保險學(xué)

上將保險學(xué)總論
第一章風險和風險管理
第一節(jié)風險概述
一.風險的定義（3）二.風險頻率和損失程度（6）三.風險因素.風險事故和損失
（7）四.危險單位（8）
第二節(jié)風險的種類
一.按風險損害的對象分類（9）二.按風險發(fā)生的原因分類（10）
三.按風險的性質(zhì)分類（10）四.按風險涉及的范圍分類（11）
第三節(jié)風險管理
一.風險管理的定義（11）二.風險管理的目標（12）三.風險管理的過程（14）
第四節(jié)風險管理與保險
一.風險管理與保險的相互聯(lián)系（19）二.風險管理與保險的區(qū)別
（19）三.可保險的風險（20）
復(fù)習(xí)思考題
一.保險與儲蓄（30）二.保險與社會保險（31）三.保險與賭博（32）
復(fù)習(xí)思考題
第三章保險發(fā)展簡史
第一節(jié)古代的保險思想和保險雛形
第二節(jié)現(xiàn)代保險業(yè)的形成
第三節(jié)現(xiàn)代保險業(yè)的發(fā)展
一.海上保險的發(fā)展（39）二.火災(zāi)保險的發(fā)展（39）三.人身保險的發(fā)展（41）
四.責任保險的發(fā)（42）五.信用保證保險的發(fā)展（43）
第四節(jié)現(xiàn)代保險發(fā)展的特點
第五節(jié)我國保險業(yè)的發(fā)展
一.民族保險業(yè)的形成與發(fā)展（49）二.新中國保險發(fā)展概況（55）
復(fù)習(xí)思考題
第四章社會后備基金
第一節(jié)社會后備基金的概念
一.社會總產(chǎn)品的分配（61）二.什么是社會后備基金（62）
第二節(jié)馬克思關(guān)于建立社會后備基金的學(xué)說
一.應(yīng)付不幸事故和自然災(zāi)害必須建立后備基金（63）二.根據(jù)經(jīng)濟
力量和概率論確定社會后備基金的數(shù)額（65）三.社會后備基金是一切生產(chǎn)方式下的共有基礎(chǔ)（66）
第三節(jié)社會后備基金的種類
一.集中形式的后備基金（68）二.自留形式的后備基金（69）保險形式的后備基金（70）
復(fù)習(xí)思考題
第五章保險資本和保險基金
第一節(jié)保險資本的形成
一.簡單再生產(chǎn)為保險資本的形成創(chuàng)造了條件（73）
二.擴大再生產(chǎn)是保險資本獨立發(fā)展的經(jīng)濟基礎(chǔ)（74）三.保險資本職能從屬于產(chǎn)業(yè)
資本運動的需要（76）
第二節(jié)保險資本的性質(zhì)
一.保險資本的商品屬性（78）二.保險資本利潤（79）三.保險資本輸出（用）
第三節(jié)保險費的性質(zhì)和補償
第四節(jié)社會主義保險基金
一.建立保險基金的客觀依據(jù)（85）二.建立保險基金的經(jīng)濟基礎(chǔ)
（86）三.社會主義保險基金的性質(zhì)（88）
復(fù)習(xí)思考題
第六章保險在國民經(jīng)濟中的地位
第一節(jié)保險的職能
一.保險的基本職能（91）二.保險的派生職能（94）
第二節(jié)保險的作用
一.保險在微觀經(jīng)濟中的作用（95）二.保險在宏觀經(jīng)濟中的作用（97）
第三節(jié)保險在社會再生產(chǎn)過程中的地位
一.保險同生產(chǎn).交換和消費的關(guān)系（99）二.保險在金融體系中的地位（102）
三.保險在財政分配體系中的地位（103）四.保險在社會經(jīng)濟調(diào)節(jié)中的地位（104）
復(fù)習(xí)思考題
第七章保險的基本原則
第一節(jié)誠實信用原則
一.誠實信用原則的概念（106）二.告知（107）三.保證（111）
四.禁止隱瞞和欺詐（112）五.棄權(quán)和禁止反言（113）
第二節(jié)保險利益原則
一.保險利益的概念（114）二.保險利益的意義（115）三.保險利益的法律特征（115）
四.保險利益的種類（116）五.保險利益存在的時間（120）
第三節(jié)近因原則
一.近因原則的概念（121）二.近因原則確定近因的方法（121）三.近因原則的運用（122）
第四節(jié)補償原則
一.補償原則的概念（123）二.補償原則的實施（123）三.補償原則的例外（124）
第五節(jié)權(quán)益轉(zhuǎn)讓原則
一.權(quán)益轉(zhuǎn)讓原則的概念（125）二.保險代位求償權(quán)（125）三.物上代位權(quán)（127）
第六節(jié)分攤原則
一.分攤原則的概念（129）二.重復(fù)保險賠償?shù)姆謹偡绞剑?29）
復(fù)習(xí)思考題
第八章保險合同（一）
第一節(jié)保險合同的概念及其特征
一.保險合同的概念（132）二.保險合同的一般法律特征（132）三.保險合同的特殊屬性（134）
第二節(jié)保險合同的單證形式
一.投保單（136）二.暫保單（136）三.保險單（137）四.保險憑證（138）
第三節(jié)保險合同的種類
一.按照保險合同保障的風險分類（139）二.按照保險合同承保的保險標的的方式分類（139）
三.按照保險合同補償價值分類（141）四.按照保險合同性質(zhì)分類（143）
五.按照保險合同保障的業(yè)務(wù)對象
分類（143）
第四節(jié)保險合同的主體
一.保險合同的當事人（144）二.保險合同的關(guān)系人（146）三.保險合同的中介人（148）
復(fù)習(xí)思考題
第九章保險合同（二）
第一節(jié)保險合同的成立和生效
一.保險合同的簽訂（153）二.保險合同成立的要件（156）三.保險合同的主要條款（158）
四.保險合同效力的體現(xiàn)（164）五.保險合同的無效（168）
第二節(jié)保險合同的變更.轉(zhuǎn)讓.中止.解除和終止
一.保險合同的變更（169）二.保險合同的轉(zhuǎn)讓（170）三.保險合同的中止（171）
四.保險合同的解除（172）五.保險合同的終止（175）
第三節(jié)保險合同的解釋原則和爭議處理
一.保險合同的解釋原則（176）二.保險合同的爭議處理（178）
復(fù)習(xí)思考題
第十章保險的種類
第一節(jié)保險的一般分類
一.按照保險實施的方式分類（182）二.按照保險標的分類（183）
三.按照保險保障的范圍分類（184）
第二節(jié)財產(chǎn)保險
一.普通財產(chǎn)保險（185）二.運輸貨物保險（188）三.運輸工具保險（189）
四.工程保險（192）五.信用保險和保證保險（193）六.責任保險（194）七.農(nóng)業(yè)保險（196）
第三節(jié)人身保險
一.人身保險與財產(chǎn)保險的區(qū)別（198）二.人身保險的種類（200）
復(fù)習(xí)思考題
第十一章再保險
第一節(jié)再保險的概念和作用
一.什么是再保險（205）二.再保險與原保險的比較（205）
三.再保險的起源和發(fā)展（207）四.再保險的作用（208）
第二節(jié)再保險市場和組織形式
一.再保險市場（211）二.專門辦理再保險的公司（211）
三.再保險集團（212）四.一般的保險公司（212）
第三節(jié)再保險的種類
一.比例再保險（213）二.非比例再保險（217）
第四節(jié)再保險合同
一.臨時分保合同（221）二.固定分保合同（221）三.預(yù)約分保合同（222）
復(fù)習(xí)思考題
第十二章保險的組織形式
第一節(jié)保險的一般組織形式
一.國有保險（224）二.私營保險（226）三.相互保險（227）四.個人保險（232）
第二節(jié)保險企業(yè)的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
一.承保部（235）二.理賠部（235）三.法律部（235）四.投資部（236）
五.代理部（營銷部）（236）六.財務(wù)部（236）七.再保險部（236）
八.精算部和統(tǒng)計部（237）九.工程部（237）十.其他部門（237）
復(fù)習(xí)思考題
第十三章保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營
第一節(jié)保險商品及特性
一.保險是服務(wù)形態(tài)的商品（238）二.保險商品的使用價值和價值（239）三.保險商品的特性（240）
第二節(jié)保險企業(yè)經(jīng)營的原則
一.經(jīng)濟核算原則（240）二.經(jīng)營計劃原則（241）三.經(jīng)營風險分散原則（242）
第三節(jié)保險的承保
一.保險承保的重要性（243）二.保險展業(yè)的渠道（244）三.保險業(yè)務(wù)的核保（244）
四.保險金額的確定（246）五.保險的開價（249）
第四節(jié)保險的理賠
一.處理賠案的機構(gòu)（250）二.理賠的原則（251）三.理賠的程序（252）四.保險賠償方式（253）
第五節(jié)保險的防災(zāi)防損
一.保險防災(zāi)防損的意義（257）二.保險防災(zāi)防損的地位（258）
復(fù)習(xí)思考題
第十四章保險費率和保險準備金的計算
第一節(jié)財產(chǎn)保險的保險費率
一.保險費和保險費率（26o）二.制訂保險費率的原則（261）三.保險純費率的確定（262）
四.附加費率的確定（267）五.保險費率的確定（268）
第二節(jié)人身保險的保險費率
一.計算人壽保險費的要素（268）二.人壽保險費的構(gòu)成（275）
三.夏繳純保險費的計算（276）四.年繳純保險費的計算（279）
第三節(jié)保險準備金
一.財產(chǎn)保險責任準備金（282）二.人壽保險責任準備金（288）
復(fù)習(xí)思考題
第十五章保險投資
第一節(jié)保險投資的意義
一.保險投資的概念（294）二.保險投資的意義（295）
第二節(jié)保險投資的原則
一.合法性原則（296）二.安全性原則（297）三.經(jīng)濟效益原則（297）
四.流動性原則（297）五.分散性原則（298）
第三節(jié)保險投資方式的選擇
一.銀行存款（298）二.有價證券（299）三.證券投資基金（300）
四.貸款（301）五.不動產(chǎn)投資（301）
復(fù)習(xí)思考題
第十六章保險市場的監(jiān)督管理
第一節(jié)保險市場監(jiān)督管理概述
一.保險業(yè)監(jiān)管的必要性（302）二.保險業(yè)監(jiān)管的目的（304）三.保險業(yè)監(jiān)管的方式（306）
第二節(jié)保險人的監(jiān)管
一.保險人資格的取得（307）二.保險人的業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則（309）三.保險人清算的監(jiān)管（320）
第三節(jié)保險市場其他要素的監(jiān)管
一.對保險中介人的監(jiān)管（321）二.對外國保險公司的監(jiān)管（326）
三.保險領(lǐng)域內(nèi)的協(xié)會及同業(yè)公會（329）
復(fù)習(xí)思考題
下篇保險學(xué)分論
第十七章火災(zāi)保險（一）
第一節(jié)火災(zāi)保險的承保事項
一.被保險人（336）二.承保的財產(chǎn)（337）三.承保的危險（338）
四.承保的保險金額（346）五.承保的損失（348）
第二節(jié)承保事項的其他內(nèi)容
一.不保危險事故（350）二.不保財產(chǎn)（353）三.當事人的告知和通知義務(wù)（353）
四.損失防止的義務(wù)（357）五.索賠手續(xù)及賠償方式（358）
六.焚余物的處理（362）七.復(fù)保險的理賠（363）八.代位求償權(quán)的行使（364）
復(fù)習(xí)思考題
第十八章火災(zāi)保險（二）
第一節(jié)火災(zāi)保險的特約事項
一.抵押權(quán)人條款（366）二.共同保險條款（370）
第二節(jié)火災(zāi)保險的保險費
一.決定火災(zāi)保險費率的因素（373）二.保險費率的種類（374）
第三節(jié)火災(zāi)間接損失的保險
一.營業(yè)中斷保險（380）二.連帶營業(yè)中斷保險（385）
復(fù)習(xí)思考題
第十九章海上保險（一）
第一節(jié)海上保險承保的危險事故
一.海難（389）二.外來危險（393）
第二節(jié)海上保險承保的損失
一.全部損失（397）二.部分損失（404）三.單獨海損（410）四.費用損失（412）
復(fù)習(xí)思考題
第二十章海上保險（二）
第一節(jié)船舶保險
一.船舶保險的保險標的及其保險價值（416）二.船舶保險的保險期限（418）
三.船舶保險承保的責任范圍（418）四.船舶保險的其他重要條款（421）
第二節(jié)海上運輸貨物保險
一.海上運輸貨物保險的保險標的及其保險價值（428）二.海上運輸
貨物保險的險別（429）三.海上運輸貨物保險的保險期間（430）
四.海上運輸貨物保險承保的責任范圍（433）五.海上運輸貨物保險的其他重要條款（438）
第三節(jié)運費保險
一.運費的種類及運費保險的標的（442）二.運費的保險價值（444）三.運費保險的責任范圍（445）
第四節(jié)海上保險的保險費
一.影響海上保險的保險費率的因素（446）二.我國進出口貨物保險的保險費率（447）
復(fù)習(xí)思考題
第二十一章內(nèi)陸運輸貨物保險
第一節(jié)內(nèi)陸運輸貨物保險概述
一.內(nèi)陸運輸貨物保險的概念及其特點（450）二.陸運險的種類（451）
第二節(jié)內(nèi)陸運輸貨物保險的承保事項
一.承保的財產(chǎn)（453）二.承保的危險事故（454）
第三節(jié)內(nèi)陸運輸貨物保險的不保事項
一.不保財產(chǎn)（456）二.不保危險（457）
第四節(jié)內(nèi)陸運輸貨物保險的其他內(nèi)容
一.保險期間（458）二.保險價值與保險金額（462）
三.被保險人的義務(wù)（462）四.受損貨物的檢驗及賠償處理（463）
第五節(jié)內(nèi)陸運輸貨物保險費
一.影響內(nèi)陸運輸貨物保險費率的因素（467）二.內(nèi)陸運輸貨物保險的費率種類（468）
三.關(guān)于保險費率加收.減收的規(guī)定（470）
復(fù)習(xí)思考題
第二十二章責任保險
第一節(jié)責任保險概述
一.責任保險的概念和特征（471）二.責任保險的種類（475）
第二節(jié)責任保險的保險標的
一.責任保險標的的范圍（478）二.責任保險標的的構(gòu)成要件（481）
三.民事責任的抗辯對責任保險標的范圍的影響（483）
第三節(jié)責任保險的責任范圍
一.責任保險關(guān)于責任范圍的共同規(guī)定（484）二.幾種主要責任保險的責任范圍（486）
第四節(jié)責任保險的除外責任
第五節(jié)責任保險的保險期限和責任限額
一.責任保險的保險期限（492）二.責任保險的責任限額（495）
第六節(jié)責任保險的賠償處理
一.被保險人的出險通知（499）二.保險人對抗辯與和解的控制和參
與（500）三.保險金的賠償或給付（503）
第七節(jié)責任保險的保險費
一.公眾責任保險的保險費（505）二.產(chǎn)品責任保險的保險費（506）
三.雇主責任保險的保險費（509）
復(fù)習(xí)思考題
第二十三章機動車輛保險
第一節(jié)機動車輛保險概述
一.機動車輛保險的概念和特點（512）二.機動車輛保險的種類（513）
第二節(jié)機動車輛保險承保的危險事故
一.基本險承保的危險事故（516）二.附加險承保的危險事故（519）
第三節(jié)機動車輛保險不保的危險事故
一.基本險中均不予承保的危險事故（521）二.基本險各自不保的危險事故（523）
三.附加險不予承保的危險事故（524）
第四節(jié)機動車輛保險的其他重要事項
一.保險金額和賠償限額（526）二.被保險人的義務(wù)及無賠款優(yōu)待（528）
第五節(jié)機動車輛保險的賠償處理
一.賠償數(shù)額的確定（532）二.保險賠償金的支付（534）三.保險人的代位求償權(quán)（535）
第六節(jié)機動車輛保險的保險費
一.影響機動車輛保險費及其費率的因素（536）二.機動車輛保險費率的種類（538）
復(fù)習(xí)思考題
第二十四章其他財產(chǎn)保險
第一節(jié)工程保險
一.概述（541）二.工程保險承保的危險事故（544）三.工程保險不保的危險（546）
四.工程保險的期限（550）五.工程保險的保險金額和保險費率（554）
第二節(jié)航空保險
一.概述（557）二.航空險承保的危險事故（559）三.航空險不保的危險（561）
四.保險金額和賠償限額（562）
第三節(jié)高科技風險保險
一.航天保險（564）二.核電站保險（567）三.海洋石油開發(fā)保險（569）
第四節(jié)信用保險和保證保險
一.概述（572）二.信用保險和保證保險的責任范圍（577）三.信用保險和保證保險的除外責任（579）四.信用保險和保證保險的保險金額和賠償限額（581）
復(fù)習(xí)思考題
第二十五章人壽保險
第一節(jié)人壽保險概述
一.人壽保險的概念（584）二.人壽保險的特點（585）三.人壽保險的分類（589）
第二節(jié)普通人壽保險
一.定期人壽保險（591）二.終身壽險（594）三.生死合險（598）
第三節(jié)普通人壽保險的主要條款
一.不喪失價值條款（599）二.保險金給付任選條款（600）三.紅利任選條款（601）
四.不可抗辯條款（602）五.年齡誤告條款（603）六.寬限期條款（604）
七.保險費自動墊繳條款（605）八.復(fù)效條款（606）九.保單貸款條款（606）
十.所有權(quán)條款（607）十一.保單轉(zhuǎn)讓條款（607）十二.受益人條款（608）
十三.自殺條款（609）十四.戰(zhàn)爭除外條款（610）十五.共同災(zāi)難條款（611）
第四節(jié)特種人身保險
一.年金保險（611）二.簡易人壽保險（614）三.團體人壽保險（615）
四.次標準體保險（619）五.變額壽險（620）
復(fù)習(xí)思考題
第二十六章意外傷害保險
第一節(jié)意外傷害保險概述
一.意外傷害保險的概念（625）二.意外傷害保險的特點（627）
三.意外傷害保險的種類（630）四.意外傷害保險條款的主要內(nèi)容（630）
第二節(jié)意外傷害保險的承保事項
一.意外險承保的危險事故（631）二.保險人的責任范圍（634）
第三節(jié)意外傷害保險的類型
一.普通意外傷害保險（638）二.特種意外傷害保險（641）
第四節(jié)意外傷害保險的保險金額和保險費
一.意外險的保險金額（645）二.意外險的保險費（648）
復(fù)習(xí)思考題
第二十七章健康保險
第一節(jié)健康保險概述
一.健康保險的概念（651）二.健康保險的特點（653）
三.健康保險的種類（655）四.健康保險單的主要條款（657）
第二節(jié)健康保險的承保事項
一.健康保險承保的危險事故（658）二.保險人的責任范圍（661）
三.健康保險不保的危險事故（664）
第三節(jié)健康保險的主要類型
一.醫(yī)療費用保險（665）二.重大疾病保險（667）三.收人損失保險（671）
第四節(jié)健康保險的保險金額和保險費
一.健康保險的保險金額（673）二.健康保險的保險費（674）
復(fù)習(xí)思考題
主要參考文獻