金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制與監(jiān)管研究：基于入世過渡期后銀行業(yè)局勢的探討

第一章 引言
一、規(guī)制的含義及其與監(jiān)管的關(guān)系
二、監(jiān)管的內(nèi)涵與基本特征
三、國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的不同層次
四、規(guī)制與監(jiān)管的國際層面與國內(nèi)層面的關(guān)系
五、世貿(mào)組織所推動的金融服務(wù)貿(mào)易對我國的直接影響與間接影響
六、以銀行業(yè)的規(guī)制和監(jiān)管為中心的研究
七、gats項(xiàng)下的金融服務(wù)貿(mào)易是國際金融服務(wù)貿(mào)易，抑或兼含國內(nèi)金融服務(wù)貿(mào)易?
第二章 世貿(mào)組織對金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制架構(gòu)
第一節(jié)世貿(mào)組織對金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制架構(gòu)的構(gòu)成
一、gats
二、《金融服務(wù)附件》
三、金融承諾表及其構(gòu)造與解讀
第二節(jié) 世貿(mào)組織對金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制架構(gòu)的特征
一、靈活性
二、漸進(jìn)性
三、框架性
四、首創(chuàng)性
五、上述特征的啟示
第三節(jié) 國際金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)制和監(jiān)管問題亟待研究
一、金融離不開規(guī)制與監(jiān)管
二、在銀行業(yè)開放中趨利避害需要規(guī)制與監(jiān)管
三、銀行業(yè)全面開放后規(guī)制與監(jiān)管面臨新的挑戰(zhàn)和任務(wù)
第四節(jié) 本書的體系
第三章 世貿(mào)組織規(guī)制金融服務(wù)貿(mào)易的階梯
第一節(jié) 市場準(zhǔn)入與國內(nèi)規(guī)制
一、世貿(mào)組織法對市場準(zhǔn)入與國內(nèi)規(guī)制措施的不同約束
二、gatt對市場準(zhǔn)入與國內(nèi)規(guī)制的協(xié)調(diào)和適用
三、gats有關(guān)市場準(zhǔn)入與國內(nèi)規(guī)制規(guī)則的分野與重合
四、“美國——賭博”案對市場準(zhǔn)入和國內(nèi)規(guī)制關(guān)系的影響
五、市場準(zhǔn)入與國內(nèi)規(guī)制的差異對我國金融規(guī)制和監(jiān)管的影響及對策
第二節(jié) 一般例外
一、對gatt第20條的解讀
二、“美國——賭博”案所涉及的gats的一般例外問題
三、“美國——賭博”案對一般例外的發(fā)展及對國內(nèi)金融規(guī)制的影響
第三節(jié) “審慎例外”
一、辨別監(jiān)管措施的依據(jù)是其目的性
二、審慎目的和審慎措施應(yīng)根據(jù)有關(guān)國家的具體情況來認(rèn)定
三、對審慎措施的必要約束
四、發(fā)展中國家的審慎措施標(biāo)準(zhǔn)具有更大的靈活性
五、結(jié)論
第四章 國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的依據(jù)與理念
第一節(jié) 金融服務(wù)貿(mào)易對金融安全穩(wěn)健的雙重效果
一、世貿(mào)組織所推行的金融服務(wù)貿(mào)易具有促進(jìn)金融安全穩(wěn)健的功效
二、金融服務(wù)貿(mào)易對于金融安全穩(wěn)健的挑戰(zhàn)
三、對金融服務(wù)貿(mào)易揚(yáng)長補(bǔ)短需要監(jiān)管
第二節(jié) 對金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的主要法律依據(jù)
一、金融服務(wù)貿(mào)易自由化與監(jiān)管的關(guān)系是世貿(mào)組織在金融服務(wù)貿(mào)易中的核心問題
二、世貿(mào)組織在金融服務(wù)貿(mào)易與金融規(guī)制監(jiān)管博弈中所作出的選擇
三、成員方對金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)制和監(jiān)管的主要依據(jù)
第三節(jié) 金融監(jiān)管的基本理念及目標(biāo)
一、擠兌與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
二、作為國家貨幣政策“傳送帶”的銀行
三、銀行在支付清算體系中的重要角色
四、信息的不對稱性與對金融服務(wù)消費(fèi)者的保護(hù)
五、高杠桿的銀行
六、對我國金融規(guī)制和監(jiān)管的思考
第五章 市場準(zhǔn)入監(jiān)管
第一節(jié) 世貿(mào)組織推行金融服務(wù)貿(mào)易市場準(zhǔn)入的法律機(jī)制與貢獻(xiàn)
一、世貿(mào)組織推行金融服務(wù)貿(mào)易市場準(zhǔn)入的法律機(jī)制
二、世貿(mào)組織有關(guān)金融服務(wù)貿(mào)易市場準(zhǔn)入的法律機(jī)制的貢獻(xiàn)與不足
第二節(jié) 市場準(zhǔn)入的監(jiān)管依據(jù)與監(jiān)管問題
一、我國對外國銀行實(shí)行市場準(zhǔn)人監(jiān)管的法律依據(jù)
二、我國如何實(shí)行市場準(zhǔn)入監(jiān)管
第三節(jié) 準(zhǔn)入形式與準(zhǔn)入監(jiān)管
一、外同銀行準(zhǔn)入的通常形式
二、對安全穩(wěn)健性之分析
三、對系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之分析
四、對保護(hù)存款人之分析
五、對完善我國市場準(zhǔn)入監(jiān)管立法的思考
第六章 經(jīng)營規(guī)制與監(jiān)管
第一節(jié) 世貿(mào)組織規(guī)則對我國銀行經(jīng)營影響的性質(zhì)及問題
第二節(jié) 銀行業(yè)全面開放形勢下我國銀行業(yè)的經(jīng)營范圍問題
一、我國對銀行經(jīng)營范圍的規(guī)制及其特點(diǎn)
二、我國有關(guān)銀行經(jīng)營范圍的規(guī)定在新形勢下所面臨的挑戰(zhàn)
三、擴(kuò)大我國銀行經(jīng)營范圍，逐步實(shí)現(xiàn)由分業(yè)模式向混業(yè)模式的過渡
第三節(jié) 經(jīng)營監(jiān)管理念的創(chuàng)新
一、市場化監(jiān)管理念
二、激勵相容的監(jiān)管理念
三、功能性監(jiān)管理念
第四節(jié) 我國金融監(jiān)管模式的重構(gòu)
一、當(dāng)今世界主要的監(jiān)管模式
二、對過渡時期我國金融監(jiān)管模式的思考
第七章 資本監(jiān)管
第一節(jié) 審慎監(jiān)管的含義與資本充足率的突出作用
一、審慎監(jiān)管的含義與體現(xiàn)
二、資本充足率在審慎監(jiān)管中的突出作用
第二節(jié) 《老巴塞爾協(xié)議》與資本充足率
一、巴塞爾委員會與巴塞爾體制
二、《老巴塞爾協(xié)議》與資本充足率
第三節(jié)《新巴塞爾資本協(xié)議》
一、巴塞爾委員會為什么要除“舊”布“新”
二、《新巴塞爾協(xié)議》的架構(gòu)
三、《新巴塞爾協(xié)議》的創(chuàng)新點(diǎn)
第四節(jié) 加強(qiáng)對外資金融機(jī)構(gòu)資本充足率監(jiān)管的思考
一、對外資銀行充分實(shí)施資本監(jiān)管要求
二、我國實(shí)施資本監(jiān)管需要完善的方面
第八章 市場退出監(jiān)管
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)市場退出的含義與方式
一、市場退出的含義
二、金融機(jī)構(gòu)市場退出的主要方式
第二節(jié) 開放條件下的金融市場需要有退市通道
一、國際金融服務(wù)貿(mào)易的開展對金融機(jī)構(gòu)退市的影響
二、金融服務(wù)貿(mào)易所導(dǎo)致的金融市場的發(fā)展需要退市通道
三、金融的性質(zhì)要求建立和健全退市制度
四、建立和健全金融退市制度是完善我國金融監(jiān)管制度的需要
第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)退市所存在的主要問題
一、我國有關(guān)金融機(jī)構(gòu)市場退出的立法與實(shí)踐
二、金融機(jī)構(gòu)退市所存在的主要問題
第四節(jié) 我國外資金融機(jī)構(gòu)市場退出制度的完善問題
一、完善外資金融機(jī)構(gòu)因傳入風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致退市的制度
二、完備金融機(jī)構(gòu)市場退出的一般法律制度
三、建立我國的存款保險(xiǎn)制度
四、合理確定政府在金融機(jī)構(gòu)市場退出巾的作用
第九章 國際金融監(jiān)管合作
第一節(jié) 國際監(jiān)管合作的必要性
一、世界經(jīng)濟(jì)和國內(nèi)銀行業(yè)的發(fā)展要求銀行國際化
二、銀行業(yè)的國際化需要監(jiān)管的國際合作
第二節(jié) 國際金融服務(wù)貿(mào)易條件下國際金融監(jiān)管合作的法律依據(jù)
一、世貿(mào)組織規(guī)制金融服務(wù)貿(mào)易的法律架構(gòu)內(nèi)的監(jiān)管合作依據(jù)
二、世貿(mào)組織規(guī)制金融服務(wù)貿(mào)易法律架構(gòu)之外的監(jiān)管合作依據(jù)
第三節(jié) 國際監(jiān)管合作的發(fā)展態(tài)勢及其借鑒
一、巴塞爾委員會所推動的國際銀行業(yè)監(jiān)管合作的成效及不足
二、國際性金融監(jiān)管組織之間合作的加強(qiáng)
三、國家問的監(jiān)管合作不斷加強(qiáng)
第四節(jié)加強(qiáng)我國國際金融監(jiān)管合作的設(shè)想
一、積極參加多邊金融監(jiān)管組織的活動，促進(jìn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與國際接軌
二、加強(qiáng)我國與其他國家之問的監(jiān)管合作
三、建立緊急救援與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
后記