金融全球化趨勢(shì)下金融監(jiān)管的法律問題

　　本文共分八章。第一章金融全球化的法律特征及其影響。第二章亞洲金融危機(jī)的法律成因和當(dāng)前國(guó)際金融監(jiān)管立法的特點(diǎn)及趨勢(shì)。第三章WTO金融服務(wù)貿(mào)易法律制度與中國(guó)金融監(jiān)管立法架構(gòu)。第四章中國(guó)銀行業(yè)開放的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。第五章中國(guó)證券業(yè)開放的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。第六章關(guān)于對(duì)金融集團(tuán)公司監(jiān)管的法律問題。第七章中國(guó)對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。第八章結(jié)束語(yǔ)——為維護(hù)金融安全創(chuàng)建良好的法治環(huán)境。該論文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了金融全球化的法律特征，認(rèn)為金融全球化是世界各國(guó)和地區(qū)金融法律理念的趨同化，這種法律理念的趨同化使得金融全球化這種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象具有質(zhì)上的穩(wěn)定性。因此，中國(guó)融入金融全球化具有必然性。然后作者分析了當(dāng)前國(guó)際金融監(jiān)管立法的特點(diǎn)與趨勢(shì)。隨后，作者分析了中國(guó)入世后金融開放的鮮明法律特征，世貿(mào)組織中的GATS中規(guī)定的審慎性監(jiān)管措施為中國(guó)在金融開放中維護(hù)國(guó)家金融安全奠定了國(guó)際法基礎(chǔ)。在第二部分，作者論證了中國(guó)銀行業(yè)、證券業(yè)、國(guó)際資本和金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)等領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管問題，提出了許多具體的應(yīng)對(duì)措施二比如作者建議要合理靈活地規(guī)定更多的審慎性市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)設(shè)置相應(yīng)的符合世貿(mào)組織規(guī)定的限制標(biāo)準(zhǔn)；在過(guò)渡期內(nèi)提升中資銀行競(jìng)爭(zhēng)力最根本的法律措施是按照產(chǎn)業(yè)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度對(duì)中資銀行進(jìn)行徹底改造和加強(qiáng)銀行金融信息透明度。證券市場(chǎng)的監(jiān)管要建立充分發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)管力量的法律機(jī)制。要對(duì)傳統(tǒng)的外債管理規(guī)模的指標(biāo)體系進(jìn)行適當(dāng)修正和補(bǔ)充，將外債總額、當(dāng)年還本付息額、短期外債額與國(guó)家外匯儲(chǔ)備掛鉤。關(guān)于中國(guó)金融監(jiān)管體系問題，近期內(nèi)在繼續(xù)維持現(xiàn)有的三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)分業(yè)監(jiān)管框架下，應(yīng)注重三家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)機(jī)制。在第三部分，作者針對(duì)當(dāng)前國(guó)際上一些認(rèn)為中國(guó)金融系統(tǒng)存在嚴(yán)重金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)論，從金融風(fēng)險(xiǎn)判斷的綜合指標(biāo)體系分析認(rèn)為中國(guó)金融狀況比較安全，但是一些風(fēng)險(xiǎn)隱患必須予以高度重視。由于金融涉及面廣，維護(hù)國(guó)家金融安全、防范金融風(fēng)險(xiǎn)不僅僅是金融領(lǐng)域的工作，需要全方位的改革相配合．包括國(guó)有企業(yè)改革、投融資體制改革、社會(huì)信用體系的建立等方面。論文始終貫穿一個(gè)中心論點(diǎn)：當(dāng)前中國(guó)金融監(jiān)管必須適應(yīng)中國(guó)融入金融全球化的需要，金融監(jiān)管必須有效；在強(qiáng)調(diào)政府監(jiān)管的同時(shí)，要充分發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)管的力量；金融監(jiān)管必須兼顧金融安全與金融效率。文章中一些觀點(diǎn)和建議可以供金融監(jiān)管當(dāng)局參考。

　　賀小勇（1972－），副教授。華東政法學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)法碩士、博士；英國(guó)華威大學(xué)發(fā)展法碩士。美國(guó)舊金山大學(xué)法學(xué)院客座教授。華東政法學(xué)院WTO研究中心副主任。中共中央“金融安全與法制建設(shè)”課題組成員?！八奈鍑?guó)家中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法講師團(tuán)”成員。上海市優(yōu)秀青年教師。在《中國(guó)法學(xué)》、《國(guó)際貿(mào)易》、《法學(xué)》、《世界貿(mào)易組織動(dòng)態(tài)與研究》等雜志上發(fā)表學(xué)術(shù)論文50余篇。合著著作有：《世界貿(mào)易組織》、《世界貿(mào)易組織基本制度講話》、《金融安全與法制建設(shè)》。參編或主編教材有：《國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)》、《國(guó)際經(jīng)濟(jì)法》、《金融法》等。專著：《論金融全球化趨勢(shì)下金融監(jiān)管的法律問題》。主要研究領(lǐng)域?yàn)椋簢?guó)際貿(mào)易法（WTO）、國(guó)際金融法。