家庭理財與投資常識

第一部分 規(guī)劃和管理家庭理財
第一章 家庭理財規(guī)劃基礎
第一節(jié) 家庭理財規(guī)劃
一、家庭理財規(guī)劃的過程
二、設定家庭理財目標
三、影響家庭理財規(guī)劃的因素
第二節(jié) 事業(yè)規(guī)劃與理財
一、事業(yè)規(guī)劃和發(fā)展的有關活動
二、評價影響就業(yè)機會的各種因素
三、實施求職策略
四、了解就業(yè)的相關經濟和法律因素
五、長遠職業(yè)發(fā)展
第三節(jié) 家庭理財和投資規(guī)劃的主要內容
一、投資規(guī)劃
二、居住規(guī)劃
三、教育投資規(guī)劃
四、個人風險管理和保險規(guī)劃
五、個人稅務籌劃
六、退休計劃
七、遺產規(guī)劃
第二章 貨幣的時間價值與年金基礎知識
第一節(jié) 貨幣的時間價值
一、貨幣時間價值的含義
二、貨幣時間價值計算中的幾個概念
三、貨幣時間價值的計算
第二節(jié) 年金
一、普通年金
二、預付年金
三、貨幣時間價值的特殊計算問題
第三章 家庭的會計和財務管理
第一節(jié) 個人（家庭）財產的計量
一、家庭資產的內容
二、家庭資產的計量
三、家庭負債的內容與計量
四、家庭凈資產
第二節(jié) 家庭資產負債表的編制和分析
一、流量和存量的概念
二、家庭資產負債表的編制
三、家庭資產負債表的分析
第三節(jié) 家庭損益表的編制和分析
一、家庭損益表或現金流量表的編制
二、家庭損益表財務比率分析
第四章 家庭預算、儲蓄和信用管理
第一節(jié) 家庭預算的編制和控制
一、預算概論
二、預算方法
第二節(jié) 緊急備用金與家庭儲蓄的運用策略
一、緊急備用金管理
二、家庭儲蓄的策略管理
第三節(jié) 家庭現金流量表
第四節(jié) 個人信用管理
一、個人信用和信用成本
二、個人信用用途分類
三、商業(yè)銀行提供的主要個人信貸業(yè)務
第二部分 金融資源投資
第五章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
一、投資規(guī)劃
二、投資規(guī)劃準備工作
三、投資規(guī)劃流程
四、投資的收益與風險分析
第二節(jié) 投資工具與金融市場
一、股票
二、債券的基本要素
三、投資基金概述
第六章 房地產投資與理財
第一節(jié) 房地產基本制度和政策
一、房產轉讓管理
二、房地產抵押管理
三、房屋租賃管理
第二節(jié) 房地產稅收制度與政策
一、房產稅
二、城鎮(zhèn)土地使用稅
三、土地增值稅
四、契稅
第三節(jié) 房地產投資風險分析
一、房地產投資風險要素分析
二、房地產投資風險的處理
三、房地產投資風險的防范策略
第四節(jié) 房地產貸款
一、房地產抵押貸款
二、住房公積金貸款
三、房地產保險
第三部分 教育投資
第七章 教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃的作用
一、教育投資規(guī)劃種類
二、教育投資規(guī)劃的作用
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃技術
一、教育投資資金來源
二、教育投資規(guī)劃技術
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃工具
一、長期教育投資規(guī)劃工具
二、短期教育投資規(guī)劃工具
第四部分 保障家庭資源
第八章 家庭風險管理與保險規(guī)劃
第一節(jié) 保險的基本原理
一、風險與保險
二、商業(yè)保險的基本原則
三、保險合同的形式
四、家庭保險方案規(guī)劃
第二節(jié) 針對家庭的保險種類
一、人身保險
二、財產保險
三、社會保障提供的保險
第三節(jié) 保險的避稅功能
一、我國的保險稅收優(yōu)惠
二、美國的保險稅收優(yōu)惠
第九章 個人和家庭稅務籌劃
第一節(jié) 個人所得稅基本知識
一、個人所得稅法
二、關于納稅義務人的規(guī)定
三、應稅所得項目
四、稅率
五、稅收優(yōu)惠
六、個人所得稅的計算
第二節(jié) 家庭稅務籌劃的基本方法
一、利用免稅的方法
二、利用減征的方法
三、利用稅率的差異的方法
四、利用扣除技術的方法
五、利用抵免的方法
六、利用緩稅的方法
七、稅收優(yōu)惠技術
第三節(jié) 我國家庭稅務籌劃實務
一、納稅人身份設計的策劃
二、征稅范圍的策劃
三、征稅依據的策劃
四、稅率的策劃
五、稅收優(yōu)惠的利用
六、納稅申報及繳納稅款的安排
第五部分 把握理財未來
第十章 退休計劃
第二節(jié) 退休規(guī)劃及其主要特征和原則
一、退休規(guī)劃的重要性
二、退休規(guī)劃的影響因素
三、退休規(guī)劃的重要原則
第二節(jié) 退休需求分析
一、退休生活設計
二、退休第一年費用需求分析
三、退休期間費用總需求分析
第三節(jié) 退休規(guī)劃的工具——退休收入計劃
一、養(yǎng)老保險
二、我國的養(yǎng)老保險體系
三、社會統(tǒng)籌和個人賬戶相結合的基本養(yǎng)老保險制度
第十一章 遺產規(guī)劃
第一節(jié) 關于遺產和遺產制度的基本常識
一、遺產的概念及其法律特征
二、遺產的形式
三、遺產轉移的方式
四、對遺產轉移的征稅
第二節(jié) 遺產相關法規(guī)和遺囑模板
一、我國關于遺產稅相關法規(guī)
二、辦理遺產繼承公證必備證件資料
三、遺囑公證細則
四、繼承法知識
五、遺囑模板
第六部分 理財和投資案例
第十二章 投資理財案例集錦
一、（單身貴族）單身“月光族”的基金定投理財計劃
二、（二人世界）年入 萬培訓教師的家庭理財規(guī)劃
三、（三口之家）外企高級經理家庭如何理財
四、人生成熟期理財規(guī)劃
參考資料
后記