貸 第五節(jié)檔案管理 考點(diǎn)1檔案管理的原則 考點(diǎn)2貸款文件的管理 考點(diǎn)3貸款檔案的管理 考點(diǎn)4客戶檔案的管理 本章考點(diǎn)自測解析 第十二章貸款風(fēng)險分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計提 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)貸款風(fēng)險分類概述 考點(diǎn)1貸款分類的含義和標(biāo)準(zhǔn) 考點(diǎn)2貸款分類的意義 考點(diǎn)3貸款風(fēng)險分類的會計原理 第二節(jié)貸款風(fēng)險分類方法 考點(diǎn)1基本信貸分析 考點(diǎn)2還款能力分析 考點(diǎn)3還款可能性分析 考點(diǎn)4確定分類結(jié)果 第三節(jié)貸款損失準(zhǔn)備金的計提 考點(diǎn)1貸款損失準(zhǔn)備金的含義和種類 考點(diǎn)2貸款損失準(zhǔn)備金的計提基數(shù)和比例 考點(diǎn)3貸款損失準(zhǔn)備金的計提原則 考點(diǎn)4貸款損失準(zhǔn)備金的計提方法 本章考點(diǎn)自測解析 第十三章不良貸款管理 知識導(dǎo)圖 第一節(jié)概述 考點(diǎn)1不良貸款的定義 考點(diǎn)2不良貸款的成因 第二節(jié)不良貸款的處置方式 考點(diǎn)1現(xiàn)金清收 考點(diǎn)2重組 考點(diǎn)3呆賬核銷 考點(diǎn)4金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理 本章考點(diǎn)自測解析