保險理財規(guī)劃

第一章　保險理財規(guī)劃在家庭財務規(guī)劃中的地位
　1.什么是理財？為什么我們需要理財？
　2.金融理財對于個人或家庭而言有哪些作用？
　3.家庭金融理財包括哪些內(nèi)容？
　4.影響我們投資風險承受能力的因素有哪些？
　5.壽險對家庭具有什么意義？
　6.人的一生需要哪些保障？
　7.為什么人人都需要保險？有人卻又不愿意買保險？
　8.儲蓄壽險與銀行儲蓄有哪些不同？
　9.其他理財產(chǎn)品各有什么特點？
第二章　如何通過各種渠道購買保險
　1.消費者可以通過哪些渠道購買保險？
　2.為什么需要壽險營銷員？
　3.如何選擇壽險營銷員？
　4.哪些壽險營銷員是我們要避開的？
　5.營銷員要求投保人、被保險人作不真實的陳述，怎么辦？
　6.投保人能否在空白單證上簽名或委托業(yè)務員代簽名？
　7.在銀行購買保單有哪些好處？
　8.在銀行購買保險應注意什么問題？
　9.通過保險代理公司購買保險應注意什么問題？
　10.在網(wǎng)上購買保險有哪些好處？
　11.在網(wǎng)上購買保險有哪些步驟？
　12.在網(wǎng)上投保應注意什么問題？
　13.通過電話方式購買保險有什么利弊？
　14.通過電話購買保險應注意哪些事項？
　15.如何選擇適合自己的繳費方式？
　16.如何利用“猶豫期”維護自己的權益？
　17.投保人如何選擇保險公司？
　18.購買人壽保險有哪些注意事項？
　19.人身保險銀郵代理業(yè)務存在哪些風險？
第三章　如何看懂、用好保險合同（做一個合格的投保人）
　1.什么是壽險責任準備金？壽險責任準備金是如何產(chǎn)生的？
　2.什么是保單的現(xiàn)金價值？保單現(xiàn)金價值和壽險責任準備金有何關系？
　3.為什么投保人在未交足兩年保費時解除合同要扣除部分費用？
　4.投保人無力承擔續(xù)期保險費時怎么辦？
　5.投保人為何不要輕易退保？
　6.如何用好寬限期？
　7.保單失效可能帶來什么問題？
　8.如何利用保險單融通資金？
　9.保險金、保險費、保險金額有何區(qū)別？
　10.保險人明確說明的免責條款內(nèi)容包括哪些？
　11.投保人應如何注意免責條款的內(nèi)容？
　12.購買保險前，是否需要仔細閱讀保險條款？
　13.讀不懂保險條款怎么辦？
　14.保險合同可能存在哪些變更事項？
　15.在何種情況下保險公司可以解除壽險合同？
　16.你了解保險的基本分類方法嗎？
　……
第四章　如何根據(jù)自己的需要選擇保險產(chǎn)品　
第五章　購買分紅保險產(chǎn)品須知
第六章　購買投資連結保險須知
第七章　購買萬能壽險須知
第八章　購買健康保險產(chǎn)品須知
第九章　購買機動車輛保險須知
第十章　如何設計合理的保險方案
參考文獻