當代風險管理與保險教程（第7版）

前言
第1篇 基本原則和術(shù)語
第1章 基本原理和術(shù)語
1. 1 定義保險
1. 1. 1 金融定義
1. 1. 2 法律定義
1. 2 損失. 損失機會. 風險事故. 風險因素和近因
1. 2. 1 損失
1. 2. 2 損失機會
1. 2. 3 風險事故和風險因素
1. 2. 4 近因
1. 2. 5 風險
1. 2. 6 純粹風險和投機風險
1. 2. 7 風險管理
1. 3 保險的數(shù)理基礎(chǔ)
1. 4 保險體系運行的數(shù)學(xué)實例
1. 5 保險費的構(gòu)成
1. 5. 1 四個基本組成部分
1. 5. 2 現(xiàn)金流量承保
1. 6 保險體系的社會效益和社會成本
1. 6. 1 成本
1. 6. 2 效益
1. 7 縱火案：是誰真正賠付了被保險人的損失
小結(jié)
第2章 可保事件的內(nèi)涵與外延
2. 1 理想的可保損失風險
2. 1. 1 大量的同質(zhì)風險
2. 1. 2 損失必須是意外的. 被保險人無法控制的
2. 1. 3 損失必須是確定的和可測量的, 其嚴重程度足以造成經(jīng)濟困難的
2. 2 巨災(zāi)損失
2. 2. 1 近期巨災(zāi)損失的沖擊
2. 2. 2 巨災(zāi)損失成本增加的原因
2. 2. 3 聯(lián)邦災(zāi)難救濟
2. 2. 4 巨災(zāi)保險方案
2. 3 若僅為最易遭受特殊損失者投保, 則屬不可保事件
2. 4 賭博損失是不可保事件
2. 5 一些投機風險可能成為可保事件
2. 6 風險分類與可保事件
2. 6. 1 補貼
2. 6. 2 逆選擇
2. 6. 3 風險分類原則
2. 7 保險種類
2. 8 責任保險
2. 8. 1 法律背景
2. 8. 2 疏忽
2. 8. 3 疏忽訴訟案
2. 8. 4 疏忽及賠償金的確定
2. 8. 5 疏忽訴訟案件中的辯護
2. 8. 6 疏忽與責任保險的關(guān)系——事實問題
2. 8. 7 法律判決
2. 8. 8 倫理. 責任保險與可保事件
小結(jié)
第3章 風險管理
3. 1 風險管理的職能
3. 1. 1 風險管理人員
3. 1. 2 風險與保險管理協(xié)會
3. 1. 3 目標報告書及原則
3. 2 風險管理程序
3. 3 第一步：識別并衡量風險
3. 3. 1 直接財產(chǎn)損失
3. 3. 2 收入損失
3. 3. 3 責任損失
3. 3. 4 關(guān)鍵人物的損失
3. 3. 5 最大損失估測
3. 3. 6 緊急籌劃——災(zāi)后恢復(fù)
3. 4 第二步：損失控制與風險融資
3. 4. 1 損失控制
3. 4. 2 風險融資
3. 5 第三步：風險管理計劃的常規(guī)評介
小結(jié)
3. 6 附錄：個人風險管理
第2篇 運行及監(jiān)管背景
第4章 金融服務(wù)公司
4. 1 兩種不同類型的保險公司
4. 1. 1 股份保險公司
4. 1. 2 相互保險公司
4. 1. 3 非相互化
4. 2 倫敦勞合社
4. 3 保險公司的其他組織形式
4. 3. 1 互惠合作社
4. 3. 2 互助人壽保險人
4. 3. 3 儲蓄銀行人壽保險
4. 3. 4 藍十字和藍盾
4. 3. 5 健康維護組織和選擇性醫(yī)療組織
4. 4 產(chǎn)業(yè)組織
保險產(chǎn)業(yè)
小結(jié)
4. 5 附錄：保險與私營企業(yè)——東歐潛在市場
4. 5. 1 引言
4. 5. 2 為何選擇保險
4. 5. 3 為何選擇私營保險
4. 5. 4 競爭與效率
4. 5. 5 自由資本體系的核心
4. 5. 6 私營保險公司的要求
4. 5. 7 在東歐建立私營保險體系的困難
4. 5. 8 未來展望
第5章 保險職業(yè)
5. 1 保險營銷和分銷
5. 2 保險代理人和經(jīng)紀人
5. 2. 1 代理人法
5. 2. 2 保險經(jīng)紀人
5. 2. 3 許可要求
5. 2. 4 財產(chǎn)與責任保險代理人和經(jīng)紀人
5. 2. 5 壽險代理人和經(jīng)紀人
5. 2. 6 保險代理人的義務(wù)
5. 3 損失理算人
5. 4 雇員. 獨立理算局和公共理算人
5. 4. 1 理算人屬于代理人
5. 4. 2 權(quán)利保留
5. 4. 3 棄權(quán)和禁止反言
5. 5 核保人
5. 5. 1 逆選擇
5. 5. 2 財產(chǎn)險核保
5. 5. 3 人身險核保
5. 5. 4 核保與隱私權(quán)
5. 6 精算師
5. 7 律師
5. 8 投資專家
5. 9 其他職位
小結(jié)
5. 10 附錄1：有關(guān)保險代理人和經(jīng)紀人的法律問題
5. 11 附錄2：倫理選擇
5. 11. 1 前言
5. 11. 2 詞匯
5. 11. 3 道德規(guī)范
5. 11. 4 三個實踐案例
第6章 保險市場：經(jīng)濟問題
6. 1 經(jīng)濟理論
6. 1. 1 供給與需求
6. 1. 2 歷史問題
6. 2 保險消費者
消費者的選擇：公司. 代理人或經(jīng)紀人. 保險單.
保險金額和價格
6. 3 保護消費者：法院. 法律和保險總監(jiān)的作用
6. 3. 1 法院
6. 3. 2 法律
6. 3. 3 保險, 總監(jiān)
小結(jié)
6. 4 附錄：關(guān)于供給與需求的進一步思考
6. 4. 1 保險供給與需求的彈性
6. 4. 2 供給與需求曲線的移動
第7章 保險監(jiān)管
7. 1 保險法規(guī)
7. 2 保險監(jiān)管的原因
7. 2. 1 償付能力
7. 2. 2 保險買賣雙方知識水平和議價能力失衡
7. 2. 3 價格
7. 2. 4 促進實現(xiàn)社會目標
7. 3 保險監(jiān)管的歷史
7. 3. 1 鮑爾訴弗吉尼亞案件
7. 3. 2 阿姆斯特朗和麥瑞特調(diào)查
7. 3. 3 東南承保人集團
7. 3. 4 麥卡倫法案
7. 3. 5 1999年金融服務(wù)改革法案
7. 4 各州監(jiān)管還是聯(lián)邦監(jiān)管
7. 4. 1 州保險監(jiān)管
7. 4. 2 美國保險總監(jiān)協(xié)會
7. 4. 3 15號公法的廢除：雙方觀點
7. 5 監(jiān)管內(nèi)容
7. 5. 1 法定準備金及盈余
7. 5. 2 定期審計與償付能力測試
7. 5. 3 保證金
7. 5. 4 費率監(jiān)管
7. 5. 5 投資活動
7. 5. 6 保單格式核準及費用限額
7. 5. 7 保險公司. 代理人. 經(jīng)紀人. 損失理算人及公司職員的資格或許可證
7. 5. 8 消費者投訴
7. 5. 9 稅收
小結(jié)
7. 6 附錄：麥卡倫法案
第3篇 個人保險單 房主和汽車
第8章 保險合同
8. 1 契約的專業(yè)術(shù)語
8. 1. 1 暫保單
8. 1. 2 附有條件的保費收據(jù)
8. 2 有效合同的要素
8. 2. 1 要約與承諾
8. 2. 2 對價
8. 2. 3 當事人行為能力
8. 2. 4 合法動機
8. 3 保險合同的顯著特征
8. 3. 1 損失補償原則
8. 3. 2 可保利益
8. 3. 3 實際現(xiàn)金價值
8. 3. 4 權(quán)益轉(zhuǎn)讓
8. 3. 5 附合合同
8. 3. 6 個人特征
8. 3. 7 最大誠信原則
8. 3. 8 完整合同與不可爭辯條款
8. 3. 9 射幸性
8. 4 保險合同的解除
小結(jié)
8. 5 附錄：案例討論
8. 5. 1 重要事實的虛假告知
8. 5. 2 附合合同：麥道案件
8. 5. 3 違反保證：百花雞案
第9章 基本財產(chǎn)和責任保險合同
9. 1 標準保險單
9. 2 保單的基本構(gòu)成部分
9. 2. 1 投保單
9. 2. 2 承保協(xié)議
9. 2. 3 免賠條款
9. 2. 4 定義
9. 2. 5 除外責任
9. 2. 6 批單
9. 3 條件
9. 3. 1 欺詐
9. 3. 2 終止承保
9. 3. 3 合同注銷
9. 3. 4 其他保險
9. 3. 5 損失發(fā)生之后的義務(wù)
9. 3. 6 損失鑒定
9. 3. 7 損余
9. 3. 8 損失賠償
9. 3. 9 結(jié)論
小結(jié)
第10章 房主保險
10. 1 房主保單概述
10. 2 保單形式
10. 2. 1 結(jié)構(gòu)圖
10. 2. 2 投保單
10. 3 定義
10. 4 第一部分——財產(chǎn)險種
10. 4. 1 財產(chǎn)險種
10. 4. 2 附加險
10. 4. 3 倒塌
10. 5 第一部分——承保風險 房主一2型 列明風險
10. 6 第一部分——除外責任 房主一2型
lo. 6. 1 地方條例或法規(guī)的除外責任
10. 6. 2 其他除外責任
10. 7 第一部分——賠付條件
10. 7. 1 損失計算
10. 7. 2 重置成本和共同保險
10. 7. 3 需要共保的原因
10. 7. 4 抵押條款
10. 8 第二部分——責任險種
10. 9 第二部分——除外責任
不予受理的人身傷害或財產(chǎn)損失索賠
10. 10 第一. 第二部分中的條件
10. 11 批單
10. 12 多次賠付保額遞減
小結(jié)
10. 13 附錄：購買房主保險
第11章 個人汽車保險單
11. 1 侵權(quán)責任制度和汽車保險：案例回顧
11. 2 個人汽車保險單的內(nèi)容
11. 3 A部分——責任險
11. 3. 1 責任限額
11. 3. 2 被保險人
11. 3. 3 除外責任
11. 4 B部分——醫(yī)療給付
11. 5 C部分——未保險駕車者險
11. 5. 1 目的
11. 5. 2 在個人汽車保險單項下的保險范圍
11. 5. 3 觸碰或未觸碰規(guī)則
11. 5. 4 各州對未保險駕車者險的反響
11. 5. 5 不足額保險駕車者
11. 6 D部分——機動車損失計算
11. 7 E部分——事故或損失發(fā)生后的義務(wù)
11. 8 F部分——一般性條款
小結(jié)
第4篇 理
財
第12章 專業(yè)理財計劃
12. 1 專業(yè)理財計劃程序
12. 2 早期成人階段
12. 2. 1 按需購買人壽保險
12. 2. 2 人壽保險計劃：案例研究
12. 2. 3 為妻子. 孩子和大學(xué)生設(shè)計的保險
12. 3 中年時期
12. 4 老年時期
12. 4. 1 遺囑
12. 4. 2 聯(lián)邦遺產(chǎn)稅
12. 4. 3 人壽保險和財產(chǎn)計劃
12. 4. 4 支取退休儲蓄
12. 5 人壽保險的商業(yè)價值
人壽保險為企業(yè)提供資金
12. 6 人壽保險的稅收
12. 6. 1 死亡保險金
12. 6. 2 生者利：紅利. 存款. 提前死亡給付
小結(jié)
第13章 人壽保險保單
13. 1 人壽保險的三種類型
13. 1. 1 團體人壽保險
13. 1. 2 簡易人身險
13. 1. 3 個體人壽保險
13. 2 定期保險
13. 2. 1 定期人壽保險的種類
13. 2. 2 定期人壽保險的應(yīng)用
13. 3 終身人壽保險
13. 3. 1 現(xiàn)金價值
13. 3. 2 終身人壽保險的種類
13. 3. 3 終身壽險的應(yīng)用
13. 3. 4 選擇含儲蓄價值壽險的原因
13. 3. 5 終身保險明細表
13. 4 購買定期保險并用差額投資
13. 5 萬能壽險
13. 5. 1 萬能壽險保單
13. 5. 2 萬能壽險的死亡賠付
13. 5. 3 萬能壽險的應(yīng)用
13. 5. 4 萬能壽險的明細表
13. 6 變額人壽保險和變額萬能壽險
小結(jié)
13. 7 附錄
第14章 年金保險
14. 1 概念
14. 2 年金保險的分類
14. 2. 1 按繳費方式分類
14. 2. 2 按年金領(lǐng)取開始的時間分類
14. 2. 3 按年金保險的責任范圍分類
14. 2. 4 按領(lǐng)取年金人數(shù)分類
14. 3 年金領(lǐng)取額的確定
14. 3. 1 年金的用途
14. 3. 2 給付的種類
14. 4 年金的稅收
14. 4. 1 給付期前提取
14. 4. 2 給付期內(nèi)提取
小結(jié)
第15章
醫(yī)療費用與殘疾保險
15. 1 背景資料
15. 2 上漲的健康護理費用
15. 2. 1 醫(yī)療費用暴漲
15. 2. 2 費用控制
15. 3 普通合同條款
15. 3. 1 完整合同條款
15. 3. 2 寬限期條款
15. 3. 3 復(fù)效
15. 3. 4 不可抗辯條款
15. 3. 5 理賠
15. 3. 6 體檢與尸體解剖
15. 3. 7 法律訴訟
15. 3. 8 變更受益人
15. 3. 9 選擇性合同條款
15. 3. 10 定義與除外責任
15. 4 五種健康保險
15. 4. 1 基本醫(yī)療費用保險
15. 4. 2 大宗醫(yī)療費用保險
15. 4. 3 殘疾所得保險
15. 4. 4 補充健康保險
15. 5 長期護理保險
15. 5. 1 人口統(tǒng)計
15. 5. 2 財務(wù)問題
15. 5. 3 長期護理保單的發(fā)展
15. 5. 4 長期護理保單條款
15. 5. 5 爭論的繼續(xù)
15. 6 健康保險的提供者病人權(quán)利議案
小結(jié)
第16章 標準壽險合同條款及選擇權(quán)
16. 1 被保險人. 投保人和受益人
受益人的指定
16. 2 人壽保險的一般條款
16. 2. 1 寬限期
16. 2. 2 復(fù)效條款
16. 2. 3 不可抗辯條款
16. 2. 4 合同完整條款
16. 2. 5 年齡誤告條款
16. 2. 6 可分配盈余的年分配
16. 2. 7 自殺和其他限制性條款
16. 3 被保險人的四項選擇權(quán)
16. 3. 1 紅利選擇權(quán)
16. 3. 2 不喪失價值選擇權(quán)
16. 3. 3 保單持有人貸款
16. 3. 4 給付選擇權(quán)
16. 4 有效附加條款及選擇權(quán)
16. 4. 1 保證可保性選擇權(quán)
16. 4. 2 免繳保費選擇權(quán)
16. 4. 3 雙倍補償選擇權(quán)
小結(jié)
第5篇 最新風險管理技術(shù)與企業(yè)保險
第17章 風險管理高級主題
17. 1 金融風險管理
17. 1. 1 金融風險管理詞匯
17. 1. 2 金融風險管理兩例
17. 1. 3 融合
17. 1. 4 金融中介
17. 1. 5 巨災(zāi)風險轉(zhuǎn)移
17. 2 風險管理信息系統(tǒng)
17. 2. 1 損失數(shù)據(jù)
17. 2. 2 其他信息
17. 3 免賠額和保單限額
17. 3. 1 財務(wù)及其他考慮,
17. 3. 2 英國石油公司：案例研究
17. 4 國際風險管理
17. 4. 1 風險的識別與衡量
17. 4. 2 計劃的形成與實施
17. 4. 3 定期檢查和評估
17. 4. 4 外國保險
小結(jié)
17. 5 案例研究：藍星航空公司
17. 5. 1 前言
17. 5. 2 故事
17. 5. 3 風險管理程序
17. 5. 4 事實和假設(shè)
17. 5. 5 作業(yè)
17. 5. 6 商品合同
17. 5. 7 套期保值的選擇
第18章 企業(yè)財產(chǎn)保險
18. 1 企業(yè)保險
18. 1. 1 企業(yè)和個人財產(chǎn)保險
18. 1. 2 財產(chǎn)和海上 運輸貨物 保險
18. 2 企業(yè)一攬子保險單
18. 3 建筑物和個人財產(chǎn)保險
18. 3. 1 承保的財產(chǎn)
18. 3. 2 不予承保的財產(chǎn)
18. 3. 3 承保的風險
18. 3. 4 火災(zāi)保險的歷史
18. 3. 5 火災(zāi)的定義
18. 3. 6 申報式保單
18. 3.
營業(yè)收入保險
18. 3. 8 附加保險單
18. 3. 9 財產(chǎn)保險費率厘定
18. 4 運輸保險
18. 4. 1 海上運輸保險
18. 4. 2 內(nèi)陸運輸保險
18. 5 航空保險
18. 6 汽車財產(chǎn)保險
18. 6. 1 企業(yè)汽車保險
18. 6. 2 損失原因
小結(jié)
第19章 一般責任保險
19. 1 社團醉酒責任：一例
19. 2 責任保險的種類
19. 2. 1 企業(yè)一般責任保險
19. 2. 2 責任風險
19. 3 企業(yè)一般責任保險格式
一般綜合責任保險合同
19. 4 企業(yè)傘式責任保險單
19. 5 機動車責任保險
19. 5. 1 不究責任汽車保險
19. 5. 2 不究責任還是侵權(quán)責任
19. 5. 3 企業(yè)機動車保險
小結(jié)
第20章 特種責任保險
20. 1 期內(nèi)索賠式保單和期內(nèi)發(fā)生式保險單
20. 1. 1 期內(nèi)索賠式保險單
20. 1. 2 期內(nèi)發(fā)生式保險單
20. 2 環(huán)境破壞責任
20. 2. 1 保險歷史
20. 2. 2 風險管理策略
20. 2. 3 保險原則與環(huán)境破壞責任險
20. 3 產(chǎn)品責任保險
20. 3. 1 風險管理策略
20. 3. 2 爭議
20. 4 職業(yè)責任保險
20. 4. 1 什么是職業(yè)
20. 4. 2 承保條款
20. 4. 3 理賠
20. 4. 4 職業(yè)責任保險的類型
20. 4. 5 醫(yī)療責任
20. 5 雇傭行為責任
美國殘疾人法
20. 6 核責任保險
小結(jié),
20. 7 附錄
20. 7. 1 案例分析：性騷擾
20. 7. 2 案例分析：美國殘疾人法
第21章 保證保險. 犯罪保險和再保險
21. 1 保證保險
21. 1. 1 入門術(shù)語
21. 1. 2 保證保險的原因
21. 1. 3 保證與保險的區(qū)別
21. 1. 4 保證保險的承保
21. 1. 5 保證的類型
21. 2 犯罪保險
21. 3 再保險
21. 3. 1 再保險術(shù)語
21. 3. 2 再保險協(xié)議
21. 3. 3 再保險險種
21. 3. 4 巨災(zāi)再保險
21. 3. 5 再保險存在的原因
21. 3. 6 再保險和風險管理
21. 3. 7 再保險的提供者
21. 3. 8 結(jié)論性評價
小結(jié)
第6篇 政府與保險
第22章 雇員福利
22. 1 政府. 雇主和雇員的目標
22. 1. 1 政府
22. 1. 2 雇主
22. 1. 3 雇員
22. 2 被保險雇員津貼
22. 2. 1 合格規(guī)則
22. 2. 2 一般特點
22. 3 團體壽險
22. 4 團體殘疾收入保險
長期殘疾
22. 5 團體健康保險
22. 5. 1 健康保險合同
22. 5. 2 團體健康保險合同的主要條款
22. 5. 3 三個聯(lián)邦法案
22. 6 雇員退休金計劃
22. 6. 1 導(dǎo)言
22. 6. 2 對限定性計劃的要求
22. 6. 3 聯(lián)邦對退休金計劃的管理規(guī)定
22. 6. 4 保險在退休金計劃中的角色
22. 6. 5 保險合同
22. 7 利潤分成. 401 k . 403 b 和自營者退休計劃及凱夫特瑞計劃
22. 7. 1 利潤分成計劃
22. 7. 2 401 k 計戈0
22. 7. 3 403 b 計劃或延遲納稅年金
22. 7. 4 自營者退休計劃
22. 7. 5 凱夫特瑞計劃
22. 8 個人退休金賬戶
22. 8. 1 可免稅攤款的資格認定
22. 8. 2 投資選擇
22. 8. 3 再投資
22. 8. 4 稅收
22. 8. 5 羅斯個人退休金賬戶
小結(jié)
22. 9 附錄：稅收延遲
第23章 社會保障
23. 1 社會保險背景
23. 1. 1 美國社會保障體系的歷史及思想
23. 1. 2 社會保障不是社會救濟
23. 1. 3 社會保障與私營保險的不同之處
23. 1. 4 社會保障是一種保險機制
23. 2 社會保障計劃的實施
23. 2. 1 對幾乎每個員工而言, 該計劃是強制性的
23. 2. 2 對工資征稅是基金的主要來源
23. 2. 3 津貼基金不足
23. 2. 4 被保險人的身份和領(lǐng)取津貼的資格
23. 2. 5 季度保障
23. 2. 6 津貼的計算
23. 3 津貼的類型
23. 3. 1 退休津貼
23. 3. 2 遺屬津貼
23. 3. 3 殘疾津貼
23. 3. 4 醫(yī)療保障津貼
23. 4 社會保障體系當前面臨的問題
23. 4. 1 美國中青年將來能否有社會保障
23. 4. 2 社會保障盈余和聯(lián)邦政府赤字