中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導用書：個人理財（2012-2013）

第1章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
知識結(jié)構(gòu)
學習指引
考點精講
1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
1.1.1 個人理財概述
1.1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念
1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類
1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1 宏觀影響因素
1.3.2 微觀影響因素
1.3.3 其他影響因素
1.4 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位
強化訓練
強化訓練答案詳解
第2章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
知識結(jié)構(gòu)
學習指引
考點精講
2.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
2.1.1 生命周期理論
2.1.2 貨幣的時間價值
2.1.3 投資理論
2.1.4 資產(chǎn)配置原理
2.1.5 投資策略與投資組合的選擇
2.2 銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)
2.2.1 理財業(yè)務(wù)的客戶準入
2.2.2 客戶理財價值觀
2.2.3 客戶風險屬性
2.2.4 客戶風險評估
強化訓練
強化訓練答案詳解
第3章 金融市場和其他投資市場
知識結(jié)構(gòu)
學習指引
考點精講
3.1 金融市場概述
3.2 金融市場的功能和分類
3.2.1 金融市場功能
3.2.2 金融市場分類
3.3 金融市場的發(fā)展
3.3.1 國際金融市場的發(fā)展
3.3.2 中國金融市場的發(fā)展
3.4 貨幣市場
3.4.1 貨幣市場概述
3.4.2 貨幣市場的組成
3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用
3.5 資本市場
3.5.1 股票市場
……
第4章 銀行理財產(chǎn)品
第5章 銀行代理理財產(chǎn)品
第6章 理財顧問服務(wù)
第7章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第8章 個人理財業(yè)務(wù)管理
第9章 個人理財業(yè)務(wù)風險管理
第10章 職業(yè)道德和投資者教育