個人理財

前言
項目一　認(rèn)識個人理財規(guī)劃
　任務(wù)一  認(rèn)識個人理財
　任務(wù)二  認(rèn)識個人理財規(guī)劃
項目二　收集客戶信息　
　任務(wù)一  收集和整理客戶的財務(wù)信息
　任務(wù)二  收集和整理客戶的非財務(wù)信息
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃
　任務(wù)一  向客戶介紹什么是現(xiàn)金規(guī)劃
　任務(wù)二  編制客戶的財務(wù)報表
　任務(wù)三  分析客戶財務(wù)狀況
　任務(wù)四  制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目四　消費支出規(guī)劃　
　任務(wù)一  制訂住房消費規(guī)劃方案
　任務(wù)二制訂汽車消費規(guī)劃方案
　任務(wù)三　制訂消費信貸規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目五　教育規(guī)劃
　任務(wù)一　分析教育規(guī)劃需求
　任務(wù)二　估算教育費用
　任務(wù)三　選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具、制訂教育規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目六　保險規(guī)劃
　任務(wù)一　分析保險需求
　任務(wù)二　選擇保險產(chǎn)品，制訂保險理財規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目七　投資規(guī)劃
　任務(wù)一　分析客戶的投資需求
　任務(wù)二　構(gòu)建投資組合，形成投資規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目八　退休養(yǎng)老規(guī)劃
　任務(wù)一　分析客戶的退休養(yǎng)老需求目標(biāo)，據(jù)此計算退休養(yǎng)老資金
　任務(wù)二　制訂退休養(yǎng)老規(guī)劃方案
　案例分析　
　綜合實訓(xùn)
項目九　財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃
　任務(wù)一　收集客戶信息，界定財產(chǎn)權(quán)屬
　任務(wù)二　制訂財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案
　案例分析
　綜合實訓(xùn)
項目十　撰寫個人理財規(guī)劃建議書
　案例分析
　綜合實訓(xùn)