個人理財規(guī)劃（第二版）

序
第二版前言
第一版前言
課程授課計劃建議表
概論
0.1 課程對應崗位
0.2 理財規(guī)劃師職業(yè)認知
0.2.1 個人理財服務定義
0.2.2 個人理財規(guī)劃服務的特征
0.2.3 個人理財規(guī)劃的內容
0.2.4 理財規(guī)劃師的職業(yè)定位
0.3 我國目前理財規(guī)劃師相關職業(yè)資格證書
0.4 本課程內容安排
0.5 課程考核建議
項目1 客戶評價
任務1.1 家庭生命周期與生涯規(guī)劃評價
1.1.1 家庭生命周期評價
1.1.2 客戶生涯規(guī)劃評價
任務1.2 評價客戶理財價值觀
1.2.1 家庭支出類型與理財價值觀
1.2.2 理財價值觀的類型分析
任務1.3 評價客戶風險屬性
1.3.1 風險評估的目的
1.3.2 風險承受能力影響因素
1.3.3 常見的風險評估方法
項目實訓
項目2 家庭財務報表的編制與分析
任務2.1 編制家庭財務報表
2.1.1 家庭資產負債表的相關概念
2.1.2 編制家庭資產負債表
2.1.3 編制家庭收支儲蓄表
2.1.4 編制家庭現金流量表
2.1.5 現金流量表、資產負債表和收支儲蓄表勾稽關系
任務2.2 家庭財務分析
2.2.1 家庭財務結構分析
2.2.2 家庭財務比率分析
2.2.3 情境分析
項目實訓
項目3 員工薪酬與稅務籌劃
任務3.1 員工薪酬與收入計算
3.1.1 薪酬計算
3.1.2 養(yǎng)老金待遇支付
3.1.3 醫(yī)療保險待遇支付
任務3.2 稅務籌劃
3.2.1 個人所得稅的計算與繳納
3.2.2 稅務籌劃
項目實訓
項目4 個人生涯目標規(guī)劃
任務4.1 目標基準點法應用
4.1.1 目標基準點法原理
4.1.2 目標基準點法應用示例
任務4.2 退休規(guī)劃
4.2.1 退休生活認知
4.2.2 退休計劃理財認知
4.2.3 個人退休規(guī)劃
4.2.4 退休計劃設計
任務4.3 居住規(guī)劃
4.3.1 居住規(guī)劃的必要性
4.3.2 租房與購房決策
4.3.3 購房規(guī)劃
4.3.4 換房規(guī)劃
4.3.5 置產貸款規(guī)劃
4.3.6 住房公積金購房（租房）規(guī)劃
任務4.4 子女教育規(guī)劃
4.4.1 中國子女教育金需求計算
4.4.2 子女教育投資決策
4.4.3 子女教育規(guī)劃工具的選擇
項目實訓
項目5 家庭保障與遺產規(guī)劃
項目6 投資規(guī)劃
項目7 綜合理財規(guī)劃