新編商業(yè)銀行業(yè)務(wù)案例

     目錄
   第一章 存款及匯兌業(yè)務(wù)
    第一節(jié) 賬戶管理及存款業(yè)務(wù)案例
    案例一 漏抽一張回單 致使銀行賠付
    案例二 偽造公司印鑒 案犯冒領(lǐng)巨款
    案例三 審核憑證粗心 索還費(fèi)盡周折
    案例四 未摘錄證件號 導(dǎo)致銀行賠付
    第二節(jié) 匯出匯款業(yè)務(wù)案例
    案例五 誤退重要電報(bào) 導(dǎo)致繁復(fù)追索
    案例六 遲收退款電報(bào) 使得誤退匯款
    案例七 誤解電傳內(nèi)容 銀行墊款10年
    案例八 審核匯款申請 力求認(rèn)真細(xì)心
    第三節(jié) 匯入?yún)R款業(yè)務(wù)案例
    案例九 客戶商業(yè)糾紛 銀行不宜介入
    案例十 匯款行誤操作 導(dǎo)致匯款重付
    案例十一 外商偽造回單 銀行被詐兩萬
    案例十二 匯款解付遲緩 客戶投訴抱怨
    案例十三 匯款區(qū)區(qū)一千元 客戶收到逾半年
   第四節(jié) 票據(jù)托收業(yè)務(wù)案例
    案例十四 養(yǎng)老金支票款 托收當(dāng)須謹(jǐn)慎
    案例十五 辦理買匯票據(jù) 應(yīng)視銀行信譽(yù)
    案例十六 托收進(jìn)程遲緩 引起法律訴訟
    案例十七 偽造簽名支票 銀行依法追索
    第五節(jié) 出納業(yè)務(wù)案例
    案例十八 客戶粗枝大葉 解款賬實(shí)不符
    案例十九 12萬日元不翼而飛 點(diǎn)鈔機(jī)里暗渡陳倉
    案例二十 當(dāng)面若點(diǎn)清 釜底難抽薪
    案例二十一 有章不循 錢款丟失
    案例二十二 巨款丟失竟然全然不知 好心人拾交才恍然大悟
    第六節(jié) 工作人員作案
    案例二十三 竊取空白存折 侵吞客戶存款
    案例二十四 利用職務(wù)之便 屢行不義害己
    案例二十五 為籌出國費(fèi)用 貪污公款入獄
    案例二十六 重視事故苗頭 老鼠怎敢偷油
    第七節(jié) 客戶詐騙案
    案例二十七 偽造存單行騙 法網(wǎng)恢恢難逃
    案例二十八 輕信“客戶”日元被騙
    案例二十九 柜面操作不規(guī)范 銀行現(xiàn)金被騙走
    第八節(jié) 私人調(diào)匯業(yè)務(wù)案
    案例三十 非唯一繼承人 怎能獨(dú)得遺產(chǎn)
    案例三十一 依據(jù)所簽協(xié)議 處理遺產(chǎn)分配
    案例三十二 經(jīng)辦手續(xù)欠嚴(yán) 銀行蒙受損失
   第二章 信用卡業(yè)務(wù)
    第一節(jié) 信用卡申辦案例
    案例一 冒名頂替 詐取資金
    案例二 盜用單位名 騙領(lǐng)信用卡
    案例三 銀行手續(xù)嚴(yán)密 冒領(lǐng)怎會得逞
    案例四 廢宅當(dāng)住所 郵遞難辨?zhèn)?br />     第二節(jié) 信用卡使用案例
    案例五 惡意透支套現(xiàn) 無力歸還受罰
    案例六 規(guī)避授權(quán) 分單交易
    案例七 特約商戶偽造授權(quán) 非法交易銀行退單
    案例八 內(nèi)外串通勾結(jié) 非法套取現(xiàn)金
    案例九 款未收妥提前轉(zhuǎn)賬 發(fā)生透支銀行受損
    第三節(jié) 信用卡授權(quán)和清算案例
    案例十 授權(quán)發(fā)生差錯(cuò) 銀行資金流失
    案例十一 代辦行延遲交單 發(fā)卡行清算困難
    案例十二 銀行記賬發(fā)生錯(cuò)誤 客戶趁機(jī)騙取資金
    案例十三 員工審單不嚴(yán) 銀行信譽(yù)受損
    案例十四 缺乏法律知識 誤劃結(jié)清款項(xiàng)
    第四節(jié) 信用卡掛失案例
    案例十五 掛失不及時(shí) 冒用生糾紛
    案例十六 違反操作章程 商戶自吞苦果
    案例十七 假掛失 真詐騙
    第五節(jié) 信用卡涉及連帶責(zé)任案例
    案例十八 盲目擔(dān)保 招債上身
    案例十九 主卡副卡原一體 債權(quán)債務(wù)豈能分
    案例二十 公卡管理不善 損失單位承擔(dān)
    第六節(jié) 信用卡犯罪案例
    案例二十一 惡意透支 步入牢房
    案例二十二 制假卡魔高一尺 抓嫌犯道高一丈
    案例二十三 廢卡收回不及時(shí) 被人修補(bǔ)遭損失
    案例二十四 貪圖錢財(cái) 出賣資料
    案例二十五 竊取磁條信息 偽造他卡犯罪
    案例二十六 利用假柜員機(jī) 竊取真信用卡
    案例二十七 篡改人賬日期 侵占虛擬利息
   第三章 信貸業(yè)務(wù)
    第一節(jié) 貸款決策案例
    案例一 針對產(chǎn)品導(dǎo)向 實(shí)施設(shè)備貸款
    案例二 主體資金未落實(shí) 前期投入難收回
    案例三 利用客檢條款 詐騙打包貸款
    案例四 貸前審查不嚴(yán) 銀行受損嚴(yán)重
    案例五 協(xié)議透支 變相貸款
    第二節(jié) 貸款擔(dān)保案例
    案例六 擔(dān)保過期多日 貸款回收困難
    案例七 擔(dān)保核查不怠 瞞天怎能過海
    案例八 擔(dān)保方式選擇不當(dāng) 貸款清收發(fā)生困難
    第三節(jié) 貸后管理案例
    案例九 重視貸后管理 做好企業(yè)參謀
    案例十 催收貸款方法欠妥 訴求還款未獲認(rèn)可
    案例十一 假破產(chǎn)真逃債 銀行蒙受損失
    第四節(jié) 抵押品處理案例
    案例十二 運(yùn)用法律手段 維護(hù)銀行權(quán)益
    案例十三 抵押物已淘汰 變賣資不抵債
    案例十四 抵押未辦登記 貸款缺乏保障
    案例十五 財(cái)產(chǎn)保全及時(shí) 銀行少受損失
   第四章 信用證業(yè)務(wù)
    第一節(jié) 信用證開立案例
    案例一 申請書漏打一字 受益人交貨質(zhì)次
    案例二 維護(hù)信用證尊嚴(yán) 避免軟條款風(fēng)險(xiǎn)
    案例三 堅(jiān)持原則是正道 特別條款實(shí)無效
    案例四 求貨心切加列電索 貨價(jià)大跌引發(fā)風(fēng)波
    案例五 出爾反爾 償付條款形同虛設(shè)緊催猛追 拖延目的昭然若揭
    案例六 舍近求遠(yuǎn)他人得利 法院有違國際慣例
    第二節(jié) 信用證保兌案例
    案例七 合理交單是否過期 保兌責(zé)任豈容回避
    案例八 保兌行保而不兌 議付行力爭無果
    案例九 休說點(diǎn)撇不足道 誤解釀成大損失
    第三節(jié) 信用證不符點(diǎn)處理案例
    案例十 兩種拼法原一地 一處筆誤何足奇
    案例十一 重視單據(jù)留底 交涉有理有據(jù)
    案例十二 正副單據(jù)有定論 大小不符勿輕心
    案例十三 銀企配合密切 退單再索成功
    案例十四 銀貿(mào)脫節(jié)嚴(yán)重 主動變?yōu)楸粍?br />     第四節(jié) 信用證拒付案例
    案例十五 因貪小利勉強(qiáng)拒付 再加百萬重獲貨物
    案例十六 理直還須氣壯 交涉不誤時(shí)機(jī)
    案例十七 公婆相爭理難斷 循章辦事不偏袒
    案例十八 單據(jù)遺失郵途 開證行拒付無理
    案例十九 明拒付暗放貨 揭真相獲償付
    第五節(jié) 信用證欺詐案例
    案例二十 偽證缺押 詐騙未遂
    案例二十一 名利俱毀因欺詐 自搬石頭自砸腳
    案例二十二 以次充好騙取貨款 成功交涉減額支付
    案例二十三 騙得銀行提貨擔(dān)保 借款售貨逃之天天
   第五章 保函、托收及保理業(yè)務(wù)
    第一節(jié) 保函開立案例
    案例一 謹(jǐn)慎掌握條款 維護(hù)客戶利益
    案例二 條款有空可鉆 銀行失去主動
    案例三 保證金被吃掉 緣于匯率變動
    案例四 是謂補(bǔ)償貿(mào)易 抑或單純付款
    案例五 謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)開保函 保障合同執(zhí)行
    第二節(jié) 保函索賠案例
    案例六 外方無理索賠 我方據(jù)理力爭
    案例七 壓低標(biāo)價(jià)中標(biāo) 履約無望毀約
    案例八 疏忽審查管理 被動轉(zhuǎn)貸賠付
    案例九 平衡雙方權(quán)益 促使補(bǔ)償成功
    第三節(jié) 保函欺詐案例
    案例十 支行違章越權(quán) 銀行信譽(yù)受損
    案例十一 識破偽造保函 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范
    案例十二 假引進(jìn)外資騙取信任 巨額備用信用證被詐
    第四節(jié) 托收糾紛案例
    案例十三 違反慣例擅自交單 凍結(jié)貨款交涉法院
    案例十四 錯(cuò)將同意作承兌 銀行付款責(zé)難推
    案例十五 不同國家法律觀點(diǎn)存在差異 各行對待遠(yuǎn)期托收處理有別
    案例十六 信用證逾期改做托收進(jìn) 口商借機(jī)拒付退貨
    第五節(jié) 保理爭議案例
    案例十七 貿(mào)易乃有序 保理豈無規(guī)
    案例十八 進(jìn)口商反索起爭議 保理商按約沖融資
   第六章 資金與信托業(yè)務(wù)
    第一節(jié) 防止匯率風(fēng)險(xiǎn)交易案例
    案例一 為防貨幣貶值 期權(quán)可做保證
    案例二 匯率紙上談兵 業(yè)績虧損嚴(yán)重
    案例三 忽視債務(wù)保值 瀕臨破產(chǎn)絕境
    第二節(jié) 控制利率風(fēng)險(xiǎn)交易案例
    案例四 組合利率期權(quán) 控制債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
    案例五 債務(wù)互換集資 利用優(yōu)勢互惠
    案例六 利用優(yōu)勢發(fā)債 互換降低成本
    案例七 預(yù)防利率風(fēng)險(xiǎn) 承做遠(yuǎn)期協(xié)議
    案例八 市場利率錯(cuò)位 循環(huán)套利收益
    第三節(jié) 資金業(yè)務(wù)管理案例
    案例九 交易疏于監(jiān)督 巨額虧損難咽
    案例十 越權(quán)擴(kuò)大壞盤 虧損嚴(yán)重受罰
    案例十一 內(nèi)部稽核監(jiān)控不力 百年基業(yè)毀于一旦
    第四節(jié) 交易市場業(yè)務(wù)案例
    案例十二 投資決策失誤 企業(yè)瀕臨破產(chǎn)
    案例十三 接受無效委托 券商遭受損失
    案例十四 市價(jià)委托未成交 股民損失須賠償
    第五節(jié) 交易市場工作人員作案案例
    案例十五 違規(guī)辦理開戶 員工自釀苦酒
    案例十六 挪用銀行資金炒股 觸犯國法受到嚴(yán)懲
    案例十七 內(nèi)部管理不嚴(yán) 集體炒股受罰
    案例十八 利用電腦手段 詐騙股民資金
    第六節(jié) 保管箱業(yè)務(wù)案例
    案例十九 提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) 還需掌握尺度
    案例二十 編號發(fā)生重復(fù) 客戶產(chǎn)生誤解
    案例二十一 按章辦理業(yè)務(wù) 保障銀行利益
    第七節(jié) 租賃業(yè)務(wù)案例
    案例二十二 缺乏事后管理 租賃物被轉(zhuǎn)讓
    案例二十三 炮制借口 拒付租金
   第七章 保衛(wèi)工作
    第一節(jié) 警衛(wèi)營業(yè)環(huán)境案例
    案例一 防范設(shè)施不齊全 銀行遭搶受損失
    案例二 冒充儲戶 搶劫銀行
    案例三 缺乏防范意識 遭劫束手無策
    案例四 麻痹大意 釀成大禍
    案例五 出庫缺乏防備 寄存款包被搶
    第二節(jié) 保衛(wèi)庫房案例
    案例六 利用守庫之際 搶劫金庫作案
    案例七 偷配金庫鑰匙 盜竊國家資金
    案例八 缺乏常識破壞現(xiàn)場 被盜款項(xiàng)無法追回
    案例九 掉以輕心 巨款被盜
    案例十 金庫建造不合規(guī)范 庫款被盜后果不堪
    案例十一 擅離職守要嚴(yán)處 金庫被盜實(shí)難容
    第三節(jié) 護(hù)衛(wèi)運(yùn)鈔車案例
    案例十二 身為保安員 公然施搶劫
    案例十三 設(shè)置路障居心叵測 搶運(yùn)鈔車膽大妄為
    案例十四 位置停靠不當(dāng) 造成運(yùn)鈔被搶
    第四節(jié) 使用保衛(wèi)設(shè)備與系統(tǒng)案例
    案例十五 啟動防范裝置 制止搶劫犯罪
    案例十六 及時(shí)報(bào)警 抓獲歹徒
    案例十七 利用監(jiān)控設(shè)施 討回多付款項(xiàng)
    案例十八 慣盜屢行竊 監(jiān)控現(xiàn)原形