商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理

第一章商業(yè)銀行導(dǎo)論
第一節(jié)商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
一. 商業(yè)銀行的產(chǎn)生
二. 商業(yè)銀行的發(fā)展
第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)及職能
一. 商業(yè)銀行的性質(zhì)
二. 商業(yè)銀行的職能
第三節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)
一. 安全性目標(biāo)
二. 流動(dòng)性目標(biāo)
三. 效益性目標(biāo)
四. 商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的矛盾及其相互協(xié)調(diào)
第四節(jié)現(xiàn)代商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)及政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管
一. 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
二. 政府對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督與管理
第二章商業(yè)銀行理論
第一節(jié)現(xiàn)代銀行中介理論
一. 資產(chǎn)方范式
二. 負(fù)債方范式
第二節(jié)銀行資本沖突管制
一. 銀行擠兌的外部性效應(yīng)分析
二. 存款保險(xiǎn)制度
三. 資本充足性管制
第三章商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
第一節(jié)銀行資產(chǎn)負(fù)債表
一. 銀行資產(chǎn)負(fù)債表的編制原理和結(jié)構(gòu)
二. 銀行資產(chǎn)項(xiàng)目
三. 銀行負(fù)債項(xiàng)目
四. 銀行資本賬戶
第二節(jié)銀行損益表
一. 銀行損益表的主要內(nèi)容
二. 銀行損益表的具體項(xiàng)目
第三節(jié)銀行現(xiàn)金流量表
一. 現(xiàn)金流量表的主要內(nèi)容
二. 現(xiàn)金流量表的具體項(xiàng)目
第四節(jié)商業(yè)銀行績效評(píng)估
一. 商業(yè)銀行績效評(píng)估體系
二. 銀行績效評(píng)估方法
第四章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論
第一節(jié)銀行資產(chǎn)管理理論
一. 資產(chǎn)管理理論的發(fā)展
二. 資產(chǎn)管理方法
第二節(jié)銀行負(fù)債管理理論
一. 負(fù)債管理理論介紹
二. 負(fù)債管理的方法
第三節(jié)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論
一. 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論
二. 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的現(xiàn)狀與發(fā)展
三. 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的方法
第五章資本管理
第一節(jié)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成
一. 優(yōu)先股
二. 普通股
三. 資本盈余
四. 留存盈余
五. 長期資本性票據(jù)和資本性債券
六. 資本準(zhǔn)備金
七. 損失準(zhǔn)備金
第二節(jié)資本充足性
一. 銀行資本的用途
二. 資本充足性的含義
三. 資本充足性的衡量
第三節(jié)關(guān)于《巴塞爾協(xié)義》
一. 資本的定義
二. 表內(nèi)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)
三. 表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換及風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)
四. 計(jì)算公式和比率要求
五. 銀行資本的國際比較第四節(jié)資本籌集
一. 影響資本需要量的因素
二. 資本的內(nèi)部籌集
三. 資本的外部籌集
第六章銀行負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié)存款負(fù)債
一. 傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)
二. 存款工具創(chuàng)新
第二節(jié)非存款負(fù)債
一. 短期借入負(fù)債
二. 長期借款
第三節(jié)負(fù)債管理
一. 存款市場(chǎng)開拓
二. 負(fù)債成本分析
三. 銀行資金獲取的風(fēng)險(xiǎn)
第七章商業(yè)銀行現(xiàn)金管理
第一節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及來源
一. 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成
二. 現(xiàn)金資產(chǎn)的來源
第二節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)管理
一. 現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的及原則
二. 準(zhǔn)備金管理
三. 庫存現(xiàn)金管理
四. 同業(yè)存款管理
第八章銀行證券投資
第一節(jié)銀行證券投資概述
一. 銀行證券投資的定義
二. 銀行證券投資的主要功能
三. 銀行證券投資類別
第二節(jié)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益
一. 銀行證券投資風(fēng)險(xiǎn)的類別
二. 銀行證券投資風(fēng)險(xiǎn)的管理
三. 銀行證券投資風(fēng)險(xiǎn)的度量
四. 銀行證券投資收益率的計(jì)算
第三節(jié)銀行證券投資策略
一. 穩(wěn)健型投資策略
二. 進(jìn)取型投資策略
第四節(jié)銀行證券投資管理過程
一. 制定證券投資的基本原則和基本目標(biāo), 并預(yù)測(cè)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境
二. 確定銀行證券投資經(jīng)營管理的具體需求
三. 形成銀行的證券投資組合
四. 專人負(fù)責(zé), 保持控制
第五節(jié)我國商業(yè)銀行的證券投資
第九章商業(yè)銀行貸款管理
第一節(jié)銀行貸款簡介
一. 銀行發(fā)放貸款的種類
二. 貸款政策
三. 貸款步驟
第二節(jié)貸款定價(jià)
一. 貸款定價(jià)原則
二. 貸款價(jià)格的構(gòu)成
三. 影響貸款價(jià)格的主要因素
四. 貸款定價(jià)方法
第三節(jié)幾種類型貸款業(yè)務(wù)的要點(diǎn)
一. 信用貸款
二. 擔(dān)保貸款
三. 票據(jù)貼現(xiàn)
第四節(jié)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一. 信用分析
二. 信用分析技術(shù)
三. 貸款損失的控制與處理
第十章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
第一節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)簡介
一. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類
二. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征
三. 我國國有商業(yè)銀行面臨著較大風(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)收益分析
一. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)收益分析的界定
二. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù). 表外業(yè)務(wù)面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)
三. 通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析來看我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)收益
四. 以最小風(fēng)險(xiǎn)獲取最大收益是我國商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)
第三節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)組合分配和風(fēng)險(xiǎn)管理
一. 商業(yè)銀行資產(chǎn)組合分配的定義
二. 商業(yè)銀行證券投資組合分配
三. 商業(yè)銀行貸款組合分配
第十一章外匯風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)外匯風(fēng)險(xiǎn)的概念和類型
一. 外匯風(fēng)險(xiǎn)的概念
二. 外匯風(fēng)險(xiǎn)的類型和表現(xiàn)
第二節(jié)外匯風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
一. 交易風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
二. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
三. 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
第三節(jié)外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理技術(shù)
一. 交易風(fēng)險(xiǎn)的管理技術(shù)
二. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的管理技術(shù)
三. 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的管理技術(shù)
第四節(jié)匯率預(yù)測(cè)
一. 匯率預(yù)測(cè)在外匯風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性
二. 匯率預(yù)測(cè)的方法
第十二章商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)度量和管理
第一節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式
一. 利率風(fēng)險(xiǎn)概述
二. 利率風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
第二節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)的度量
一. 編制缺口分析報(bào)告
二. 持續(xù)期分析
三. 利率風(fēng)險(xiǎn)度量的其他方法
第三節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)管理
一. 利率敏感性缺口模型
二. 持續(xù)期缺口模型
三. 利用金融衍生品管理利率風(fēng)險(xiǎn)
附錄利率風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
第十三章商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)度量與管理
第一節(jié)信貸風(fēng)險(xiǎn)的度量及管理
一. 古典信貸風(fēng)險(xiǎn)度量方法I：專家制度
二. 古典信貸風(fēng)險(xiǎn)度量方法II：Z評(píng)分模型和
ZETA評(píng)分模型
三. 現(xiàn)代信貸風(fēng)險(xiǎn)度量和管理方法：信用度量制模型
第二節(jié)信貸資產(chǎn)組合的信貸風(fēng)險(xiǎn)度量和管理
一. 信用度量制模型：正態(tài)分布條件下的組合
受險(xiǎn)價(jià)值量
二. 信用度量制：實(shí)際分布條件下的組合受險(xiǎn)價(jià)值量
三. 信用度量制：N項(xiàng)貸款組合的信貸風(fēng)險(xiǎn)的度量
第十四章商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)銀行表外業(yè)務(wù)簡介
一. 表外業(yè)務(wù)概述
二. 表外業(yè)務(wù)的分類及介紹
三. 無風(fēng)險(xiǎn)的銀行表外業(yè)務(wù)
第二節(jié)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
一. 銀行表外業(yè)務(wù)的宏觀風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
二. 銀行表外業(yè)務(wù)中的微觀風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第三節(jié)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度量
一. 表外業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的度量
二. 表外業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的度量
三. 表外業(yè)務(wù)基差風(fēng)險(xiǎn)的度量
第四節(jié)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
一. 銀行表外業(yè)務(wù)宏觀風(fēng)險(xiǎn)管理
二. 銀行表外業(yè)務(wù)微觀風(fēng)險(xiǎn)管理
三. 巴塞爾協(xié)議對(duì)銀行表外業(yè)務(wù)的監(jiān)管
第十五章商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢(shì)
第一節(jié)變化中的商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境
一. 金融創(chuàng)新
二. 金融管制
三. 知識(shí)經(jīng)濟(jì)
四. 金融全球化
第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展
一. 網(wǎng)絡(luò)銀行的基本框架
二. 網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)銀行的比較
三. 網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管
四. 網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展戰(zhàn)略
第十六章商業(yè)銀行的兼并與收購
第一節(jié)銀行并購的動(dòng)機(jī)
一. 銀行內(nèi)部增長的限制
二. 銀行并購的動(dòng)機(jī)
三. 我國銀行并購動(dòng)機(jī)的特點(diǎn)
第二節(jié)銀行并購的方式
一. 合并
二. 現(xiàn)金購買式并購
三. 股權(quán)式并購
四. 混合證券式并購
五. 杠桿收購
第三節(jié)銀行并購的定價(jià)
一. 賬面價(jià)值法
二. 調(diào)整賬面價(jià)值法
三. 現(xiàn)金流量折現(xiàn)法
四. 市場(chǎng)價(jià)值法
五. 每股收益法
六. 市盈率法
第四節(jié)銀行并購的監(jiān)管
一. 銀行并購的監(jiān)管手段
二. 美國銀行并購的監(jiān)管
三. 銀行并購對(duì)金融監(jiān)管的影響
附錄百年全球金融業(yè)并購歷程回顧
第十七章國際銀行業(yè)務(wù)
第一節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)簡介
一. 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)
二. 商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)
第二節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理
一. 國際信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
二. 國際結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
三. 外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
四. 國際金融衍生品業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
第三節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展
一. 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)國際化是一種歷史趨勢(shì)
二. 國際銀行業(yè)面臨的問題
三. 中國商業(yè)銀行經(jīng)營國際業(yè)務(wù)的意義
四. 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略