信用卡罪犯研究

摘要
ABSTRACT
第一章 概論
第一節(jié) 信用卡概述
一、信用卡的概念
二、信用卡的歷史發(fā)展
三、信用卡的分類(lèi)和功能
第二節(jié) 信用卡犯罪的立法規(guī)制
一、信用卡犯罪概念及現(xiàn)狀
二、信用卡犯罪之立法模式
三、信用卡犯罪立法模式之比較研究
第二章 信用卡犯罪的構(gòu)成
第一節(jié) 信用卡的刑法內(nèi)涵
一、刑法解釋位階視域中信用卡含義的追問(wèn)
二、不同語(yǔ)境下“信用卡”內(nèi)涵的沖突與解決
第二節(jié) 信用卡犯罪的罪質(zhì)
一、信用卡犯罪的犯罪客體
二、信用卡犯罪客體的機(jī)能
第三節(jié) 信用卡犯罪的主體——兼論單位信用卡犯罪的法律地位
一、單位信用卡犯罪的現(xiàn)實(shí)狀況
二、單位信用卡犯罪的學(xué)界爭(zhēng)訟
三、單位信用卡犯罪的學(xué)說(shuō)評(píng)述
四、單位信用卡犯罪的立法完善
第四節(jié) 信用卡犯罪的主觀要素——非法占有目的探析
一、非法占有目的與信用卡犯罪
二、信用卡犯罪立法模式對(duì)金融欺詐犯罪的借鑒意義
第三章 信用卡詐騙罪若干疑難問(wèn)題探析
第一節(jié) 信用卡詐騙的基礎(chǔ)法律關(guān)系
一、信用卡法律關(guān)系的特殊性
二、三角詐騙理論的初步研究
第二節(jié) 冒用他人信用卡的行為探析
一、冒用他人信用卡在ATM機(jī)上提現(xiàn)行為的性質(zhì)認(rèn)定問(wèn)題存在的爭(zhēng)議
二、ATM機(jī)能否成為詐騙的對(duì)象
三、冒用他人信用卡在ATM機(jī)上取款的行為應(yīng)定性為信用卡詐騙罪
第四節(jié) 盜竊信用卡并使用行為之定性分析
一、盜竊信用卡并使用行為之定性爭(zhēng)議
二、盜竊信用卡并使用不構(gòu)成盜竊罪之論證
三、盜竊信用卡并使用應(yīng)當(dāng)成立信用卡詐騙罪
四、對(duì)《刑法》第一百九十六條第3款應(yīng)改擬制規(guī)定為注意規(guī)定
第五節(jié) 利用ATM機(jī)故障非法提款行為的性質(zhì)分析——許霆案再思考
一、刑法上的非法占有與民法上的不當(dāng)?shù)美?br /> 二、犯罪對(duì)象的屬性
三、“秘密竊取”的實(shí)質(zhì)內(nèi)涵
四、ATM機(jī)是否屬于金融機(jī)構(gòu)
五、利用ATM機(jī)錯(cuò)誤提款的性質(zhì)分析
六、量刑的公允問(wèn)題
七、犯罪引誘與期待可能性
第四章 濫用信用卡犯罪
第一節(jié) 惡意透支的規(guī)范性文件規(guī)定
一、有關(guān)惡意透支的國(guó)內(nèi)立法、解釋及規(guī)定
二、惡意透支的國(guó)外立法
第二節(jié) 惡意透支的法理界定
一、透支的分類(lèi)
二、惡意透支的理論界定
三、惡意透支的行為界定
第三節(jié) 惡意透支犯罪行為主體和主觀方面的解讀
一、“持卡人”的含義
二、惡意透支必須以“非法占有目的”為前提
第四節(jié) 惡意透支客觀方面的理解
一、客觀條件之一：“超過(guò)規(guī)定限額或規(guī)定期限透支”
二、客觀條件之二：經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還
三、客觀條件之三：數(shù)額較大
第五節(jié) 惡意透支型犯罪司法認(rèn)定中的難點(diǎn)問(wèn)題
一、惡意透支出入罪
二、協(xié)議透支行為的定性
三、惡意透支犯罪形態(tài)
第六節(jié) 濫用信用卡罪罪名獨(dú)立問(wèn)題
一、惡意透支不同于信用卡詐騙罪的其他三種情形
二、惡意透支犯罪不具有詐騙罪的基本特征
第五章 妨害信用卡管理罪
第一節(jié) 概述
一、立法背景
二、妨害信用卡管理罪的概念
第二節(jié) 妨害信用卡管理罪主觀方面的理解
一、本罪中“明知”
二、本罪是否要求以牟取非法利益為目的
第三節(jié) 妨害信用卡管理罪客觀方面的理解
一、關(guān)于“明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大”
二、關(guān)于“非法持有他人信用卡，數(shù)量較大”
三、關(guān)于“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”
四、關(guān)于“出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡”
五、關(guān)于“竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料”
第四節(jié) 妨害信用卡管理罪的既遂與未遂
一、本罪未遂犯的有無(wú)
二、妨害信用卡管理罪所列幾種行為既遂與未遂形態(tài)的區(qū)分
第五節(jié) 司法實(shí)踐中存在爭(zhēng)議的妨害信用卡管理行為
一、出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供盜竊、詐騙、撿拾的信用卡的定性
二、使用自己購(gòu)買(mǎi)來(lái)的他人多余的信用卡(真卡)的行為如何認(rèn)定
三、盜竊以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡并使用的行為定性
第六章 信用卡犯罪的新趨向
第一節(jié) 網(wǎng)絡(luò)信用卡犯罪及刑事立法
一、網(wǎng)絡(luò)信用卡犯罪的特點(diǎn)和形式
二、相關(guān)國(guó)際刑事立法
三、網(wǎng)絡(luò)信用卡犯罪的法律問(wèn)題
四、我國(guó)相關(guān)刑事立法及其完善
第二節(jié) 身份信息犯罪的法律問(wèn)題
一、身份信息犯罪獨(dú)立成罪的意義
二、信用卡犯罪與身份信息犯罪
三、現(xiàn)行身份信息犯罪的有關(guān)規(guī)定及借鑒
四、身份信息犯罪刑法規(guī)范的構(gòu)建——兼論《刑法修正案(七)(草案)》第六條之修改
第三節(jié) 信用卡非法套現(xiàn)及刑法規(guī)范
一、信用卡套現(xiàn)的現(xiàn)狀
二、信用卡非法套現(xiàn)的原因及風(fēng)險(xiǎn)分析
三、信用卡非法套現(xiàn)的刑法規(guī)制
四、信用卡非法套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)防范
第四節(jié) 移動(dòng)支付中的法律問(wèn)題
一、移動(dòng)支付在我國(guó)的應(yīng)用
二、移動(dòng)商務(wù)安全性支付問(wèn)題
三、移動(dòng)支付中的法律問(wèn)題
四、移動(dòng)支付安全方案
第七章 信用卡犯罪刑事司法實(shí)務(wù)中的幾個(gè)問(wèn)題
第一節(jié) 信用卡犯罪停止形態(tài)方面的法律適用問(wèn)題
一、關(guān)于利用偽造信用卡實(shí)施詐騙犯罪中著手的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
二、使用偽造的信用卡提取現(xiàn)金的既、未遂問(wèn)題
三、使用偽造的信用卡購(gòu)物、消費(fèi)的既、未遂問(wèn)題
四、竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪的既、未遂問(wèn)題
五、關(guān)于利用偽造信用卡實(shí)施詐騙犯罪中止、未遂的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
六、對(duì)信用卡犯罪司法介入是否需要提前
第二節(jié) 涉信用卡信息資料類(lèi)犯罪數(shù)額的具體計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)
第三節(jié) 信用卡犯罪訴訟中的法律適用問(wèn)題
一、關(guān)于偽卡滅失后行為人性質(zhì)的認(rèn)定
二、關(guān)于信用卡真?zhèn)蔚蔫b定以及采信
三、關(guān)于被害人的認(rèn)定及其權(quán)利保護(hù)
第四節(jié) 網(wǎng)絡(luò)信用卡犯罪的刑事管轄權(quán)
一、非本國(guó)人實(shí)施的、犯罪行為地或結(jié)果地不在本國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的刑事管轄權(quán)的確立
二、犯罪地在本國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的刑事管轄權(quán)的確立
結(jié)語(yǔ)
附錄一：信用卡的形制和運(yùn)行規(guī)則
附錄二：我國(guó)信用卡發(fā)展大事記
附錄三：信用卡犯罪國(guó)際法例
參考文獻(xiàn)
后記